{"product_id":"krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","title":"Transferencias de criptoactivos 2026\/2027 – Regla de Viaje, cartera independiente y prueba de control | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e¿Cómo documenta un proveedor de servicios de activos criptográficos sus obligaciones según la Regla de Viaje de la UE?\u003c\/strong\u003e Este paquete estrecho y práctico de \u003cstrong\u003eWord\/PDF\/Excel\u003c\/strong\u003e para CASP les ayuda a controlar los datos del remitente y del destinatario, evaluar las carteras autogestionadas (self-hosted), gestionar las deficiencias y tomar decisiones de control basadas en el riesgo. El paquete es una asistencia de documentación manual, no un servicio técnico para la transferencia de activos criptográficos.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003ePara:\u003c\/strong\u003e proveedores de servicios de activos criptográficos suecos (CASP), responsables de prevención de blanqueo de capitales, supervisión de transacciones, cumplimiento normativo y auditoría interna. \u003cstrong\u003eNo para:\u003c\/strong\u003e una persona física que desee comerciar con activos criptográficos o realizar una transferencia entre pares (peer-to-peer) sin un CASP, siempre que se cumpla realmente la excepción aplicable.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eContenido del paquete\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e01 Ámbito de aplicación y rol del CASP; 02 Control de datos y CASP contraparte; 03 Dirección autogestionada – evaluación de propiedad y control; 04 Datos faltantes – protocolo de decisiones; 05 Muestreo de control, desviaciones y decisiones de acción; 06 Guía de usuario en sueco; 07 Guía de usuario en inglés.\u003c\/strong\u003e Estos siete documentos se entregan tanto en \u003cstrong\u003eWord (DOCX)\u003c\/strong\u003e editable como en \u003cstrong\u003ePDF\u003c\/strong\u003e buscable e imprimible. Además, se incluye \u003cstrong\u003e08 Registro de Excel con nueve pestañas (XLSX)\u003c\/strong\u003e. Total 7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = \u003cstrong\u003e15 archivos\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eContenido de los archivos\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eListas de verificación y campos para la selección de artículos, CASP remitente\/destinatario, contraparte y acuse de recibo de mensajes, dirección autogestionada, control del umbral de EUR, método relevante de propiedad o control, deficiencias de datos, referencia de base protegida, decisión de pausar\/completar\/rechazar y muestreo de control independiente. Las cinco plantillas de trabajo y el Excel están en sueco; la Guía de usuario en inglés es una \u003cstrong\u003eguía en inglés de los archivos suecos\u003c\/strong\u003e, no contratos traducidos ni cartas de clientes.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003e¿Qué incluye cada archivo?\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eDocumento de trabajo\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eUso\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eFormato\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Aplicación y rol del CASP\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEvaluar si la transferencia está cubierta y si son el CASP remitente, destinatario o intermediario. Distinguir las excepciones según el artículo 2.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX en sueco + PDF buscable\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Datos y contraparte\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDocumentar que se han controlado y transferido de forma segura los datos correctos del remitente y destinatario en el orden temporal correcto.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX en sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 Cartera autogestionada\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEvaluar la dirección autogestionada, el importe, la fecha, el control de propiedad y la prueba de método en requisitos especiales.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX en sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Deficiencias y decisiones\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eBase de desviación para completar, evaluación de riesgos, pausar, rechazar, devolver y escalar según el rol del CASP relevante.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX en sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Muestreo de control y reevaluación\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eCasos de prueba para la cadena de mensajes, datos incompletos, cambio de proveedor, prueba de umbral incorrecta y cadena de pruebas protegida.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX en sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Guía de usuario\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTrabajo paso a paso, fuentes legales, ejercicios de escenarios y limitaciones de protección de datos.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX en sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 Guía de usuario en inglés\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eGuía en inglés de las plantillas de trabajo y el registro de Excel en sueco.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX en inglés + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 Registro de Excel de la Regla de Viaje\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eNueve pestañas para el estado de casos anonimizados, contrapartes, direcciones autogestionadas, deficiencias de datos, decisiones e ID de pruebas.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eXLSX en sueco\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eRegistro de Excel con nueve pestañas\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eVisión general, Transferencias, CASP contraparte, Autogestionado, Datos, Desviaciones, Decisiones, Pruebas y Léame.\u003c\/strong\u003e La Visión general contiene ocho indicadores basados en el estado, entre ellos preguntas de aplicación abiertas, controles de contraparte incompletos, falta de control autogestionado, datos faltantes y decisiones bloqueadas. Los campos tienen estados seleccionables y fórmulas que han sido probadas en escenarios.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eEl Excel no es un sistema de transferencia ni un motor de decisiones legales.\u003c\/strong\u003e Cero banderas pueden deberse a que no se ha registrado ningún caso. Utilice únicamente referencias de casos y pruebas anonimizadas en el Excel – sin nombres, números de identificación personal, claves privadas de carteras ni informes de sospechas.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eBase legal y diferencias críticas\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32023R1113\"\u003eReglamento (UE) 2023\/1113\u003c\/a\u003e y \u003ca href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/activities\/single-rulebook\/regulatory-activities\/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism\/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers\"\u003eEBA\/GL\/2024\/11\u003c\/a\u003e comenzaron a aplicarse el \u003cstrong\u003e30 de diciembre de 2024\u003c\/strong\u003e. Por lo tanto, son normas vigentes en 2026\/2027, no requisitos futuros que comienzan a regir en 2027.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtículo 2:\u003c\/strong\u003e controlar el ámbito de aplicación y las excepciones. Una transferencia directa de activos criptográficos de persona a persona sin un CASP cae en principio fuera de los requisitos de transferencia de criptoactivos del reglamento. También se excluyen ciertas transacciones entre CASP por cuenta propia. Poseer una cartera de criptoactivos no convierte automáticamente a alguien en un CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtículo 14:\u003c\/strong\u003e el CASP remitente debe garantizar los datos prescritos sobre el remitente y destinatario, así como la verificación según las disposiciones relevantes. Según el artículo 14.8, el CASP no puede iniciar ni realizar una transferencia antes de que se cumplan los requisitos del artículo. La información debe proporcionarse de forma segura antes o al mismo tiempo que la transferencia, según las normas.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtículos 16–18:\u003c\/strong\u003e el CASP destinatario debe detectar cuando faltan datos, evaluar las condiciones especiales de autogestión y tener procedimientos basados en el riesgo para el manejo y el posible reporte. \u003cstrong\u003eArtículos 19–21:\u003c\/strong\u003e el CASP intermediario debe transmitir la información y tener sus propios procedimientos para deficiencias. Se debe elegir el rol correcto antes de tomar decisiones.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eCartera autogestionada y límite de importe:\u003c\/strong\u003e los artículos \u003cstrong\u003e14.5 y 16.2\u003c\/strong\u003e prescriben medidas especiales para evaluar si el cliente posee o controla una dirección autogestionada en transferencias que \u003cstrong\u003esuperen los 1 000 EUR\u003c\/strong\u003e. Las directrices de la EBA también tratan el momento de cálculo relevante, el tipo de cambio y los posibles métodos. \u003cstrong\u003eEl límite no es una excepción general a los requisitos de información para importes inferiores a 1 000 EUR.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eManejo seguro:\u003c\/strong\u003e la base sobre la identidad del cliente, transacciones sospechosas y control de direcciones debe tratarse en el sistema protegido por autorización de la organización. Una plantilla completada no constituye el cumplimiento de los requisitos KYC\/AML, una investigación de blanqueo de capitales aprobada o una transferencia de criptoactivos permitida.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eFlujo de trabajo\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eEstablecer si la persona y la transferencia correctas están cubiertas por el reglamento y elegir el rol del CASP correcto.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eControlar las categorías de datos obligatorias y el posible CASP contraparte.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eVerificar el orden temporal y el canal de mensajes seguro antes de la decisión de transacción.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eEvaluar las direcciones autogestionadas y la evaluación especial de propiedad\/control en el importe relevante.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eEvaluar el riesgo y documentar los datos faltantes. Dejar que la función de cumplimiento competente decida el siguiente paso.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eAlmacenar pruebas sensibles en un sistema protegido y usar solo ID de caso en el Excel.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eRealizar muestreo de control, documentar errores y reevaluar después de un cambio de proceso, contraparte o tecnología.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003ePreguntas frecuentes\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿La Regla de Viaje solo se aplica por encima de 1 000 EUR?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Las obligaciones de información también pueden aplicarse a importes inferiores. La regla especial de importe se refiere a la evaluación adicional de la propiedad o el control de las direcciones autogestionadas.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Todos los particulares deben completar estas plantillas?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. El paquete está dirigido a los CASP y sus funciones de cumplimiento normativo, no a las transacciones peer-to-peer privadas sin un CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Contiene el Excel un registro de las direcciones criptográficas de clientes reales?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Registre solo estados anonimizados y referencias a almacenamiento seguro. Los identificadores en bruto y los datos de clientes pertenecen a sistemas protegidos.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Se puede usar una plantilla de Word completada para enviar una transacción?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. El documento es una asistencia de decisión y trazabilidad, no una interfaz con una plataforma criptográfica ni un sistema para la transferencia de activos.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Podemos reemplazar nuestra política AML con el paquete?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Las medidas internas de blanqueo de capitales, el conocimiento del cliente, el reporte de sospechas y otros requisitos deben tratarse por separado.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Los archivos PDF son rellenables digitalmente?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Los PDF son buscables e imprimibles. Word y Excel se usan para la edición.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Se incluyen plantillas de trabajo en inglés?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Las cinco plantillas de trabajo están en sueco; una Guía de usuario en inglés explica su uso.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eVersión y calidad\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eVersión 1.0 – 12 de noviembre de 2026. Jurisdicción Suecia.\u003c\/strong\u003e Se ha realizado un control asistido por IA de las fuentes oficiales de la UE, las directrices de la EBA y la guía sueca publicada. El paquete no realiza ninguna revisión legal externa independiente, certificación de autoridades, evaluación de licencia, verificación real de propiedad de cartera, KYC de clientes ni prueba de transacciones. Adapte a los roles competentes de la empresa, los requisitos de supervisión actuales y los sistemas técnicos antes de usarlo. El producto está publicado en Shopify y tiene un archivo ZIP vinculado en Shopify Digital Products. No se ha probado aún una compra y descarga reales.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003cp data-mb-reciprocal=\"omg97b-travel\"\u003e\u003cstrong\u003eGuía relacionada:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"\/es\/blogs\/foretag\/travel-rule-kryptooverforingar-fristaende-adresser-1000-euro\"\u003eTravel Rule para transferencias de criptoactivos: monederos independientes y 1.000 euros\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56597023555926,"sku":"CASP-TRAVELRULE-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_TravelRule_CASP_huvudbild_1600.png?v=1794498321","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/es\/products\/krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}