{"product_id":"aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel","title":"AML\/KYC \u0026 Geldwäsche-Compliance 2026\/2027 – Schwedisch + Englisch | Risikobewertung, KYC, PEP \u0026 goAML Word\/PDF\/Excel","description":"\n\u003cdiv id=\"om-dokumentmallen\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eAML\/KYC \u0026amp; Geldwäsche-Compliance 2026\/2027 – komplettes 2-in-1-Paket auf Schwedisch + Englisch\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eEin vollständiges Arbeits- und Dokumentenpaket für schwedische \u003cstrong\u003eGewerbetreibende, die unter die Geldwäschegesetzgebung fallen\u003c\/strong\u003e. Das Paket wurde entwickelt, um \u003cstrong\u003eallgemeine Risikobewertung, Identifizierung des wirtschaftlich Berechtigten (KYC), PEP, Kundenrisikoklassifizierung, verstärkte Sorgfaltspflichten, laufende Überwachung, Verdachtsprüfung, goAML, Schweigepflicht, interne Kontrolle, Schulung, Datenschutz und Dokumentenaufbewahrung\u003c\/strong\u003e in einen zusammenhängenden Compliance-Workflow zu integrieren.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e2-in-1:\u003c\/strong\u003e Sieben Dokumente liegen sowohl in einer schwedischen als auch in einer englischen Version vor. Sie erhalten \u003cstrong\u003e14 Dokumentvorlagen in Word + PDF sowie ein fortschrittliches Excel-Register\u003c\/strong\u003e – insgesamt \u003cstrong\u003e29 Lieferdateien\u003c\/strong\u003e. Die Word\/PDF-Serie umfasst insgesamt \u003cstrong\u003e40 A4-Seiten über Schwedisch + Englisch pro Formatserie\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003cnav aria-label=\"Om dokumentmallen\" style=\"border:1px solid #dbe4ea;padding:16px;border-radius:10px;background:#f7fafc;margin:18px 0;\"\u003e\n\u003cstrong\u003eÜber die Dokumentvorlage\u003c\/strong\u003e\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#granskad\"\u003eRechtlich geprüft 2026\/2027\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#detta-ingar\"\u003eWas im Paket enthalten ist\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#byggd-for\"\u003eEntwickelt für einen vollständigen AML\/KYC-Workflow\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#risk\"\u003eAllgemeine Risikobewertung\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#kyc\"\u003eKnow Your Customer (KYC), wirtschaftlich Berechtigte und PEP\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#riskprofil\"\u003eKundenrisiko und verstärkte Sorgfaltspflichten\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#monitorering\"\u003eÜberwachung, Verdachtsfälle und goAML\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#retention\"\u003eDatenschutz, Schweigepflicht und 5-jährige Aufbewahrungspflicht\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#eu2027\"\u003eEU AMLR 2027 – separate Gap-Analyse\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#faq\"\u003eHäufig gestellte Fragen (FAQ)\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#kallor\"\u003eRechtsgrundlage und behördliche Quellen\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003c\/nav\u003e\n\n\u003cdiv id=\"granskad\" style=\"border:1px solid #b7dec5;background:#e9f6ee;padding:18px;border-radius:10px;margin:18px 0;\"\u003e\n\n\u003cstrong\u003eRechtlich und regulatorisch geprüft: 6. Oktober 2026\u003c\/strong\u003e\u003cbr\u003e\nDas Paket basiert auf dem geltenden schwedischen Gesetz (2017:630) über Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, den einschlägigen Aufsichtsleitlinien sowie dem Risikoumfeld, das die Behörden im Jahr 2026 beschreiben. \u003cstrong\u003eDie EU-Geldwäscheverordnung (EU) 2024\/1624 ist ab dem 10. Juli 2027 weitgehend anwendbar.\u003c\/strong\u003e Daher ist der Teil für 2027 separat als Vorbereitung und Gap-Analyse gekennzeichnet – dies stellt keine Behauptung dar, dass das vorgeschlagene schwedische Recht für 2027 bereits in Kraft ist.\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"detta-ingar\"\u003eWas im Paket enthalten ist\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto;\"\u003e\n\n\u003ctable style=\"width:100%;border-collapse:collapse;\"\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eDokument\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eSchwedisch\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eEnglisch\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eZweck\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eCompliance-Plan \u0026amp; Anwendungsbewertung\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eGeltungsbereich, Aufsicht, Verantwortlichkeiten, Jahreszyklus und 2027-Change-Control.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eAllgemeine Risikobewertung AML\/CFT\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eProdukte\/Dienstleistungen, Kundentypen, Vertrieb, Geografie, Bedrohungen und Schwachstellen.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eKYC, wirtschaftlich Berechtigte \u0026amp; PEP\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eIdentität, Befugnisse, UBO, Eigentümerstruktur, Zweck\/Art, PEP und Hochrisikodrittländer.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eKundenrisiko \u0026amp; verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD)\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eRisikoprofil, EDD, Genehmigung durch Führungsebene und dokumentierte Kundenakzeptanz.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eÜberwachung, Verdachtsprüfung \u0026amp; goAML\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eAbweichungsanalyse, Meldeentscheidung, Schweigepflicht und goAML-Workflow.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eVerfahren, interne Kontrolle, Schulung \u0026amp; Datenschutz\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eRollen, Kontrollplan, Schulung, Aufbewahrung und Modellrisiko.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eDetaillierte Benutzeranleitung\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e4 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e4 Seiten\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eSchritt-für-Schritt, häufige Aufsichtsmängel und EU 2027-Vorbereitung.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eAML\/KYC Compliance-Register – Excel\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd colspan=\"2\" style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eXLSX\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eDashboard + Risiko, Kunden, KYC, PEP, Überwachung, SAR\/goAML-Entscheidungen, Aufbewahrung, Kontrolle und 2027-Gap.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\n\u003cdiv id=\"byggd-for\" style=\"background:#fff4cc;border-left:5px solid #d9a800;padding:20px;border-radius:8px;margin:22px 0;\"\u003e\n\n\u003cstrong style=\"font-size:1.1em;\"\u003eEntwickelt für einen vollständigen AML\/KYC-Workflow\u003c\/strong\u003e\u003cbr\u003e\nEine dokumentierte Richtlinie ist nicht ausreichend, wenn sie nicht mit den tatsächlichen Risiken und Kundenfällen des Unternehmens verknüpft ist. Das Paket verbindet daher \u003cstrong\u003edie allgemeine Risikobewertung des Unternehmens → Kundenrisiko → KYC\/UBO\/PEP → Überwachung → Verdachtsprüfung → goAML → interne Kontrolle und Aufbewahrung\u003c\/strong\u003e. Das Excel-Register bietet zudem ein operatives Kontrollpanel für die Nachverfolgung.\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eFür wen ist das Paket geeignet?\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDas Paket richtet sich an Unternehmen, die tatsächlich der schwedischen Geldwäschegesetzgebung unterliegen. Dies kann je nach Art der Tätigkeit und Branche variieren. Zu den betroffenen Sektoren zählen Finanzinstitute sowie bestimmte Unternehmen aus den Bereichen Rechnungswesen, Buchhaltung, Steuern, Unternehmensdienstleistungen, Immobilienmakler, Glücksspiel und andere. \u003cstrong\u003eDie Verwendung einer Vorlage macht ein Unternehmen nicht automatisch meldepflichtig.\u003c\/strong\u003e Überprüfen Sie immer Kapitel 1 § 2 des Geldwäschegesetzes und die für die jeweilige Tätigkeit geltende Aufsichtsbehörde\/Vorschrift.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"risk\"\u003eAllgemeine Risikobewertung – das Fundament für alles Weitere\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDas Geldwäschegesetz verlangt, dass der Gewerbetreibende bewertet, \u003cstrong\u003ewie die Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung genutzt werden können und wie hoch dieses Risiko ist\u003c\/strong\u003e. Die Bewertung muss insbesondere Produkte\/Dienstleistungen, Kunden, Vertriebskanäle und geografische Risikofaktoren berücksichtigen und so gestaltet sein, dass sie die Basis für Verfahren und sonstige Maßnahmen bildet.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eDie Vorlage hilft bei der Dokumentation von:\u003c\/p\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003eUnternehmensgröße, Art und Umfang,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eProdukten und Dienstleistungen,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eKundentypen und Eigentümerstrukturen,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eDistanzvertrieb\/Vertretungen\/digitalem Vertrieb,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003egeografischer Exposition,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eBedrohungen und Schwachstellen,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003einherentem und verbleibendem Risiko,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eDesign und Wirksamkeit der Kontrollen,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eMaßnahmenplan und Verantwortlichkeiten.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003cp\u003eDie aktuelle Leitlinie der Bezirksverwaltungsbehörde (Länsstyrelsen) besagt, dass die allgemeine Risikobewertung regelmäßig, \u003cstrong\u003emindestens einmal jährlich\u003c\/strong\u003e, und bei Bedarf öfter, wenn sich die Tätigkeit oder das Risikobild ändert, evaluiert werden muss.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"kyc\"\u003eKYC – Identität, Befugnisse und wirtschaftlich Berechtigte\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDie KYC-Vorlage geht über ein einfaches Kundenformular hinaus. Sie dokumentiert die Identität des Kunden, seine Vertreter und Befugnisse, den wirtschaftlich Berechtigten, die Eigentümer- und Kontrollstruktur, den Zweck und die Art der Geschäftsbeziehung sowie das zu erwartende Verhalten während der Geschäftsbeziehung.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eDie Untersuchung der wirtschaftlich Berechtigten muss nach derzeit geltendem schwedischen Recht mindestens eine Suche im Register der wirtschaftlich Berechtigten umfassen, sofern anwendbar. Ein Treffer im Register ist nicht in allen Situationen ausreichend – je nach Risiko können zusätzliche unabhängige Verifizierungen erforderlich sein.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2\u003ePEP – nicht nur ein Häkchen\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eWenn der Kunde oder der wirtschaftlich Berechtigte eine politisch exponierte Person (PEP) ist, sind besondere Maßnahmen erforderlich. Das Paket enthält daher ein separates PEP-Gate für:\u003c\/p\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003ePEP, Familienangehörige und bekannte Mitarbeiter,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003egeeignete Maßnahmen zur Feststellung der Herkunft von Vermögenswerten\/Geldern,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003everstärkte laufende Überwachung,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eGenehmigung durch die zuständige Entscheidungsebene,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eNachverfolgung ehemaliger PEPs.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003cp\u003eDas derzeitige schwedische Gesetz besagt, dass PEP-Maßnahmen während \u003cstrong\u003e18 Monaten\u003c\/strong\u003e fortgesetzt werden müssen, nachdem die Person die öffentliche Funktion nicht mehr ausübt, und danach, falls das verbleibende Risiko weiterhin hoch ist.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"riskprofil\"\u003eKundenrisiko und verstärkte Sorgfaltspflichten – EDD\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDas Risikoprofil eines Kunden muss sowohl auf der allgemeinen Risikobewertung als auch auf der konkreten Kundenkenntnis basieren. Das Paket hilft bei der Dokumentation von Kundentyp, Eigentumsverhältnissen, Geografie, PEP, Vertrieb, Produkt\/Dienstleistung, Transaktions-\/Aktivitätsmustern, wirtschaftlicher Situation und Herkunft der Mittel.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eBei hohem Risiko müssen umfassendere Kontrollen durchgeführt werden. Für Hochrisikodrittländer enthält die Vorlage spezielle Felder für weitere Informationen zum Kunden\/UBO, Zweck und Art, wirtschaftlicher Situation, Mittelherkunft (Source of Funds) und Genehmigung durch die Geschäftsführung.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"monitorering\"\u003eÜberwachung, Abweichungen und Verdachtsprüfung\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDie laufende Überwachung ist ein eigener Teil des Pakets. Ein Fall beginnt mit dem, was tatsächlich beobachtet wurde, und dem erwarteten Verhalten. Danach werden eine vertiefte KYC, mögliche Erklärungen, Zusammenhänge, Mittelherkunft (Source of Funds\/Assets) und bekannte Risikotypologien dokumentiert.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eWenn die Prüfung zu einem \u003cstrong\u003ebegründeten Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung\u003c\/strong\u003e führt, müssen relevante Umstände gemäß schwedischem Recht unverzüglich der Polizei gemeldet werden. Die Finanzpolizei nutzt \u003cstrong\u003egoAML\u003c\/strong\u003e für die Meldungen von meldepflichtigen Organisationen.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eSchweigepflicht \/ Tipping-off\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eDie Verdachtsprotokolle des Pakets sind absichtlich von den für den Kunden sichtbaren KYC-Dokumenten getrennt. Der Gewerbetreibende darf dem Kunden oder Dritten nicht unbefugt offenbaren, dass eine Verdachtsprüfung durchgeführt wird\/wurde oder dass Informationen an die Behörde übermittelt wurden.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"retention\"\u003eDatenschutz und Dokumentenaufbewahrung\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDas aktuelle schwedische Geldwäschegesetz enthält besondere Regeln zur Verarbeitung personenbezogener Daten. Dokumente und Informationen über Sorgfaltspflichten und relevante Transaktionen müssen normalerweise \u003cstrong\u003efünf Jahre\u003c\/strong\u003e ab dem im Gesetz angegebenen Startpunkt aufbewahrt werden. Wenn dies zur Verhinderung, Aufdeckung oder Untersuchung von Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung notwendig ist, können bestimmte Daten länger aufbewahrt werden, wobei die Gesamtdauer nach heutigen Regeln zehn Jahre nicht überschreiten darf.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eDie Excel-Datei enthält daher ein separates Aufbewahrungsregister, das das reguläre Fünfjahresdatum berechnet und es von einer Entscheidung über eine verlängerte Aufbewahrung unterscheidet.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eInterne Kontrolle, Schulung und Modellrisiko\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDas Steuerungsdokument enthält Rollen für die Geschäftsleitung, AML-Verantwortliche, funktionsverantwortliche Personen und unabhängige Prüfungen, sofern Größe und Art des Unternehmens dies rechtfertigen. Es gibt zudem einen Kontrollplan für KYC-Dateien, Kundenrisiko, PEP\/EDD, Überwachung, goAML-Entscheidungen, Datenzugriffsrechte, Aufbewahrung und Schulung.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eWenn das Unternehmen Modelle für Risikobewertung, Risikoklassifizierung oder Überwachung verwendet, gibt es einen speziellen Kontrollpunkt für Modellrisikomanagement und Qualitätssicherung.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eDas Excel-Register – operative Compliance statt nur Dokumente\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDie beigefügte XLSX-Datei enthält:\u003c\/p\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003eDashboard mit Kennzahlen,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eUnternehmensrisikobewertung,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eProdukte \u0026amp; Dienstleistungen,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eKundenregister,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eKYC \u0026amp; UBO,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003ePEP \u0026amp; Hochrisiko,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eÜberwachung,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eProtokoll der Verdachtsentscheidungen,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eAufbewahrung,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eSchulung \u0026amp; Kontrollen,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e2027 Gap-Analyse,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eNachweis-Checkliste und Quellen.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003cp\u003eRisikostufen, Aufbewahrungsdaten und mehrere Kontrollindikatoren sind formelgesteuert. Die Arbeitsmappe ist so konzipiert, dass sie als lebendiges Register genutzt werden kann – nicht nur als Beispiel.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"eu2027\"\u003eEU AMLR ab dem 10. Juli 2027 – deutlich vom geltenden Recht getrennt\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDie EU-Verordnung (EU) 2024\/1624 ist beschlossen und ab dem \u003cstrong\u003e10. Juli 2027\u003c\/strong\u003e weitgehend anwendbar. Gleichzeitig hat die schwedische Regierung im Jahr 2026 Vorschläge zur Anpassung des schwedischen Rechts vorgelegt, unter anderem durch die Ersetzung des derzeitigen Geldwäschegesetzes und die Ausweitung bestimmter Pflichten.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eDa die endgültige schwedische Gesetzgebung sich noch ändern kann, ist der Teil des Pakets für 2027 als \u003cstrong\u003eGap-Analyse und Change-Control-Plan\u003c\/strong\u003e gestaltet. Er unterscheidet ausdrücklich zwischen:\u003c\/p\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003eAnforderungen, die nach schwedischem Recht 2026 gelten,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eEU-Regelungen, die bereits beschlossen sind, aber ab 2027 gelten,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eschwedischen Gesetzesvorschlägen, die nach dem Parlamentsbeschluss endgültig verifiziert werden müssen.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eAktuelles Risikobild 2026\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eDie im Jahr 2026 veröffentlichte nationale Risikobewertung beschreibt ein höheres allgemeines Risikoniveau für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Schweden als vor fünf Jahren. Das Vorlagenpaket ist daher so aufgebaut, dass aktuelle behördliche Informationen und eigene Erfahrungen in das Risikomodell einfließen können, anstatt alte Standardannahmen zu wiederholen.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"faq\"\u003eHäufig gestellte Fragen (FAQ)\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eIst dies eine KYC-Vorlage für alle Unternehmen?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNein. Das Paket ist primär für Gewerbetreibende konzipiert, die unter die Geldwäschegesetzgebung fallen. Andere Unternehmen können zwar andere Gründe für die Identifizierung von Kunden haben, sollten das Paket aber nicht als Beweis dafür behandeln, dass das Geldwäschegesetz auf sie anwendbar ist.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eIst eine allgemeine Risikobewertung enthalten?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eJa. Sie ist eine der Hauptkomponenten und basiert auf Produkten\/Dienstleistungen, Kunden, Vertriebskanälen, Geografie, Bedrohungen, Schwachstellen, Kontrollen und verbleibendem Risiko.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eSind wirtschaftlich Berechtigte und PEP enthalten?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eJa. Die KYC-Dokumente enthalten UBO\/wirtschaftlich Berechtigte, Eigentümerstruktur, PEP, Familienmitglieder\/bekannte Mitarbeiter, EDD und Genehmigungen durch die Geschäftsführung.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eKann ich mit der Vorlage direkt an die Finanzpolizei melden?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eDie Vorlage unterstützt die interne Prüfung und Dokumentation. Die eigentliche Meldung erfolgt über das goAML-System der Finanzpolizei gemäß dem geltenden Prozess. Das Paket ersetzt nicht die Registrierung oder die Formulare des Behördensystems.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eWie lange müssen KYC-Unterlagen aufbewahrt werden?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNach dem derzeitigen schwedischen Geldwäschegesetz müssen relevante KYC- und Transaktionsdaten normalerweise fünf Jahre ab dem im Gesetz angegebenen Startpunkt aufbewahrt werden. Besondere Bedingungen können eine längere Aufbewahrung rechtfertigen, jedoch maximal zehn Jahre nach heutigen Regeln.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eSind die 2027-Regeln bereits schwedisches Gesetz?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNein. Die AMLR ist beschlossenes EU-Recht und gilt weitgehend ab dem 10. Juli 2027. Schwedische Gesetzesvorschläge von 2026 müssen vom endgültig verabschiedeten schwedischen Gesetz unterschieden werden. Daher enthält das Paket eine separate 2027-Gap-Analyse.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eIst Excel enthalten?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eJa. Dieses Produkt ist einer der Fälle, in denen Excel durch ein lebendiges Kundenregister, Risikoprotokoll, Überwachung, Aufbewahrung und Implementierungs-Tracking einen klaren Mehrwert bietet.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eFormat und Lieferung\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003e14 Dokumentvorlagen\u003c\/strong\u003e – 7 schwedisch + 7 englisch.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003e28 Dokumentdateien\u003c\/strong\u003e – DOCX + PDF.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003e1 fortgeschrittene Excel-Arbeitsmappe (XLSX).\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eInsgesamt 29 Dateien.\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003e40 A4-Seiten pro Formatserie über SV+EN.\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eDigitales Produkt – keine physische Ware wird versendet.\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"kallor\"\u003eRechtsgrundlage und behördliche Quellen\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/data.riksdagen.se\/dokument\/sfs-2017-630.html\"\u003eGesetz (2017:630) über Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/www.lansstyrelsen.se\/stockholm\/samhalle\/betalning-ekonomi-och-pengar\/forhindra-penningtvatt-och-finansiering-av-terrorism\/gor-en-allman-riskbedomning.html\"\u003eBezirksverwaltungsbehörde – Allgemeine Risikobewertung\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/polisen.se\/om-polisen\/polisens-arbete\/finanspolisen\/\"\u003ePolizei \/ Finanzpolizei – goAML und Meldewesen\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/fi-forum\/2026\/fi-forum-nationell-riskbedomning-av-penningtvatt--och-finansiering-av-terrorism\/\"\u003eFinanzinspektion (FI) – Nationale Risikobewertung 2026\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/regeringen.se\/rattsliga-dokument\/departementsserien-och-promemorior\/2026\/07\/eus-penningtvattspaket\/\"\u003eRegierung – EU-Geldwäschepaket Fi2026\/01654\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32024R1624\"\u003eVerordnung (EU) 2024\/1624 – AMLR\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32024L1640\"\u003eRichtlinie (EU) 2024\/1640 – AMLD6\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\n\u003cdiv style=\"background:#f3f5f7;border:1px solid #d5dde3;padding:16px;border-radius:8px;margin-top:20px;\"\u003e\n\n\u003cstrong\u003eWichtig:\u003c\/strong\u003e Dies sind allgemeine Compliance- und Dokumentvorlagen. Branchenspezifische Vorschriften, die zuständige Aufsichtsbehörde, der konkrete Umfang der Tätigkeit, komplexe Eigentümerstrukturen, PEP-\/Hochrisikofälle, Verdachtsmeldungen und der Übergang zur AMLR 2027 können eine juristische oder spezialisierte Compliance-Bewertung erfordern.\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":55615279366486,"sku":"AML-KYC-COMPLIANCE-2026-2027","price":249.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/aml-kyc-penningtvatt-2026-2027-svenska-english.png?v=1791244395","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/de\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}