{"product_id":"krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","title":"تحويلات العملات المشفرة 2026\/2027 – قاعدة السفر، المحفظة المستقلة وإثبات التحكم | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eكيف يوثق مقدمو خدمات الأصول المشفرة التزاماتهم بموجب قاعدة السفر (Travel Rule) للاتحاد الأوروبي؟\u003c\/strong\u003e تساعدكم هذه \u003cstrong\u003eالحزمة العملية والمحددة لبرامج Word\/PDF\/Excel\u003c\/strong\u003e المخصصة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASP) على التحقق من بيانات المرسل والمستقبل، وفحص المحافظ غير المستضافة ذاتيًا (self-hosted)، ومعالجة البيانات المفقودة، واتخاذ قرارات رقابية قائمة على المخاطر. تُعد هذه الحزمة أداة توثيق يدوية، وليست خدمة تقنية لتحويل الأصول المشفرة.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eلمن:\u003c\/strong\u003e مقدمو خدمات الأصول المشفرة (CASP) السويديون، ومسؤولو مكافحة غسل الأموال، ووحدات مراقبة المعاملات، والامتثال، والتدقيق الداخلي. \u003cstrong\u003eليست لـ:\u003c\/strong\u003e الأفراد الذين يرغبون في تداول الأصول المشفرة أو إجراء تحويلات من شخص إلى شخص دون وسيط CASP، ما لم ينطبق استثناء فعلي.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eمحتويات الحزمة\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e01 نطاق التطبيق ودور CASP؛ 02 التحقق من البيانات وCASP الطرف الآخر؛ 03 العنوان غير المستضاف ذاتيًا – تقييم الملكية والسيطرة؛ 04 البيانات المفقودة – بروتوكول اتخاذ القرار؛ 05 عينات التدقيق والانحرافات وقرارات الإجراءات؛ 06 دليل المستخدم باللغة السويدية؛ 07 دليل المستخدم باللغة الإنجليزية.\u003c\/strong\u003e يتم تسليم هذه الوثائق السبع بصيغتي \u003cstrong\u003eWord (DOCX)\u003c\/strong\u003e القابلة للتعديل و\u003cstrong\u003ePDF\u003c\/strong\u003e القابلة للبحث والطباعة. كما تتضمن \u003cstrong\u003e08 سجل Excel بـ9 أوراق عمل (XLSX)\u003c\/strong\u003e. المجموع: 7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = \u003cstrong\u003e15 ملفًا\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eمحتويات الملفات\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eقوائم التحقق وحقول لاختيار البنود، وCASP المرسل\/المستقبل، والطرف الآخر، وإيصال الرسائل، والعنوان غير المستضاف ذاتيًا، والتحقق من عتبة 100 EUR، ومنهجية تقييم الملكية أو السيطرة ذات الصلة، ونقص البيانات، والمرجع الموثق للمستندات الأساسية، وقرارات الإيقاف\/الاستكمال\/الرفض، وعينات التدقيق المستقلة. القوالب العملية الخمسة وملف Excel باللغة السويدية؛ أما \u003cstrong\u003eدليل المستخدم باللغة الإنجليزية فهو إرشاد لاستخدام الملفات السويدية\u003c\/strong\u003e، وليس اتفاقيات أو رسائل للعملاء مترجمة.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eماذا يتضمن كل ملف؟\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eالوثيقة العملية\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eالاستخدام\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eالتنسيق\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 التطبيق ودور CASP\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eالتحقق مما إذا كانت عملية التحويل مشمولة وما إذا كنتم CASP المرسل أو المستقبل أو الوسيط. التمييز بين الاستثناءات بموجب المادة 2.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX سويدي + PDF قابل للبحث\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 البيانات والطرف الآخر\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eتوثيق التحقق من بيانات المرسل والمستقبل الصحيحة ونقلها بأمان وبالترتيب الزمني المناسب.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX سويدي + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 المحفظة غير المستضافة ذاتيًا\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eفحص العنوان غير المستضاف ذاتيًا، والمبلغ، والتوقيت، والتحقق من الملكية، وإثبات المنهجية عند وجود متطلبات خاصة.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX سويدي + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 نقص البيانات والقرارات\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eأساس الانحراف لاتخاذ قرارات الاستكمال، وتقييم المخاطر، والإيقاف، والرفض، والإرجاع، والتصعيد وفقًا لدور CASP ذي الصلة.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX سويدي + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 عينات التدقيق وإعادة الفحص\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eحالات اختبار لسلسلة الرسائل، والبيانات غير الكاملة، وتغيير المورد، وفحص العتبة الخاطئ، وسلسلة الأدلة الموثقة.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX سويدي + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 دليل المستخدم\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eخطوات العمل، والمصادر القانونية، وتمارين السيناريوهات، وحدود حماية البيانات.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX سويدي + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 دليل المستخدم باللغة الإنجليزية\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eإرشادات باللغة الإنجليزية للقوالب العملية السويدية وسجل Excel.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX إنجليزي + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 سجل Excel لقاعدة السفر\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003e9 أوراق عمل لحالة القضايا مجهولة الهوية، والأطراف الأخرى، والعناوين غير المستضافة ذاتيًا، ونقص البيانات، والقرارات، ومعرف الأدلة.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eXLSX سويدي\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eسجل Excel ذو 9 أوراق عمل\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eنظرة عامة، التحويلات، CASP الطرف الآخر، غير المستضافة ذاتيًا، البيانات، الانحرافات، القرارات، الأدلة، واقرأني.\u003c\/strong\u003e تتضمن النظرة العامة ثمانية مؤشرات قائمة على الحالة، بما في ذلك أسئلة التطبيق المفتوحة، وفحوصات الطرف الآخر غير المكتملة، وغياب التحقق من العنوان غير المستضاف ذاتيًا، والبيانات المفقودة، والقرارات المحظورة. تحتوي الحقول على حالات قابلة للاختيار ومعادلات تم اختبارها في سيناريوهات.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eسجل Excel ليس نظامًا للتحويل ولا محركًا قانونيًا لاتخاذ القرارات.\u003c\/strong\u003e قد يكون عدم وجود أي علامات ناتجًا عن عدم تسجيل أي قضية. استخدم فقط مراجع القضايا والأدلة مجهولة الهوية في Excel – لا تستخدم أسماءً أو أرقام هوية شخصية أو مفاتيح خاصة للمحافظ أو تقارير الاشتباه.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eالأساس القانوني والاختلافات الجوهرية\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eبدأت \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32023R1113\"\u003eاللائحة (EU) 2023\/1113\u003c\/a\u003e و\u003ca href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/activities\/single-rulebook\/regulatory-activities\/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism\/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers\"\u003eEBA\/GL\/2024\/11\u003c\/a\u003e في \u003cstrong\u003e30 ديسمبر 2024\u003c\/strong\u003e. وبالتالي، فهي قواعد سارية خلال 2026\/2027، وليست متطلبات مستقبلية تبدأ في النفاذ لأول مرة في 2027.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eالمادة 2:\u003c\/strong\u003e تحقق من نطاق التطبيق والاستثناءات. يقع التحويل المباشر للأصول المشفرة من شخص إلى شخص دون وسيط CASP، من حيث المبدأ، خارج متطلبات تحويل الأصول المشفرة الواردة في اللائحة. كما يُستثنى بعض المعاملات بين CASP لحسابهم الخاص. امتلاك محفظة أصول مشفرة لا يجعل الشخص تلقائيًا CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eالمادة 14:\u003c\/strong\u003e يجب على CASP المرسل ضمان البيانات المقررة عن المرسل والمستقبل، والتحقق وفقًا للأحكام ذات الصلة. بموجب المادة 14.8، لا يجوز لـ CASP بدء عملية تحويل أو تنفيذها قبل استيفاء متطلبات المادة. يجب تقديم المعلومات بطريقة آمنة قبل عملية التحويل أو بالتزامن معها، وفقًا للقواعد.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eالمواد 16–18:\u003c\/strong\u003e يجب على CASP المستقبل اكتشاف نقص البيانات، وفحص ظروف العنوان غير المستضاف ذاتيًا الخاصة، وامتلاك إجراءات قائمة على المخاطر للمعالجة والإبلاغ المحتمل. \u003cstrong\u003eالمواد 19–21:\u003c\/strong\u003e يجب على CASP الوسيط تمرير المعلومات وامتلاك إجراءاته الخاصة للتعامل مع النقص. يجب اختيار الدور الصحيح قبل اتخاذ القرارات.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eالمحفظة غير المستضافة ذاتيًا وحدود المبلغ:\u003c\/strong\u003e تنص المادتان \u003cstrong\u003e14.5 و16.2\u003c\/strong\u003e على إجراءات خاصة لتقييم ما إذا كان العميل يمتلك أو يسيطر على عنوان غير مستضاف ذاتيًا عند التحويلات التي \u003cstrong\u003eتتجاوز 1,000 يورو\u003c\/strong\u003e. تتناول إرشادات EBA أيضًا وقت الحساب ذي الصلة، وسعر الصرف، والمنهجيات المحتملة. \u003cstrong\u003eالحد ليس استثناءً عامًا من متطلبات المعلومات للمبالغ التي تقل عن 1,000 يورو.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eالمعالجة الآمنة:\u003c\/strong\u003e يجب التعامل مع مستندات هوية العميل والمعاملات المشبوهة والتحقق من العنوان داخل أنظمة المؤسسة المحمية بصلاحيات الوصول. لا يشكل نموذج مكتمل استيفاء متطلبات KYC\/AML، أو تحقيقًا مقبولًا في غسل الأموال، أو عملية تحويل أصول مشفرة مسموحًا بها.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eسير العمل\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eحدد ما إذا كان الشخص وعملية التحويل المعنيان مشمولين في اللائحة، واختر دور CASP الصحيح.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eتحقق من فئات البيانات الإلزامية ووجود CASP الطرف الآخر المحتمل.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eتحقق من الترتيب الزمني وقناة الرسائل الآمنة قبل اتخاذ قرار بشأن المعاملة.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eافحص العناوين غير المستضافة ذاتيًا وتقييم الملكية\/السيطرة الخاص عند المبلغ ذي الصلة.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eقم بتقييم المخاطر المتعلقة بالبيانات المفقودة ووثقها. دع وظيفة الامتثال المختصة تقرر الخطوة التالية.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eاحفظ الأدلة الحساسة في نظام محمي واستخدم فقط معرف القضية في Excel.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eأجرِ عينات التدقيق، ووثق الأخطاء، وأعد الفحص بعد تغيير العملية أو الطرف الآخر أو التقنية.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eالأسئلة الشائعة\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eهل تنطبق قاعدة السفر فقط على المبالغ التي تتجاوز 1,000 يورو؟\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eلا. قد تنطبق التزامات المعلومات أيضًا على المبالغ الأقل. يهدف شرط المبلغ الخاص إلى إجراء تقييم إضافي للملكية أو السيطرة على العناوين غير المستضافة ذاتيًا.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eهل يجب على جميع الأفراد تعبئة هذه النماذج؟\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eلا. تستهدف الحزمة مقدمي خدمات CASP ووظائف الامتثال لديهم، وليس المعاملات الخاصة من شخص إلى شخص دون وسيط CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eهل يحتوي Excel على سجل بعناوين الأصول المشفرة لعملاء حقيقيين؟\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eلا. سجل فقط الحالات مجهولة الهوية والمراجع التي تشير إلى التخزين الآمن. تنتمي المعرفات الخام وبيانات العملاء إلى الأنظمة المحمية.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eهل يمكن استخدام نموذج Word مكتمل لإرسال معاملة؟\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eلا. الوثيقة هي أداة لدعم اتخاذ القرار والتتبع، وليست واجهة لمنصة أصول مشفرة أو نظامًا لتحويل الأصول.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eهل يمكننا استبدال سياسة مكافحة غسل الأموال لدينا بهذه الحزمة؟\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eلا. يجب التعامل مع إجراءات مكافحة غسل الأموال الداخلية، ومعرفة العميل، والإبلاغ عن الاشتباه، والمتطلبات الأخرى بشكل منفصل.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eهل ملفات PDF قابلة للتعبئة رقميًا؟\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eلا. ملفات PDF قابلة للبحث والطباعة. يُستخدم Word وExcel للتعديل.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eهل تتضمن الحزمة قوالب عمل باللغة الإنجليزية؟\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eلا. القوالب العملية الخمسة باللغة السويدية؛ ويوضح دليل المستخدم باللغة الإنجليزية كيفية استخدامها.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eالإصدار والجودة\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eالإصدار 1.0 – 12 نوفمبر 2026. الولاية القضائية: السويد.\u003c\/strong\u003e تم إجراء تدقيق بمساعدة الذكاء الاصطناعي للمصادر الرسمية للاتحاد الأوروبي وإرشادات EBA والإرشادات السويدية المنشورة. لا تتضمن الحزمة مراجعة قانونية خارجية مستقلة، أو اعتمادًا من الجهات التنظيمية، أو فحصًا للتراخيص، أو تحققًا فعليًا من ملكية المحفظة، أو إجراء KYC للعملاء، أو اختبارًا للمعاملات. قم بتكييفها مع الأدوار المختصة في الشركة، ومتطلبات الإشراف الحالية، والأنظمة التقنية قبل الاستخدام. منتج Shopify منشور الآن وملف ZIP مرتبط به في Shopify Digital Products. لم يتم اختبار شراء وتنزيل فعليين من عميل بعد.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003cp data-mb-reciprocal=\"omg97b-travel\"\u003e\u003cstrong\u003eدليل مرتبط:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"\/ar\/blogs\/foretag\/travel-rule-kryptooverforingar-fristaende-adresser-1000-euro\"\u003eقاعدة السفر لتحويلات الأصول المشفرة: المحافظ المستقلة وحد 1000 يورو\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56597023555926,"sku":"CASP-TRAVELRULE-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_TravelRule_CASP_huvudbild_1600.png?v=1794498321","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/ar\/products\/krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}