{"product_id":"amlr-lyxbilar-250000-euro-kundkannedom-2027","title":"السيارات الفاخرة 2027 – AMLR، حد الـ 250,000 يورو، اعرف عميلك وسجل التقارير | Word\/PDF\/Excel","description":"\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eAMLR لصفقات السيارات الفاخرة 2027 – اعرف عميلك، والحد الأدنى للإبلاغ، واتخاذ قرارات آمنة في صفقات المركبات عالية القيمة.\u003c\/strong\u003e يبدأ تطبيق لائحة الاتحاد الأوروبي الجديدة لمكافحة غسل الأموال \u003cstrong\u003e(EU) 2024\/1624\u003c\/strong\u003e بشكل عام في \u003cstrong\u003e10 يوليو 2027\u003c\/strong\u003e. وتشمل، من بين أمور أخرى، الأشخاص الذين يتعاملون بانتظام أو كنشاط مهني أساسي في السلع عالية القيمة. وبالإضافة إلى ذلك، هناك إبلاغ خاص قائم على حد أدنى لبعض مبيعات المركبات للأغراض غير التجارية وفقًا لـ \u003cstrong\u003eالمادة 74\u003c\/strong\u003e. تم إعداد حزمة الوثائق هذه لتناسب تجار السيارات السويديين الذين يحتاجون إلى فحص القواعد في صفقات محددة.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eحقائق سريعة:\u003c\/strong\u003e 7 ملفات Word قابلة للتعديل (DOCX) + 7 ملفات PDF مقابلة قابلة للبحث + ملف Excel (XLSX) واحد بـ 9 أوراق عمل = \u003cstrong\u003e15 ملفًا في ملف ZIP رقمي\u003c\/strong\u003e. خمسة قوالب عمل سويدية، ودليل مستخدم سويدي، ودليل مستخدم إنجليزي منفصل. النماذج السويدية ليست مترجمة بالكامل إلى الإنجليزية. ملفات PDF قابلة للطباعة والبحث، ولكنها ليست قابلة للتعبئة رقميًا.\u003c\/p\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #86b1d0;border-radius:9px;background:#eaf4fb;padding:18px 20px;margin:20px 0\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"margin-top:0\"\u003e01. محتويات الحزمة\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eخمسة قوالب خاصة بالنشاط:\u003c\/strong\u003e قابلية التطبيق والحالات الحدية، اعرف عميلك\/المستفيد الحقيقي، صفقة المركبات\/سلسلة الدفع، تقييم الإبلاغ وفقًا للمادة 74، والمشتري الأجنبي القانوني والقرار اليدوي وفقًا للمادة 67. بالإضافة إلى ذلك، دليل سويدي وإنجليزي وسجل Excel منفصل بـ 9 أوراق عمل وإجمالي 894 خلية معادلات. إجمالي 15 ملفًا للعملاء.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #86b1d0;border-radius:9px;background:#f4f9fd;padding:18px 20px;margin:20px 0\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"margin-top:0\"\u003e02. محتويات الملفات\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eحقول محددة لنشاط التاجر، ومعرف مركبة مقنّع، والمبلغ\/العملة، وسعر الصرف الموثّق، والغرض الخاص مقابل التجاري، والهوية وهيكل الملكية عبر مراجع موثوقة، ومخاطر الدفع، وأسئلة الاشتباه، والمادة 74 والمادة 67، واعتماد المسؤول يدويًا. \u003cstrong\u003eيمكن لملف Excel فقط الإشارة إلى أن المعلومات مسجلة – ولا يمكنه أبدًا تأكيد أن العميل أو الصفقة أو الإبلاغ معتمد قانونيًا.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eمن سيستفيد عمليًا من المنتج؟\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eبائعو السيارات الفاخرة السويديون، والشركات التي تتعامل بشكل أساسي أو منتظم في المركبات عالية القيمة بشكل خاص، والمستوردون الذين يبيعون السيارات الفاخرة، والمديرون الماليون، والمسؤولون عن مكافحة غسل الأموال والامتثال، والمراجعون الداخليون. المنتج ليس موجهًا للأشخاص الذين يتعاملون بصفتهم الشخصية ويرغبون فقط في صياغة عقد شراء لسيارة عادية.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eحدّان مختلفان بقيمة 250,000 يورو – التفصيل الحاسم\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eيحدد \u003cstrong\u003eالملحق IV\u003c\/strong\u003e للائحة AMLR المركبات عالية القيمة بصيغة \u003cstrong\u003eالسعر الذي يتجاوز 250,000 يورو\u003c\/strong\u003e أو ما يعادلها بالعملة الوطنية. وهذا له أهمية لوضع التاجر وفقًا لـ \u003cstrong\u003eالمادة 3.3(f)\u003c\/strong\u003e. ومع ذلك، تستخدم \u003cstrong\u003eالمادة 74.1(a)\u003c\/strong\u003e صيغة \u003cstrong\u003e250,000 يورو على الأقل\u003c\/strong\u003e لبعض الإبلاغات القائمة على حد أدنى عند شراء المركبات \u003cem\u003eلأغراض غير تجارية\u003c\/em\u003e. يجب عدم الخلط بين الصيغتين.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eخاصة عند بلوغ 250,000 يورو بالضبط:\u003c\/strong\u003e يستخدم الملحق IV كلمة «يتجاوز»، بينما تستخدم المادة 74 كلمة «على الأقل». تتطلب الحالات الحدية فحصًا يدويًا متخصصًا لنطاق النشاط، والمادة 3، والقواعد المنطبقة، وظروف الصفقة الفعلية. تحدد الحزمة القضية للفحص – لكنها لا تمنح استثناءً تلقائيًا ولا تفرض التزامًا تلقائيًا بالإبلاغ.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eإذا كان ثمن الشراء بالكرونة السويدية، فيجب تقييم سعر الصرف الفعلي والموثّق وتاريخه. يدعم ملف Excel حساب مبلغ \u003cem\u003eأولي\u003c\/em\u003e باليورو بناءً على سعر صرف يحدده المستخدم بنفسه. لا يجلب أسعارًا مباشرة ولا يحدد السعر الصحيح قانونًا.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eالمادة 74 – إبلاغ خاص لوحدة الاستخبارات المالية\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eوفقًا لـ \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2024\/1624\/oj\"\u003eالمادة 74.1(a)\u003c\/a\u003e، يجب على الفئة المعنية من الأشخاص الإبلاغ عن مبيعات المركبات عالية القيمة لوحدة الاستخبارات المالية عند استيفاء الشروط، بما في ذلك أن يكون السعر \u003cstrong\u003e250,000 يورو على الأقل\u003c\/strong\u003e وأن يكون الشراء \u003cstrong\u003eلأغراض غير تجارية\u003c\/strong\u003e. تشير المادة 74.3 إلى المواعيد النهائية التي تحددها وحدة الاستخبارات المالية. يجب التحقق من القناة السويدية الرسمية والتنسيق والموعد النهائي لهذا الإبلاغ الخاص عند التطبيق الفعلي في 2027. \u003cstrong\u003eالقوالب المرفقة ليست نماذج إبلاغ رسمية.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eمن المهم فهم أن \u003cstrong\u003eالإبلاغ القائم على حد أدنى وفقًا للمادة 74\u003c\/strong\u003e لا يفترض وجود اشتباه بنفس الطريقة التي يفترضها \u003cstrong\u003eالإبلاغ عن الاشتباه وفقًا للمادة 69\u003c\/strong\u003e. قد تخضع أيضًا الشكوك التي تقل عن الحد الأدنى لقواعد أخرى. لا يجوز للنشاط أن يكشف للعميل عن التخطيط لإبلاغ عن الاشتباه أو إتمامه عندما تنطبق المادة 73.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eالمادة 67 – حالة خاصة عندما يكون المشتري شركة خارج الاتحاد الأوروبي\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eتحتوي المادة 67 على أحكام بشأن تسجيل المستفيد الحقيقي لبعض \u003cstrong\u003eالأشخاص الاعتباريين المؤسسين خارج الاتحاد الأوروبي\u003c\/strong\u003e وبعض الترتيبات الأجنبية المقابلة. وفي بعض الحالات، يشمل ذلك الاستحواذ المؤقت على مركبات عالية القيمة لأغراض غير تجارية. المادة 67 ليست متطلبًا إضافيًا عامًا للتسجيل لكل شخص طبيعي أجنبي أو شخص اعتباري سويدي أو صفقة مركبات. تساعد الوثيقة 05 تاجر السيارات على فحص دور المشتري الفعلي ووضع التسجيل الساري.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eقائمة الملفات الكاملة – ماذا تتضمن؟\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable style=\"border-collapse:collapse;width:100%;min-width:710px\"\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr style=\"background:#e0effa\"\u003e\n\n\u003cth\u003eالرقم\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth\u003eالملف\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth\u003eالاستخدام العملي\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e01\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eقابلية التطبيق و250,000 يورو\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eفحص وضع التاجر وصيغتي الحد الأدنى المختلفتين.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e02\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eاعرف عميلك والمستفيد الحقيقي\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eمراجع موثوقة للهوية وهيكل الملكية والأشخاص السياسيين المكشوفين والعقوبات والتمويل.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e03\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eصفقة المركبات وسلسلة الدفع\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eفصل الدافع الفعلي والمستلم المعدل والعملة والغرض.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e04\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eالمادة 74 – تقييم الإبلاغ\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eالإبلاغ القائم على حد أدنى، وقناة وحدة الاستخبارات المالية، وتقييم منفصل للاشتباه وفقًا للمادة 69.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e05\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eالمادة 67 – المشتري الأجنبي والقرار\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eفحص بعض الأشخاص الاعتباريين المؤسسين خارج الاتحاد الأوروبي وقرار الإيقاف اليدوي.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e06\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eدليل المستخدم السويدي\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eسير العمل والمصادر وثلاثة سيناريوهات بيع افتراضية.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e07\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eدليل المستخدم الإنجليزي\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eتعليمات إنجليزية تشرح وثائق العمل السويدية.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e08\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eExcel – سجل اعرف عميلك والمبيعات\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e9 أوراق عمل، 894 خلية معادلات، وأعلام الحالة ومراجع الوثائق.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eملف Excel بـ 9 أوراق عمل و894 معادلة\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eالبداية:\u003c\/strong\u003e نظرة عامة ومؤشرات رئيسية وتحذيرات قانونية. \u003cstrong\u003eالصفقات:\u003c\/strong\u003e معرف القضية الداخلي ومعرف المركبة وتحويل العملة. \u003cstrong\u003eالتصنيف:\u003c\/strong\u003e دور التاجر وأعلام منفصلة للملحق IV والمادة 74. \u003cstrong\u003eاعرف عميلك:\u003c\/strong\u003e مراجع أدلة موثوقة للهوية والمستفيد الحقيقي والأشخاص السياسيين المكشوفين والتمويل. \u003cstrong\u003eالمدفوعات:\u003c\/strong\u003e سلسلة المعاملات وتغيير الحساب. \u003cstrong\u003eالمادة 74:\u003c\/strong\u003e تقييم الحد الأدنى والغرض غير التجاري. \u003cstrong\u003eالمادة 67:\u003c\/strong\u003e فحص خاص للمشتري خارج الاتحاد الأوروبي. \u003cstrong\u003eالانحرافات:\u003c\/strong\u003e إيقاف وتكملة والمسؤول عن المعالجة. \u003cstrong\u003eالمصادر:\u003c\/strong\u003e روابط إلى المصادر القانونية الرسمية.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eتوفر المعادلات أعلامًا إدارية: \u003cem\u003eنقص الوثائق\u003c\/em\u003e، \u003cem\u003eتم تسجيل الوثائق – فحص يدوي\u003c\/em\u003e أو أعلام مبالغ تبرز بشكل خاص \u003cstrong\u003e250,000 يورو بالضبط\u003c\/strong\u003e. تم إجراء ثلاثة أنواع من الاختبارات باستخدام معرف قضية داخلي افتراضي: حد الإبلاغ، والحقول الكاملة، والحقول الرقابية المحذوفة. لا تتضمن مهام الاختبار النسخة المخصصة للعملاء، ويعرضت الصفحة الرئيسية صفرًا من القضايا.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eثلاث حالات صفقات محددة\u003c\/h2\u003e\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eسيارة للاستخدام الخاص بقيمة 275,000 يورو.\u003c\/strong\u003e يوثق التاجر وضع نشاطه ومعرفة عميله وما إذا كان ينبغي فحص المادة 74 بشكل منفصل عن أي اشتباه محتمل.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eثمن الشراء 250,000 يورو بالضبط.\u003c\/strong\u003e يرى البائع أن الملحق IV يستخدم «يتجاوز»، والمادة 74 تستخدم «على الأقل»، ويرسل الحالة الحدية إلى المسؤول عن الفحص القانوني قبل اتخاذ قرار الإبلاغ.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eشركة مؤسسة خارج الاتحاد الأوروبي تشتري سيارة بقيمة 300,000 يورو لأغراض غير تجارية.\u003c\/strong\u003e يفحص النشاط أي متطلبات للمادة 67، وهيكل الملكية، ودور المشتري الفعلي، وسلسلة الدفع، والمادة 74.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\u003ch2\u003eخطوة بخطوة: كيفية استخدام الوثائق\u003c\/h2\u003e\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eسجل مرجعًا داخليًا مستعارًا للصفقة ووثّق ما إذا كانت الشركة من الفئة المهنية المعنية وفقًا للمادة 3.3(f).\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eقيّم المبلغ باليورو باستخدام إشارة سعر موثّقة، وسجّل ما إذا كان الغرض تجاريًا أم غير تجاري.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eأجرِ فحوصات اعرف عميلك الفعلية في نظام محكوم بالأذونات. اربط مراجع الوثائق بالقوالب فقط.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eافحص مدفوعات الأطراف الثالثة، والحسابات المعدلة، والممثلين، والمستفيد الحقيقي، ومؤشرات المخاطر.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eافحص المادة 74 والمادة 69 والمادة 67 المحتملة كلٌّ على حدة. لا تستخدم حالة Excel كقرار نهائي.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eوثّق قرار المسؤول عن المعالجة، وأي إيقاف مؤقت، وإيصالات وحدة الاستخبارات المالية الموثوقة، ونقطة الفحص التالية.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\u003ch2\u003eاللائحة العامة لحماية البيانات وأمن المعلومات والسرية\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eتم تصميم القوالب المرفقة لـ \u003cstrong\u003eمراجع المركبات المقنّعة، ومعرفات العملاء\/الصفقات الداخلية، ومراجع الوثائق الموثوقة\u003c\/strong\u003e. لا ينبغي وضع مستندات الهوية الكاملة، أو أرقام الهوية، أو أرقام الحسابات، أو البيانات الشخصية الحساسة، أو إبلاغات وحدة الاستخبارات المالية الفعلية في دفتر عمل Excel هذا. تعامل مع بيانات مكافحة غسل الأموال الفعلية وفقًا للائحة العامة لحماية البيانات وقواعد القطاع المنطبقة في أنظمة محكومة بالأذونات. تستخدم الشرطة المالية اليوم \u003ca href=\"https:\/\/polisen.se\/om-polisen\/polisens-arbete\/finanspolisen\/\"\u003egoAML\u003c\/a\u003e للإبلاغ عن الاشتباه. لا ترسل الحزمة إبلاغات إلى السلطات ولا يجوز استخدامها للالتفاف على التزامات الإبلاغ.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eالأسئلة الشائعة\u003c\/h2\u003e\n\u003ch3\u003eهل يبدأ تطبيق اللائحة على صفقات السيارات الفاخرة خلال عام 2026؟\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eمن المفترض أن تُطبق اللائحة بشكل عام اعتبارًا من 10 يوليو 2027. ومع ذلك، قد تنطبق القواعد السويدية لمكافحة غسل الأموال على بعض الأنشطة في وقت سابق. افحص الأدوار الفعلية والتغييرات الوطنية\/الأوروبية اللاحقة.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eهل سيارة بقيمة 250,000 يورو بالضبط هي صفقة يجب الإبلاغ عنها؟\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eتستخدم المادة 74 «250,000 يورو على الأقل»، ويستخدم الملحق IV «يتجاوز 250,000 يورو». يجب تحليل الحالة الحدية الدقيقة مقابل وضع التاجر وفقًا للمادة 3 وإطار العمل التنظيمي بأكمله؛ يحدد القالب الحاجة إلى فحص قانوني، وليس إجابة تلقائية بنعم أو لا.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eهل يجب على تاجر السيارات الإبلاغ عن كل سيارة تتجاوز قيمتها 250,000 يورو؟\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eليس تلقائيًا. ترتبط المادة 74 بالفئة المعنية من الأشخاص، والسعر، وشراء السلعة لأغراض غير تجارية. قد يُطلب إبلاغ عن الاشتباه بشكل منفصل وفقًا لأحكام أخرى بغض النظر عن المبلغ.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eهل الإبلاغ القائم على حد أدنى وفقًا للمادة 74 هو نفسه الإبلاغ عن الاشتباه؟\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eلا. للإبلاغ القائم على حد أدنى والإبلاغ عن الاشتباه وفقًا للمادة 69 شروط مختلفة. حافظ أيضًا على فصل سرية الإبلاغ والقنوات ذات الصلة.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eهل يمكن لملف Excel حساب المبلغ الفعلي باليورو تلقائيًا من الكرونات؟\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eيمكنه الحساب بناءً على سعر صرف يحدده المستخدم ويوثّقه بنفسه. لا يجلب سعر صرف ولا يختار تلقائيًا أي يوم أو سعر يجب استخدامه قانونيًا.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eهل تنطبق المادة 67 على جميع المشترين الأجانب؟\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eلا. تنطبق المادة على حالات خاصة للأشخاص الاعتباريين المؤسسين خارج الاتحاد الأوروبي وبعض الترتيبات. ولا تشمل تلقائيًا جميع الأشخاص الطبيعيين الأجانب.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eهل يمكنني إدراج نسخ من جوازات السفر وإبلاغات وحدة الاستخبارات المالية الفعلية في ملف Excel؟\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eلا. استخدم مراجع الأدلة الإدارية فقط، واحفظ مثل هذه البيانات في نظام منفصل آمن ومحكوم بالأذونات.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eهل القوالب معتمدة من الشرطة المالية أو من محامٍ؟\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eلا. إنها دعم تحضيري عملي مع فحص مصادر بمساعدة الذكاء الاصطناعي. إنها ليست نموذجًا رسميًا لوحدة الاستخبارات المالية، ولا شهادة من السلطات، ولا مراجعة قانونية مستقلة.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eمنتجات متجر القوالب ذات الصلة\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eللعمليات الأوسع المتعلقة بغسل الأموال، والأشخاص السياسيين المكشوفين، ومعرفة عميلك، يتوفر \u003ca href=\"\/ar\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC وامتثال مكافحة غسل الأموال\u003c\/a\u003e. ولإجراء الشراء نفسه، يتوفر على سبيل المثال \u003ca href=\"\/ar\/products\/kopekontrakt-bil-2026-privatperson\"\u003eعقد شراء سيارة – شخص طبيعي\u003c\/a\u003e. أما هذه الحزمة فهي مخصصة لـ \u003cstrong\u003eفحص AMLR الخاص بالنشاط لصفقات المركبات عالية القيمة وحدود الإبلاغ\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eالمصادر القانونية ومستوى الجودة\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2024\/1624\/oj\"\u003eلائحة AMLR للاتحاد الأوروبي (EU) 2024\/1624\u003c\/a\u003e – المواد 2، 3، 19–22، 67، 69، 73–74، 90، والملحق IV؛ \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/EN\/legal-content\/summary\/preventing-abuse-of-the-financial-system-for-money-laundering-and-terrorism-purposes-from-2027.html\"\u003eملخص EUR-Lex\u003c\/a\u003e؛ \u003ca href=\"https:\/\/polisen.se\/om-polisen\/polisens-arbete\/finanspolisen\/\"\u003eالشرطة المالية\u003c\/a\u003e؛ \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2016\/679\/oj\"\u003eاللائحة العامة لحماية البيانات (EU) 2016\/679\u003c\/a\u003e. \u003cstrong\u003eالإصدار 1.0 · فحص المصادر بمساعدة الذكاء الاصطناعي في 12 نوفمبر 2026.\u003c\/strong\u003e لم يتم إجراء مراجعة قانونية مستقلة، أو التحقق من قناة الإبلاغ الرسمية للمادة 74 بعد عام 2027، أو إبلاغ وحدة الاستخبارات المالية، أو الحصول على موافقة السلطات. تحقق من اللوائح السويدية الحالية وأشكال الإبلاغ قبل الاستخدام الفعلي.\u003c\/p\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56597384954198,"sku":"AMLR-LUXCAR-250K-2027-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_amlr_lyxbilar_huvudbild_1600.png?v=1794499032","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/ar\/products\/amlr-lyxbilar-250000-euro-kundkannedom-2027","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}