{"product_id":"fi-aml-2027-periodisk-rapportering-risk-kontroll-fidac","title":"FI AML 2027 – informe anual, riesgo inherente y declaración de conformidad de Fidac | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003csection class=\"mb-product-description\" lang=\"sv\" style=\"line-height:1.68;color:#193B57\"\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e¿Cómo preparas el nuevo reporte periódico de blanqueo de capitales de la FI de 2027 sin perder el control de las cifras, los documentos de respaldo y los recibos?\u003c\/strong\u003e A partir del \u003cstrong\u003e1 de enero de 2027\u003c\/strong\u003e, las anteriores preguntas periódicas de la FI sobre blanqueo de capitales serán sustituidas por un nuevo marco centrado, entre otros aspectos, en los \u003cstrong\u003eriesgos inherentes y los entornos de control\u003c\/strong\u003e. Los datos suelen referirse al \u003cstrong\u003e31 de diciembre de 2026\u003c\/strong\u003e y el reporte se realiza \u003cstrong\u003edel 1 de enero al 31 de marzo de 2027\u003c\/strong\u003e a través del portal de la autoridad \u003cstrong\u003eFidac\u003c\/strong\u003e. Este paquete especializado de Word\/PDF\/Excel ayuda a una empresa supervisada por la FI a organizar la versión de las preguntas, las fuentes de datos, las pruebas de control, la certificación y el recibo real del portal.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e¿Para quién?\u003c\/strong\u003e Para empresas que están \u003cem\u003etanto\u003c\/em\u003e sujetas a la ley sueca de blanqueo de capitales como bajo la supervisión de la FI, por ejemplo, ciertos bancos, empresas de mercados financieros, de pagos y otras empresas financieras. No es un requisito general para todas las pequeñas empresas suecas. Para algunas empresas afectadas por la supervisión directa de AMLA, se aplican instrucciones de reporte específicas sobre las que la FI se pone en contacto con ellas. \u003cstrong\u003eComprueba tu propia elegibilidad y las directrices más recientes de la FI antes de usarlo.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eEntrega:\u003c\/strong\u003e cinco plantillas operativas suecas, una guía sueca y una guía de usuario en inglés independiente, cada una en \u003cstrong\u003eWord (DOCX)\u003c\/strong\u003e editable y en \u003cstrong\u003ePDF A4\u003c\/strong\u003e buscable e imprimible. Además, un \u003cstrong\u003eExcel (XLSX) con nueve pestañas y 730 fórmulas administrativas\u003c\/strong\u003e. En total, \u003cstrong\u003e7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = 15 archivos de cliente\u003c\/strong\u003e en un archivo ZIP digital, compra única de 79 kr. Las copias en PDF no son formularios interactivos rellenables.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"background:#EDF6FB;border:2px solid #BDD7E5;border-left:6px solid #267AA4;border-radius:10px;padding:17px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"color:#195779;margin:0 0 8px\"\u003e01 · Contenido del paquete\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp style=\"margin:0\"\u003eCinco plantillas de trabajo suecas independientes: \u003cstrong\u003eaplicabilidad\/plan anual, configuración de puntos de datos y matriz de fuentes, control del riesgo inherente, entorno de control y pruebas, envío a Fidac y recibo\u003c\/strong\u003e. Además, una guía de usuario en sueco y otra en inglés. Las siete están disponibles en Word y PDF. El libro de trabajo de Excel con nueve pestañas ofrece una visión trazable de los asuntos y las fuentes. \u003cstrong\u003e15 archivos de entrega, siete documentos independientes.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"background:#EDF6FB;border:2px solid #BDD7E5;border-left:6px solid #267AA4;border-radius:10px;padding:17px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"color:#195779;margin:0 0 8px\"\u003e02 · Contenido de los archivos\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp style=\"margin:0\"\u003eCampos para la supervisión de la FI, la unidad de reporte, el ID oficial de la pregunta, la versión de la fuente EBA\/FI, la población del reporte, la fuente de la base de datos, el riesgo inherente, el control AML realmente realizado, las desviaciones abiertas, la certificación de contenido competente y el \u003cstrong\u003eID de recibo real de Fidac\u003c\/strong\u003e. El Excel muestra únicamente las \u003cstrong\u003enecesidades de complementación y la revisión manual\u003c\/strong\u003e; no envía datos a la autoridad ni aprueba automáticamente ningún resultado de reporte.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003e¿Qué recibes exactamente? Listado de archivos\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable style=\"border-collapse:collapse;width:100%;min-width:690px\"\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr style=\"background:#DCECF6\"\u003e\n\n\u003cth style=\"padding:8px;text-align:left\"\u003ePlantilla de trabajo\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"padding:8px;text-align:left\"\u003eTareas concretas\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"padding:8px;text-align:left\"\u003eIdioma\/formato\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Aplicabilidad y plan anual\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eComprobación de la supervisión de la FI, la ley de blanqueo de capitales, la unidad de reporte, el 31 de diciembre de 2026, la distribución de responsabilidades y la vía específica de AMLA.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Puntos de datos y matriz de fuentes\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEspacio para los IDs reales y oficiales de preguntas de la FI\/EBA, la versión de la definición, el propietario de datos responsable, la fuente y la conciliación interna.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 Riesgo inherente – control\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003ePoblación, indicador de riesgo, período de referencia, método de cálculo, deficiencias de datos y control de la trazabilidad de la información.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Entorno de control y cadena de pruebas\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDiferencia entre la política asumida y el control realmente realizado, responsabilidad del rol, referencia de la prueba y desviación.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Envío a Fidac y recibo\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eCertificación, elegibilidad para el portal, envío real, errores de validación, correcciones y recibo verificado de la autoridad.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Guía de usuario en sueco\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eInstrucciones para la preparación y el control de calidad en siete pasos, incluyendo fuentes y limitaciones específicas.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eInstrucciones para los formularios de cumplimiento suecos. Los cinco documentos de trabajo no están traducidos al inglés.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEN · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 Registro AML 2027\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eExcel para unidades de reporte, preguntas, riesgos, controles, pruebas, Fidac y fuentes.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · XLSX\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eExcel: nueve hojas de trabajo, 730 fórmulas y 21 pruebas\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eLas pestañas se llaman \u003cstrong\u003eLéeme, Resumen, Alcance, Preguntas, Riesgos, Controles, Pruebas, Fidac y Fuentes\u003c\/strong\u003e. El resumen contabiliza las unidades reales, los IDs de preguntas introducidos, las fuentes incompletas, las deficiencias de control y los elementos que carecen de un recibo real del portal. No se incluyen datos precompletados de clientes, cuentas o transacciones.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eLos estados internos automáticos incluyen \u003cstrong\u003e«COMPROBAR OBLIGACIÓN DE REPORTE», «VÍA AMLA – INSTRUCCIÓN DE LA FI», «COMPLETAR PREGUNTA», «COMPROBAR MÉTODO», «CORREGIR DEFICIENCIA», «ENVÍO NO VERIFICADO»\u003c\/strong\u003e y \u003cstrong\u003e«COMPROBAR RECIBO DEL PORTAL»\u003c\/strong\u003e. Este último \u003cem\u003eno\u003c\/em\u003e significa que la FI haya aceptado el reporte; una persona designada debe revisar el recibo real y cualquier seguimiento necesario. 21 de 21 pruebas de escenario están aprobadas, y el archivo de cliente no contiene elementos de control de calidad.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eCómo realizar el reporte anual\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eDetermina la obligación de reporte.\u003c\/strong\u003e Verifica la licencia\/registro relevante, la supervisión de la FI y la parte aplicable de la ley de blanqueo de capitales. Un grupo o una sucursal puede requerir una delimitación especial.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eObtén el marco de preguntas correcto.\u003c\/strong\u003e Basa tu trabajo en las directrices actuales de la FI y en Fidac y, si es necesario, en el paquete técnico 4.4 fase 1 de la EBA o en una versión posterior. Copia los códigos de preguntas y las definiciones reales; no introduzcas códigos taxonómicos inventados.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eVincula al propietario de datos y al método de medición.\u003c\/strong\u003e Documenta la fuente, la versión del sistema, la población, el día de referencia del 31 de diciembre de 2026 y el significado de los datos.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eSepara el riesgo de los controles.\u003c\/strong\u003e El riesgo inherente no debe mezclarse con la eficacia real del entorno de control ni con una clasificación de riesgo regulatorio definitivamente establecida.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eRevisa y certifica.\u003c\/strong\u003e Un control interno independiente debe confirmar la conciliación, el método, las deficiencias y la aprobación competente antes de que se entregue la información.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eReporta en el Fidac real.\u003c\/strong\u003e El paquete de documentos registra el flujo de trabajo, pero no carga archivos en la FI ni genera un XBRL de la EBA ni un formulario oficial de la autoridad.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eComprueba el recibo real.\u003c\/strong\u003e Documenta el ID de recibo del portal, la fecha y los errores de validación reportados. «Enviado» en un registro interno no equivale a un reporte aceptado por la autoridad.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eSituación jurídica y técnica de cara a 2027\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFinansinspektionen, 26 de junio de 2026:\u003c\/strong\u003e La FI informó que el reporte periódico anual de blanqueo de capitales se renovaría con nuevas preguntas sobre el riesgo inherente y el entorno de control. Las preguntas actualizadas sustituirán a las anteriores. \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/nyheter\/2026\/omfattande-andringar-i-periodisk-rapportering-penningtvatt\/\"\u003eLee el mensaje de la FI.\u003c\/a\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFinansinspektionen, 13 de octubre de 2026:\u003c\/strong\u003e El paquete de reportes técnicos 4.4 fase 1 de la EBA ofrece más información sobre las preguntas y los puntos de datos que se esperan para el reporte del primer trimestre de 2027. El reporte se realiza normalmente a través de \u003cstrong\u003eFidac\u003c\/strong\u003e, mientras que las instituciones afectadas por AMLA deben seguir las instrucciones especiales de la FI. \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/nyheter\/2026\/nya-fragor-for-periodisk-rapportering-om-penningtvatt\/\"\u003eConsulta la actualización de la FI.\u003c\/a\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eEBA, 12 de octubre de 2026:\u003c\/strong\u003e el paquete fase 1 incluye las plantillas de elegibilidad de AMLA y el soporte revisado para la recopilación de datos de evaluación de riesgos de 2027. Deben comprobarse las posibles actualizaciones técnicas posteriores, las correcciones urgentes y las normas de reporte vigentes de la FI. \u003ca href=\"https:\/\/eba.europa.eu\/publications-and-media\/press-releases\/eba-releases-final-technical-package-release-44-its-reporting-and-pillar-3-disclosure-framework\"\u003eLee la publicación de la EBA.\u003c\/a\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eLimitación importante:\u003c\/strong\u003e La FI afirma expresamente que el formulario de desarrollo de AMLA \u003cem\u003eno\u003c\/em\u003e debe utilizarse como formulario de reporte para la FI. Por ello, el paquete \u003cstrong\u003eno contiene campos de autoridad inventados ni una supuesta taxonomía completa de la FI\u003c\/strong\u003e. Es una estructura para introducir puntos de datos oficiales una vez que la empresa haya verificado la versión correcta.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eDiferencia con el paquete AML\/KYC existente de Mallbutiken\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eEl amplio \u003ca href=\"\/es\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC \u0026amp; Compliance de blanqueo de capitales 2026\/2027\u003c\/a\u003e trata la evaluación general de riesgos, el conocimiento del cliente, las PEP y el trabajo continuo de AML. \u003cstrong\u003eEste producto, en cambio, es un módulo especializado para el reporte de la FI de 2027:\u003c\/strong\u003e versión de la fuente, preguntas oficiales, datos de riesgo y del entorno de control, certificación interna y recibo real de Fidac. Por lo tanto, no compite por los mismos pasos de trabajo.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003ePreguntas frecuentes\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Todas las empresas suecas deben realizar el reporte AML de la FI?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Este paquete está destinado a empresas que están tanto sujetas a la ley de blanqueo de capitales como bajo la supervisión de la FI. Comprueba la licencia de la actividad y las instrucciones de la FI antes de asumir la obligación de reporte.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Cuál es el día de referencia y cuándo se entrega el reporte?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEl reporte renovado entra en vigor el 1 de enero de 2027. La FI indica que los datos deben referirse al \u003cstrong\u003e31 de diciembre de 2026\u003c\/strong\u003e y que el reporte ordinario se realiza \u003cstrong\u003edel 1 de enero al 31 de marzo de 2027\u003c\/strong\u003e. Comprueba si existen instrucciones especiales para tu institución.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Los IDs de preguntas ya están rellenados en el Excel?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo, intencionadamente no. Deben copiarse de los marcos de preguntas reales y aplicables de la FI o de la EBA y someterse a control de versiones. Los IDs inventados serían engañosos.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Puede el libro de trabajo enviar el reporte a la FI?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. El reporte se realiza en el portal de la autoridad Fidac según las instrucciones vigentes. El Excel ofrece seguimiento administrativo, pero no cuenta con conexión técnica al portal, recibo de la autoridad ni exportación de taxonomía oficial.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Podemos tratar una política de control como un control realizado?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Las plantillas separan la política documentada, el control realmente realizado, las deficiencias, el método de medición y la prueba de la decisión.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Existen normas especiales para las empresas afectadas por AMLA?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eSí. La FI indica que las empresas sujetas a vías específicas de AMLA se contactan por separado y pueden reportar según la taxonomía relevante de la EBA. No tomes automáticamente una decisión sobre la vía de reporte basándote únicamente en el Excel.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿El paquete contiene datos reales de clientes o transacciones?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Los archivos de clientes están vacíos. Guarda los documentos sensibles reales en el sistema protegido de la empresa y utiliza únicamente referencias en este libro de trabajo.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Los formularios de Word\/PDF están aprobados legalmente?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Son plantillas de trabajo con control de fuentes asistido por IA, no formularios de la FI ni han sido revisadas por abogados independientes.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eFuentes, transparencia y control técnico\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/nyheter\/2026\/nya-fragor-for-periodisk-rapportering-om-penningtvatt\/\"\u003eFI, nuevas preguntas, 13 de octubre de 2026\u003c\/a\u003e; \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/nyheter\/2026\/omfattande-andringar-i-periodisk-rapportering-penningtvatt\/\"\u003eFI, cambios exhaustivos, 26 de junio de 2026\u003c\/a\u003e; \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/marknad\/penningtvatt\/rapportera-till-fi\/\"\u003eFI, reporte periódico\u003c\/a\u003e; \u003ca href=\"https:\/\/eba.europa.eu\/publications-and-media\/press-releases\/eba-releases-final-technical-package-release-44-its-reporting-and-pillar-3-disclosure-framework\"\u003eEBA, paquete técnico 4.4\u003c\/a\u003e; \u003ca href=\"https:\/\/www.riksdagen.se\/sv\/dokument-och-lagar\/dokument\/svensk-forfattningssamling\/lag-2017630-om-atgarder-mot-penningtvatt-och_sfs-2017-630\/\"\u003eley 2017:630\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eVersión 1.0, control de fuentes jurídicas y QA de documentos asistido por IA, 9 de noviembre de 2026.\u003c\/strong\u003e Las 14 páginas de PDF han sido revisadas para comprobar su capacidad de búsqueda y los límites de página; el Excel tiene 730 fórmulas y 21 de 21 pruebas de escenario aprobadas; el ZIP contiene 15 archivos. Ningún abogado externo ni la Finansinspektionen han revisado el paquete. La producción no incluye ninguna publicación ni ninguna vinculación automática de archivos de Digital Products.\u003c\/p\u003e\n\n\u003c\/section\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56559105409366,"sku":"MB-FI-AML-2027-FIDAC-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/mallbutiken-01_FI_AML_2027_Huvudbild_1600.png?v=1794224324","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/es\/products\/fi-aml-2027-periodisk-rapportering-risk-kontroll-fidac","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}