{"product_id":"aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel","title":"AML\/KYC \u0026 Penningtvätt Compliance 2026\/2027 – Svenska + English | Riskbedömning, KYC, PEP \u0026 goAML Word\/PDF\/Excel","description":"\n\u003cdiv id=\"om-dokumentmallen\"\u003e\n\u003ch2\u003eAML\/KYC \u0026amp; Penningtvätt Compliance 2026\/2027 – komplett 2-i-1-paket på svenska + engelska\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eEtt komplett arbets- och dokumentpaket för svenska \u003cstrong\u003everksamhetsutövare som omfattas av penningtvättsregelverket\u003c\/strong\u003e. Paketet är byggt för att knyta ihop \u003cstrong\u003eallmän riskbedömning, kundkännedom (KYC), verklig huvudman, PEP, kundriskklassificering, skärpta åtgärder, löpande övervakning, misstankebedömning, goAML, tystnadsplikt, internkontroll, utbildning, dataskydd och dokumentbevarande\u003c\/strong\u003e i ett sammanhängande complianceflöde.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e2-i-1:\u003c\/strong\u003e sju dokument finns i både svensk och engelsk version. Du får \u003cstrong\u003e14 dokumentmallar i Word + PDF samt ett avancerat Excel-register\u003c\/strong\u003e – totalt \u003cstrong\u003e29 leveransfiler\u003c\/strong\u003e. Word\/PDF-serien omfattar totalt \u003cstrong\u003e40 A4-sidor över svenska + engelska per formatserie\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cnav aria-label=\"Om dokumentmallen\" style=\"border:1px solid #dbe4ea;padding:16px;border-radius:10px;background:#f7fafc;margin:18px 0;\"\u003e\n\u003cstrong\u003eOm dokumentmallen\u003c\/strong\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#granskad\"\u003eJuridiskt granskad 2026\/2027\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#detta-ingar\"\u003eDetta ingår i paketet\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#byggd-for\"\u003eByggd för ett helt AML\/KYC-arbetsflöde\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#risk\"\u003eAllmän riskbedömning\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#kyc\"\u003eKundkännedom, verklig huvudman och PEP\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#riskprofil\"\u003eKundrisk och skärpta åtgärder\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#monitorering\"\u003eMonitorering, misstanke och goAML\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#retention\"\u003eDataskydd, tystnadsplikt och 5-årig retention\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#eu2027\"\u003eEU AMLR 2027 – separat gap analysis\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#faq\"\u003eVanliga frågor\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#kallor\"\u003eRättslig grund och myndighetskällor\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/nav\u003e\n\n\u003cdiv id=\"granskad\" style=\"border:1px solid #b7dec5;background:#e9f6ee;padding:18px;border-radius:10px;margin:18px 0;\"\u003e\n\u003cstrong\u003eJuridiskt och regulatoriskt granskat: 6 oktober 2026\u003c\/strong\u003e\u003cbr\u003e\nPaketet är byggt mot gällande svensk lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, relevant tillsynsvägledning och den riskmiljö som myndigheterna beskriver under 2026. \u003cstrong\u003eEU:s AMLR (EU) 2024\/1624 börjar huvudsakligen tillämpas 10 juli 2027.\u003c\/strong\u003e Därför är 2027-delen separat markerad som förberedelse och gap analysis – inte som påstående om att föreslagen svensk 2027-lag redan gäller.\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2 id=\"detta-ingar\"\u003eDetta ingår i paketet\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto;\"\u003e\n\u003ctable style=\"width:100%;border-collapse:collapse;\"\u003e\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eDokument\u003c\/th\u003e\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eSvenska\u003c\/th\u003e\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eEnglish\u003c\/th\u003e\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eSyfte\u003c\/th\u003e\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eComplianceplan \u0026amp; tillämpningsbedömning\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 sidor\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 pages\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eScope, tillsyn, ansvar, årshjul och 2027-change control.\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eAllmän riskbedömning AML\/CFT\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 sidor\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 pages\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eProdukter\/tjänster, kundtyper, distribution, geografi, hot och sårbarheter.\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eKYC, verklig huvudman \u0026amp; PEP\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 sidor\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 pages\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eIdentitet, behörighet, UBO, ägarstruktur, syfte\/art, PEP och högrisktredjeland.\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eKundrisk \u0026amp; skärpta åtgärder\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 sidor\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 pages\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eRiskprofil, EDD, senior approval och dokumenterad kundacceptans.\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eMonitorering, misstankebedömning \u0026amp; goAML\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 sidor\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 pages\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eAvvikelseanalys, rapportbeslut, tystnadsplikt och goAML-arbetsflöde.\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eRutiner, internkontroll, utbildning \u0026amp; dataskydd\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 sidor\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 pages\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eRoller, kontrollplan, utbildning, retention och modellrisk.\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eDetaljerad användarguide\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e4 sidor\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e4 pages\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eSteg-för-steg, vanliga tillsynsbrister och EU 2027-förberedelse.\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eAML\/KYC Compliance Register – Excel\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003ctd colspan=\"2\" style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eXLSX\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eDashboard + risk, kunder, KYC, PEP, monitorering, SAR\/goAML-beslut, retention, kontroll och 2027-gap.\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003c\/tbody\u003e\n\u003c\/table\u003e\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv id=\"byggd-for\" style=\"background:#fff4cc;border-left:5px solid #d9a800;padding:20px;border-radius:8px;margin:22px 0;\"\u003e\n\u003cstrong style=\"font-size:1.1em;\"\u003eByggd för ett fullständigt AML\/KYC-arbetsflöde\u003c\/strong\u003e\u003cbr\u003e\nEn dokumenterad policy är inte tillräcklig om den inte hänger ihop med verksamhetens faktiska risker och kundärenden. Paketet länkar därför \u003cstrong\u003everksamhetens allmänna riskbedömning → kundrisk → KYC\/UBO\/PEP → monitorering → misstankebedömning → goAML → internkontroll och retention\u003c\/strong\u003e. Excel-registret ger dessutom en operativ kontrollpanel för uppföljningen.\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eVem är paketet till för?\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003ePaketet är avsett för verksamheter som faktiskt omfattas av svensk penningtvättslagstiftning. Det kan bero på verksamhetstyp och bransch. Exempel på berörda sektorer kan omfatta finansiella företag samt vissa redovisnings-, bokförings-, skatte-, bolagsservice-, fastighetsmäklar-, spel- och andra verksamheter. \u003cstrong\u003eAnvändning av en mall gör inte i sig ett företag rapporteringspliktigt.\u003c\/strong\u003e Kontrollera alltid 1 kap. 2 § penningtvättslagen och den tillsynsmyndighet\/föreskrift som gäller för just verksamheten.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2 id=\"risk\"\u003eAllmän riskbedömning – grunden för resten\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003ePenningtvättslagen kräver att verksamhetsutövaren bedömer \u003cstrong\u003ehur verksamhetens produkter och tjänster kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och hur stor risken är\u003c\/strong\u003e. Bedömningen ska särskilt beakta produkter\/tjänster, kunder, distributionskanaler och geografiska riskfaktorer och utformas så att den kan ligga till grund för rutiner och övriga åtgärder.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eMallen hjälper till att dokumentera:\u003c\/p\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli\u003everksamhetens storlek, art och scope,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eprodukter och tjänster,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003ekundtyper och ägarstrukturer,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003edistans-\/ombuds-\/digital distribution,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003egeografisk exponering,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003ehot och sårbarheter,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003einneboende och kvarvarande risk,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003ekontrollernas design och effektivitet,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eåtgärdsplan och ansvar.\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cp\u003eLänsstyrelsens aktuella vägledning anger att den allmänna riskbedömningen ska utvärderas regelbundet, \u003cstrong\u003eminst en gång per år\u003c\/strong\u003e, och vid behov oftare när verksamheten eller riskbilden förändras.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2 id=\"kyc\"\u003eKYC – identitet, behörighet och verklig huvudman\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eKYC-mallen går längre än ett enkelt kundformulär. Den dokumenterar kundens identitet, företrädare och behörighet, verklig huvudman, ägar- och kontrollstruktur, affärsförbindelsens syfte och art samt det beteende som kan förväntas under relationen.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eUtredningen om verklig huvudman ska enligt nuvarande svensk lag åtminstone omfatta sökning i registret över verkliga huvudmän när det är tillämpligt. En registerträff behöver inte vara tillräcklig i alla situationer – ytterligare oberoende verifiering kan behövas utifrån risken.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003ePEP – inte bara en kryssruta\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eOm kunden eller den verkliga huvudmannen är en person i politiskt utsatt ställning krävs särskilda åtgärder. Paketet har därför en separat PEP-gate för:\u003c\/p\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli\u003ePEP, familjemedlem och känd medarbetare,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003elämpliga åtgärder för att fastställa varifrån tillgångar\/medel kommer,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eskärpt fortlöpande uppföljning,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003egodkännande från behörig beslutsfattare,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003euppföljning av tidigare PEP.\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cp\u003eNuvarande svensk lag anger att PEP-åtgärder ska fortsätta under \u003cstrong\u003e18 månader\u003c\/strong\u003e efter att personen har upphört att utöva den offentliga funktionen och därefter om den kvarvarande risken fortfarande är hög.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2 id=\"riskprofil\"\u003eKundrisk och skärpta åtgärder – EDD\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eEn kunds riskprofil ska utgå från både den allmänna riskbedömningen och den konkreta kundkännedomen. Paketet hjälper till att dokumentera kundtyp, ägande, geografi, PEP, distribution, produkt\/tjänst, transaktions-\/aktivitetsmönster, ekonomisk situation och medlens ursprung.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eVid hög risk ska mer omfattande kontroller göras. För högrisktredjeland innehåller mallen särskilda fält för ytterligare kund-\/UBO-information, syfte och art, ekonomisk situation, source of funds och ledningsgodkännande.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2 id=\"monitorering\"\u003eMonitorering, avvikelser och misstankebedömning\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eLöpande uppföljning är en egen del av paketet. Ett ärende börjar med vad som faktiskt observerats och vilket beteende som var förväntat. Därefter dokumenteras fördjupad KYC, eventuell förklaring, samband, source of funds\/assets och kända risktypologier.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eOm bedömningen leder till \u003cstrong\u003eskälig grund att misstänka penningtvätt eller finansiering av terrorism\u003c\/strong\u003e ska relevanta omständigheter enligt svensk lag rapporteras till Polismyndigheten utan dröjsmål. Finanspolisen använder \u003cstrong\u003egoAML\u003c\/strong\u003e för rapportering från rapporteringspliktiga organisationer.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eTystnadsplikt \/ tipping-off\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003ePaketets misstankeloggar är avsiktligt separerade från kundsynliga KYC-dokument. Verksamhetsutövaren får inte obehörigen röja för kunden eller utomstående att en misstankebedömning genomförs\/har genomförts eller att uppgifter har lämnats till myndigheten.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2 id=\"retention\"\u003eDataskydd och dokumentbevarande\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eNuvarande svensk penningtvättslag innehåller särskilda regler om personuppgiftsbehandling. Handlingar och uppgifter om kundkännedomsåtgärder och relevanta transaktioner ska normalt bevaras i \u003cstrong\u003efem år\u003c\/strong\u003e från den startpunkt som lagen anger. Om det är nödvändigt för att förebygga, upptäcka eller utreda penningtvätt eller finansiering av terrorism kan vissa uppgifter bevaras längre, men den sammanlagda tiden får enligt dagens regler inte överstiga tio år.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eExcel-filen innehåller därför ett separat retention-register som räknar ordinarie femårsdatum och skiljer det från ett särskilt beslut om förlängt bevarande.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eInternkontroll, utbildning och modellrisk\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eStyrdokumentet innehåller roller för ledning, AML-ansvar, centralt funktionsansvarig och oberoende granskning när verksamhetens storlek och art motiverar detta. Det finns också kontrollplan för KYC-filer, kundrisk, PEP\/EDD, monitorering, goAML-beslut, databehörighet, retention och utbildning.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eOm verksamheten använder modeller för riskbedömning, riskklassificering eller monitorering finns en särskild kontrollpunkt för modellriskhantering och kvalitetssäkring.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eExcel-registret – operativ compliance i stället för bara dokument\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eDen medföljande XLSX-filen innehåller:\u003c\/p\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli\u003eDashboard med nyckeltal,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eBusiness Risk Assessment,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eProducts \u0026amp; Services,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eCustomer Register,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eKYC \u0026amp; UBO,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003ePEP \u0026amp; High Risk,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eMonitoring,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eSuspicion Decision Log,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eRetention,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eTraining \u0026amp; Controls,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e2027 Gap Analysis,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eEvidence Checklist och källor.\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cp\u003eRisknivåer, retention-datum och flera kontrollindikatorer är formelstyrda. Arbetsboken är skapad för att kunna användas som levande register – inte bara som exempel.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2 id=\"eu2027\"\u003eEU AMLR från 10 juli 2027 – tydligt separerad från dagens rätt\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eEU-förordning (EU) 2024\/1624 är beslutad och börjar huvudsakligen tillämpas \u003cstrong\u003e10 juli 2027\u003c\/strong\u003e. Samtidigt har den svenska regeringen under 2026 presenterat förslag för att anpassa svensk rätt, bland annat genom att ersätta nuvarande penningtvättslag och utvidga vissa skyldigheter.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eEftersom svensk slutlig lagstiftning ännu kan ändras är paketets 2027-del utformad som \u003cstrong\u003egap analysis och change-control-plan\u003c\/strong\u003e. Den skiljer uttryckligen mellan:\u003c\/p\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli\u003ekrav som gäller enligt svensk rätt 2026,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eEU-regler som redan är beslutade men börjar tillämpas 2027,\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003esvenska lagförslag som måste slutverifieras efter riksdagsbeslut.\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003ch2\u003eAktuell riskbild 2026\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eDen nationella riskbedömning som publicerades 2026 beskriver en högre övergripande risknivå för penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige än för fem år sedan. Mallpaketet är därför byggt för att kunna föra in aktuell myndighetsinformation och egna erfarenheter i riskmodellen i stället för att återanvända gamla standardantaganden.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2 id=\"faq\"\u003eVanliga frågor\u003c\/h2\u003e\n\u003ch3\u003eÄr detta en KYC-mall för alla företag?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Paketet är primärt utformat för verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättsregelverket. Andra företag kan ha andra skäl att identifiera kunder, men ska inte behandla paketet som ett bevis på att penningtvättslagen gäller dem.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eIngår en allmän riskbedömning?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eJa. Den är en av huvudkomponenterna och är byggd kring produkter\/tjänster, kunder, distributionskanaler, geografi, hot, sårbarheter, kontroller och kvarvarande risk.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eIngår verklig huvudman och PEP?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eJa. KYC-dokumenten innehåller UBO\/verklig huvudman, ägarstruktur, PEP, familjemedlem\/känd medarbetare, EDD och behörigt ledningsgodkännande.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eKan jag rapportera direkt till Finanspolisen med mallen?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eMallen stödjer intern bedömning och dokumentation. Själva rapporteringen görs i Finanspolisens goAML-system enligt gällande process. Paketet ersätter inte registrering eller myndighetens systemformulär.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eHur länge ska KYC-underlag sparas?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eEnligt nuvarande svensk penningtvättslag ska relevanta KYC- och transaktionsuppgifter normalt sparas i fem år från lagens angivna startpunkt. Särskilda förutsättningar kan motivera längre bevarande, dock högst tio år enligt dagens regler.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eÄr 2027-reglerna redan svensk lag?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. AMLR är beslutad EU-rätt och börjar huvudsakligen tillämpas 10 juli 2027. Svenska lagförslag från 2026 måste skiljas från slutlig antagen svensk lag. Därför innehåller paketet en separat 2027-gapanalys.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eIngår Excel?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eJa. Den här produkten är ett av de fall där Excel tillför tydlig funktion genom levande kundregister, risklogg, monitorering, retention och implementation tracking.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eFormat och leverans\u003c\/h2\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003e14 dokumentmallar\u003c\/strong\u003e – 7 svenska + 7 engelska.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003e28 dokumentfiler\u003c\/strong\u003e – DOCX + PDF.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003e1 avancerad Excel-arbetsbok (XLSX).\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003e29 filer totalt.\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003e40 A4-sidor per formatserie över SV+EN.\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eDigital produkt – ingen fysisk vara skickas.\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003ch2 id=\"kallor\"\u003eRättslig grund och myndighetskällor\u003c\/h2\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/data.riksdagen.se\/dokument\/sfs-2017-630.html\"\u003eLag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/www.lansstyrelsen.se\/stockholm\/samhalle\/betalning-ekonomi-och-pengar\/forhindra-penningtvatt-och-finansiering-av-terrorism\/gor-en-allman-riskbedomning.html\"\u003eLänsstyrelsen – allmän riskbedömning\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/polisen.se\/om-polisen\/polisens-arbete\/finanspolisen\/\"\u003ePolisen \/ Finanspolisen – goAML och rapportering\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/fi-forum\/2026\/fi-forum-nationell-riskbedomning-av-penningtvatt--och-finansiering-av-terrorism\/\"\u003eFinansinspektionen – nationell riskbedömning 2026\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/regeringen.se\/rattsliga-dokument\/departementsserien-och-promemorior\/2026\/07\/eus-penningtvattspaket\/\"\u003eRegeringen – EU:s penningtvättspaket Fi2026\/01654\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32024R1624\"\u003eFörordning (EU) 2024\/1624 – AMLR\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32024L1640\"\u003eDirektiv (EU) 2024\/1640 – AMLD6\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003cdiv style=\"background:#f3f5f7;border:1px solid #d5dde3;padding:16px;border-radius:8px;margin-top:20px;\"\u003e\n\u003cstrong\u003eViktigt:\u003c\/strong\u003e Detta är generella compliance- och dokumentmallar. Branschspecifika föreskrifter, tillsynsmyndighet, den konkreta verksamhetens scope, komplexa ägarstrukturer, PEP-\/högriskärenden, misstankerapportering och övergången till AMLR 2027 kan kräva juridisk eller specialiserad compliance-bedömning.\n\u003c\/div\u003e\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":55615279366486,"sku":"AML-KYC-COMPLIANCE-2026-2027","price":249.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/aml-kyc-penningtvatt-2026-2027-svenska-english.png?v=1791244395","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/ar\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}