{"product_id":"krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","title":"Kryptoüberweisungen 2026\/2027 – Travel Rule, eigenständige Wallet und Kontrollnachweis | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eWie dokumentiert ein Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen seine Pflichten gemäß der EU-Travel-Rule?\u003c\/strong\u003e Dieses schmale und praktische \u003cstrong\u003eWord\/PDF\/Excel-Paket\u003c\/strong\u003e für CASPs hilft Ihnen, Angaben zum Absender und Empfänger zu prüfen, selbstverwaltete Wallets zu prüfen, Mängel zu handhaben und risikobasierte Kontrollentscheidungen zu treffen. Das Paket ist eine manuelle Dokumentationsunterstützung, kein technischer Dienst zur Übertragung von Krypto-Assets.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFür:\u003c\/strong\u003e schwedische Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen (CASPs), Geldwäschebeauftragte, Transaktionsüberwachung, Compliance und interne Revision. \u003cstrong\u003eNicht für:\u003c\/strong\u003e eine Privatperson, die Krypto-Assets handeln möchte, oder eine Peer-to-Peer-Übertragung ohne CASP, sofern der anwendbare Ausnahmetatbestand tatsächlich erfüllt ist.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eInhalt des Pakets\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e01 Anwendungsbereich und CASP-Rolle; 02 Prüfung der Angaben und des Gegenpartei-CASPs; 03 Selbstverwaltete Adresse – Beurteilung von Eigentum und Kontrolle; 04 Fehlende Angaben – Entscheidungsnachweis; 05 Kontrollproben, Abweichungen und Maßnahmenentscheidungen; 06 Schwedischer Benutzerleitfaden; 07 English User Guide.\u003c\/strong\u003e Diese sieben Dokumente werden sowohl in bearbeitbarer \u003cstrong\u003eWord (DOCX)\u003c\/strong\u003e als auch in durchsuchbarer, druckbarer \u003cstrong\u003ePDF\u003c\/strong\u003e bereitgestellt. Darüber hinaus ist \u003cstrong\u003e08 Excel-Register mit neun Reitern (XLSX)\u003c\/strong\u003e enthalten. Insgesamt 7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = \u003cstrong\u003e15 Dateien\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eWas die Dateien enthalten\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eChecklisten und Felder für Artikelauswahl, Absender-\/Empfänger-CASP, Gegenpartei und Nachrichtenbestätigung, selbstverwaltete Adresse, EUR-Schwellenprüfung, relevante Eigentums- oder Kontrollmethode, Informationsmängel, geschützte Referenz auf die Grundlage, Entscheidung zum Pausieren\/Ergänzen\/Ablehnen sowie unabhängige Kontrollproben. Die fünf Arbeitsvorlagen und Excel sind auf Schwedisch; der English User Guide ist eine \u003cstrong\u003eenglische Anleitung zu den schwedischen Dateien\u003c\/strong\u003e, keine Übersetzung von Verträgen oder Kundenbriefen.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eWas ist in jeder Datei enthalten?\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eArbeitsdokument\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eVerwendung\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eFormat\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Anwendung und CASP-Rolle\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003ePrüfen, ob die Übertragung erfasst ist und ob Sie der Absender-, Empfänger- oder Vermittlungs-CASP sind. Unterscheiden Sie Ausnahmen gemäß Artikel 2.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSchwedisch DOCX + durchsuchbare PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Angaben und Gegenpartei\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDokumentieren, dass die richtigen Absender- und Empfängerinformationen geprüft und sicher in der richtigen Reihenfolge übermittelt wurden.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSchwedisch DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 Selbstverwaltete Wallet\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003ePrüfen Sie bei selbstverwalteten Adressen, Beträgen, Zeitpunkten, Eigentumskontrolle und Methodenbeweisen bei besonderen Anforderungen.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSchwedisch DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Mängel und Entscheidungen\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eNachweis für Abweichungen zur Ergänzung, Risikoprüfung, Pausieren, Ablehnen, Rückgabe und Eskalation nach der relevanten CASP-Rolle.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSchwedisch DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Kontrollproben und Nachprüfung\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTestfälle für Nachrichtenketten, unvollständige Daten, Anbieterwechsel, falsche Schwellenprüfung und geschützte Beweiskette.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSchwedisch DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Benutzerleitfaden\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSchritt-für-Schritt-Arbeitsweise, Rechtsquellen, Szenarioübungen und Datenschutzbeschränkungen.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSchwedisch DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eAnleitung auf Englisch zu den schwedischen Arbeitsvorlagen und dem Excel-Register.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEnglisch DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 Travel Rule Excel-Register\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eNeun Reiter für anonymisierte Fallstatus, Gegenparteien, selbstverwaltete Adressen, Informationsmängel, Entscheidungen und Beweis-ID.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSchwedisch XLSX\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eExcel-Register mit neun Reitern\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eÜbersicht, Übertragungen, Gegenpartei CASP, Selbstverwaltet, Angaben, Abweichungen, Entscheidungen, Beweis und Lese mich.\u003c\/strong\u003e Die Übersicht enthält acht statusbasierte Indikatoren, darunter offene Anwendungsfragen, unvollständige Gegenparteiprüfungen, fehlende Prüfungen selbstverwalteter Adressen, fehlende Angaben und gesperrte Entscheidungen. Die Felder haben auswählbare Status und formelbasierte Szenariotests.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eExcel ist kein Übertragungssystem und keine rechtliche Entscheidungsmaschine.\u003c\/strong\u003e Null Flaggen können darauf hindeuten, dass kein Fall registriert wurde. Verwenden Sie in Excel ausschließlich anonymisierte Fall- und Beweisreferenzen – keine Namen, Personennummern, private Wallet-Schlüssel oder Verdachtsmeldungen.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eRechtsgrundlage und kritische Unterschiede\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32023R1113\"\u003eVerordnung (EU) 2023\/1113\u003c\/a\u003e und \u003ca href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/activities\/single-rulebook\/regulatory-activities\/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism\/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers\"\u003eEBA\/GL\/2024\/11\u003c\/a\u003e traten am \u003cstrong\u003e30. Dezember 2024\u003c\/strong\u003e in Kraft. Sie sind daher aktuelle Regeln für 2026\/2027, nicht zukünftige Anforderungen, die erst 2027 in Kraft treten.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtikel 2:\u003c\/strong\u003e Prüfen Sie den Anwendungsbereich und die Ausnahmen. Eine direkte Person-zu-Person-Übertragung von Krypto-Assets ohne CASP fällt grundsätzlich nicht unter die Kryptoübertragungsanforderungen der Verordnung. Auch bestimmte Transaktionen zwischen CASPs im eigenen Namen sind ausgenommen. Das Besitz einer Krypto-Wallet macht jemanden nicht automatisch zu einem CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtikel 14:\u003c\/strong\u003e Der Absender-CASP muss die vorgeschriebenen Angaben zum Absender und Empfänger sowie die Verifizierung gemäß den relevanten Bestimmungen sicherstellen. Gemäß Artikel 14.8 darf ein CASP eine Übertragung nicht initiieren oder durchführen, bevor die Anforderungen des Artikels erfüllt sind. Die Informationen müssen gemäß den Regeln vor oder gleichzeitig mit der Übertragung auf sichere Weise bereitgestellt werden.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtikel 16–18:\u003c\/strong\u003e Der Empfänger-CASP muss feststellen, wenn Angaben fehlen, besondere Bedingungen selbstverwalteter Adressen prüfen und risikobasierte Verfahren zur Handhabung und möglichen Meldung haben. \u003cstrong\u003eArtikel 19–21:\u003c\/strong\u003e Der Vermittlungs-CASP muss die Informationen weiterleiten und eigene Verfahren für Mängel haben. Die richtige Rolle muss vor der Entscheidungsfindung ausgewählt werden.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eSelbstverwaltete Wallet und Betragsgrenze:\u003c\/strong\u003e Die Artikel \u003cstrong\u003e14.5 und 16.2\u003c\/strong\u003e schreiben besondere Maßnahmen vor, um zu beurteilen, ob ein Kunde bei Übertragungen, die \u003cstrong\u003e1.000 EUR überschreiten\u003c\/strong\u003e, eine selbstverwaltete Adresse besitzt oder kontrolliert. Die EBA-Leitlinien behandeln auch den relevanten Berechnungstermin, den Wechselkurs und mögliche Methoden. \u003cstrong\u003eDie Grenze ist keine allgemeine Ausnahme von den Informationsanforderungen für Beträge unter 1.000 EUR.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eSichere Handhabung:\u003c\/strong\u003e Unterlagen zur Kundenidentität, zu verdächtigen Transaktionen und zur Adressprüfung müssen in den berechtigungsschutzgeschützten Systemen der Organisation behandelt werden. Eine ausgefüllte Vorlage stellt keine erfüllten KYC-\/AML-Anforderungen, keine genehmigte Geldwäscheprüfung oder eine zulässige Kryptoübertragung dar.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eArbeitsablauf\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eStellen Sie fest, ob die richtige Person und Übertragung von der Verordnung erfasst ist, und wählen Sie die korrekte CASP-Rolle.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003ePrüfen Sie die obligatorischen Angabenkategorien sowie den eventuellen Gegenpartei-CASP.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eVerifizieren Sie die zeitliche Reihenfolge und den sicheren Nachrichtenkanal vor der Transaktionsentscheidung.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003ePrüfen Sie selbstverwaltete Adressen und die besondere Eigentums-\/Kontrollbeurteilung bei relevanten Beträgen.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003ePrüfen Sie fehlende Angaben risikobasiert und dokumentieren Sie diese. Lassen Sie die zuständige Compliance-Funktion über den nächsten Schritt entscheiden.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eBewahren Sie sensible Beweise in einem geschützten System auf und verwenden Sie in Excel nur Fall-IDs.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eFühren Sie Kontrollproben durch, dokumentieren Sie Fehler und prüfen Sie nach geänderter Vorgehensweise, Gegenpartei oder Technik erneut.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eHäufig gestellte Fragen\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eGilt die Travel Rule nur für Beträge über 1.000 EUR?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNein. Die Informationspflichten können auch für niedrigere Beträge gelten. Die besondere Betragsregel bezieht sich auf die zusätzliche Beurteilung des Eigentums oder der Kontrolle über selbstverwaltete Adressen.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eMüssen alle Privatpersonen diese Vorlagen ausfüllen?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNein. Das Paket richtet sich an CASPs und ihre Compliance-Funktionen, nicht an private Peer-to-Peer-Transaktionen ohne CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eEnthält Excel ein Register mit echten Krypto-Adressen von Kunden?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNein. Registrieren Sie nur anonymisierte Status und Referenzen auf sichere Aufbewahrung. Rohdaten-Identifikatoren und Kundendaten gehören in geschützte Systeme.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eKann eine ausgefüllte Word-Vorlage zum Senden einer Transaktion verwendet werden?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNein. Das Dokument ist eine Entscheidungs- und Nachweisunterstützung, keine Schnittstelle zu einer Krypto-Plattform oder ein System zur Übertragung von Assets.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eKönnen wir unsere AML-Richtlinie durch das Paket ersetzen?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNein. Interne Geldwäschemaßnahmen, Know Your Customer, Verdachtsmeldungen und andere Anforderungen müssen separat behandelt werden.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eSind die PDF-Dateien digital ausfüllbar?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNein. Die PDFs sind durchsuchbar und druckbar. Word und Excel werden für die Bearbeitung verwendet.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eSind englische Arbeitsvorlagen enthalten?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNein. Die fünf Arbeitsvorlagen sind auf Schwedisch; ein English User Guide erklärt ihre Verwendung.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eVersion und Qualität\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eVersion 1.0 – 12. November 2026. Rechtsraum Schweden.\u003c\/strong\u003e Eine KI-unterstützte Prüfung offizieller EU-Quellen, EBA-Leitlinien und veröffentlichter schwedischer Anleitungen wurde durchgeführt. Keine unabhängige externe Rechtsprüfung, Zertifizierung durch Behörden, Lizenzprüfung, tatsächliche Wallet-Ownership-Verifizierung, Kunden-KYC oder Transaktionstests werden durch das Paket durchgeführt. Passen Sie es vor der Verwendung an die berechtigten Rollen des Unternehmens, aktuelle Aufsichtsanforderungen und technische Systeme an. Das Shopify-Produkt ist veröffentlicht und eine ZIP-Datei ist in Shopify Digital Products verknüpft. Ein tatsächlicher Kundenkauf mit Download wurde noch nicht getestet.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003cp data-mb-reciprocal=\"omg97b-travel\"\u003e\u003cstrong\u003eWeiterführender Ratgeber:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"\/de\/blogs\/foretag\/travel-rule-kryptooverforingar-fristaende-adresser-1000-euro\"\u003eTravel Rule für Kryptotransfers: selbstverwahrte Wallets und 1.000 Euro\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56597023555926,"sku":"CASP-TRAVELRULE-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_TravelRule_CASP_huvudbild_1600.png?v=1794498321","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/de\/products\/krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}