{"product_id":"mica-marknadsmissbruk-stor-misstankta-order-2026","title":"MiCA 2026 – abuso de mercado, órdenes sospechosas e informes de operaciones significativas | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e¿Su actividad con criptoactivos ha detectado una orden sospechosa, una cancelación de orden, una transacción o un evento DLT?\u003c\/strong\u003e Según MiCA, quien organice o realice profesionalmente transacciones con criptoactivos puede estar obligado a contar con sistemas para detectar el abuso de mercado y a \u003cstrong\u003enotificar sin demora cualquier sospecha razonable\u003c\/strong\u003e mediante un \u003cem\u003eSuspicious Transaction and Order Report\u003c\/em\u003e (STOR).\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eEste paquete especializado para proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) suecos, supervisores de mercado, funciones de cumplimiento y plataformas de negociación ofrece un flujo de trabajo trazable, desde la \u003cstrong\u003ealerta técnica hasta la investigación humana, la preparación del STOR, el comprobante de notificación y la reevaluación\u003c\/strong\u003e. El paquete no envía informes a la Autoridad sueca de Supervisión Financiera y no es un servicio de supervisión.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #95B5CE;background:#EEF6FB;border-radius:9px;padding:18px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eContenido del paquete\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eCinco plantillas de trabajo suecas: \u003cstrong\u003e01\u003c\/strong\u003e Aplicación y supervisión de mercado, \u003cstrong\u003e02\u003c\/strong\u003e investigación de alertas y análisis humano, \u003cstrong\u003e03\u003c\/strong\u003e preparación del STOR según el anexo oficial de la UE, \u003cstrong\u003e04\u003c\/strong\u003e decisión de notificación, confidencialidad y comprobante, y \u003cstrong\u003e05\u003c\/strong\u003e prueba de supervisión, reproducción de libro de órdenes y medidas. Además, \u003cstrong\u003e06\u003c\/strong\u003e guía de usuario sueca, \u003cstrong\u003e07\u003c\/strong\u003e Guía de usuario en inglés y \u003cstrong\u003e08\u003c\/strong\u003e registro de Excel con nueve pestañas. Los siete documentos se entregan en formato Word (DOCX) editable y PDF con capacidad de búsqueda. \u003cstrong\u003eTotal de 15 archivos de cliente: 7 Word + 7 PDF + 1 Excel.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #95B5CE;background:#EEF6FB;border-radius:9px;padding:18px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eContenido de los archivos\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eArtículo 86\/92 de MiCA, operador y criptoactivo adecuados, ciclo de vida de la orden, incluidas modificaciones y cancelaciones, supervisión on-chain y off-chain, condiciones DLT y de consenso relevantes, umbral de alerta, fundamentos objetivos de sospecha, revisión humana independiente, cotejo con las seis secciones del anexo STOR, hora de notificación en UTC, prueba documental, confidencialidad, registro de pruebas y medidas. En el archivo de Excel solo se almacenan \u003cstrong\u003eIDs de casos y estados anonimizados\u003c\/strong\u003e, no identidades, direcciones de monederos ni datos brutos de transacciones.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eCómo se utilizan los ocho tipos de archivos\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eArchivo\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eFunción práctica\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eFormato\/idioma\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Aplicación y supervisión de mercado\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eComprobar si el token\/actividad está cubierto por el Título VI de MiCA y si el operador organiza o realiza profesionalmente transacciones con criptoactivos. Inventariar la supervisión.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Investigación de alertas\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eExaminar patrones de órdenes sospechosos, modificaciones y comportamientos DLT frente a datos objetivos y documentar si ha surgido una sospecha razonable.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 Preparación del STOR\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eComprobar todas las secciones obligatorias 1–4 del anexo al Reglamento (UE) 2025\/885, así como la información adicional y los anexos de las secciones 5–6.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Notificación y confidencialidad\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eRegistrar cuándo surgió la sospecha, la autoridad competente adecuada, el canal electrónico verificado, cuándo se envió el informe y cualquier complemento.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Prueba de control y medidas\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eProbar la supervisión de todo el ciclo de vida de la orden, la reproducción sintética, los eventos DLT, el análisis humano y el manejo de errores de control.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Guía de usuario sueca\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eFlujo de trabajo, diferencia entre alerta y STOR, seis ejemplos, delimitaciones y fuentes.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX sueco + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 Guía de usuario en inglés\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eGuía en inglés que explica las plantillas de trabajo suecas y el libro de trabajo. Las plantillas de trabajo no están traducidas.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX en inglés + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 Registro de Excel de MiCA\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eNueve pestañas, campos de estado manuales, ocho indicadores de consolidación y referencias seguras a pruebas internas.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eXLSX sueco\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eExcel con nueve pestañas y ocho indicadores de alerta\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eSistemas, Alertas de órdenes, Análisis, Borrador de STOR, Notificación, Pruebas, Medidas, Resumen, Léame.\u003c\/strong\u003e Los indicadores muestran sistemas registrados, alertas abiertas, casos con sospecha razonable, documentación incompleta para el STOR, informes aún no enviados, falta de control humano, pruebas reprobadas y medidas bloqueadas\/retrasadas.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eLas fórmulas se han probado con casos sintéticos y posteriormente limpiadas; el archivo de Excel entregado se ha vuelto a abrir y comprobado. \u003cstrong\u003eUn cero en un resumen vacío no significa que la actividad cumpla con MiCA.\u003c\/strong\u003e El registro no extrae datos de negociación reales ni envía ningún STOR.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eBase legal: ¿qué dice MiCA 2026?\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eAplicación:\u003c\/strong\u003e El \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2023\/1114\/oj\/swe\"\u003eReglamento MiCA (UE) 2023\/1114\u003c\/a\u003e entra en vigor principalmente desde el \u003cstrong\u003e30 de diciembre de 2024\u003c\/strong\u003e. El Título VI, en particular el artículo 86, se refiere a criptoactivos que han sido admitidos a negociación o para los que se ha solicitado su admisión. Los comportamientos relacionados con dichos activos también pueden estar cubiertos incluso si una orden o transacción específica se lleva a cabo fuera del lugar de negociación.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtículo 92:\u003c\/strong\u003e las personas que organicen o realicen profesionalmente transacciones con criptoactivos deben contar con disposiciones, sistemas y procedimientos eficaces para prevenir y detectar el abuso de mercado. Deben \u003cstrong\u003enotificar sin demora cualquier sospecha razonable\u003c\/strong\u003e sobre una orden, transacción, cancelación, modificación o comportamiento DLT relevante a la autoridad competente según las normas de establecimiento y sucursal. \u003ca href=\"https:\/\/www.esma.europa.eu\/publications-and-data\/interactive-single-rulebook\/mica\/article-92-prevention-and-detection-market\"\u003eLea el artículo 92 de la ESMA\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eUE 2025\/885:\u003c\/strong\u003e el \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg_del\/2025\/885\/oj\/eng\"\u003eReglamento delegado de la Comisión (UE) 2025\/885\u003c\/a\u003e se publicó el 20 de agosto de 2025. Los artículos 2–3 precisan los sistemas de supervisión, las alertas, el libro de órdenes y el análisis humano adecuado. Los artículos 5–6 regulan la notificación STOR, la presentación electrónica a la autoridad supervisora competente y la notificación sin demora una vez que se ha formado una sospecha razonable.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eAnexo oficial STOR:\u003c\/strong\u003e El Reglamento (UE) 2025\/885 contiene una plantilla estándar con seis secciones. \u003cstrong\u003eLas secciones 1–4 son obligatorias\u003c\/strong\u003e; cuando no se pueda proporcionar un campo obligatorio, se indica NA con una breve explicación. Las secciones 5–6 se refieren a información adicional y material de apoyo. \u003cstrong\u003eNuestro documento 03 es una lista de verificación de preparación interna y no sustituye al anexo oficial.\u003c\/strong\u003e Los datos identificativos de las personas afectadas solo pueden tratarse en un entorno de informes protegido por autorización, con minimización de datos según el RGPD.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eUna alerta no es automáticamente una notificación:\u003c\/strong\u003e una alerta de supervisión interna no es lo mismo que una sospecha razonable. La revisión debe ser objetiva y rápida. Una vez alcanzado el umbral de notificación, el informe no debe retrasarse solo para recopilar más eventos. Si la sospecha surge posteriormente, el transcurso del tiempo debe poder explicarse.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eCanal de notificación:\u003c\/strong\u003e verifique siempre el canal electrónico actual de la autoridad supervisora sueca y, en el caso de una sucursal extranjera relevante, la autoridad competente según el artículo 92. El producto indica intencionadamente \u003cstrong\u003eninguna dirección de correo electrónico o portal no verificados\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eCómo utilizar el paquete\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eCompruebe que la actividad de la organización y el criptoactivo afectado estén cubiertos.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eIdentifique cómo se supervisan las órdenes, transacciones, cancelaciones y condiciones DLT relevantes.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eRegistre un ID de alerta anonimizado y pruebe los hechos objetivos con un analista competente.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eSi surge una sospecha razonable: documente la hora y prepare inmediatamente la notificación según el anexo oficial STOR.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eVerifique la autoridad competente adecuada y la vía de transmisión electrónica designada, y guarde los comprobantes de forma segura.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eRealice por separado un control de protección de datos y confidencialidad de las identidades y pruebas afectadas.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eHaga un seguimiento de las deficiencias de supervisión con pruebas sintéticas y medidas registradas en Excel.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003ePreguntas frecuentes\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Cada alerta de la plataforma de negociación es un STOR?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Se requiere un análisis humano rápido y basado en hechos sobre si existe una sospecha razonable de abuso de mercado.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Qué órdenes pueden requerir notificación?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEl reglamento abarca, en los casos pertinentes, órdenes, transacciones, modificaciones, cancelaciones y condiciones DLT sospechosas, incluso cuando parte de la actividad se lleva a cabo fuera de un lugar de negociación.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Puedo completar el archivo de Word y enviarlo directamente a la Autoridad sueca de Supervisión Financiera?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEl documento 03 es una plantilla de cotejo interno, no un formulario oficial STOR. Utilice el anexo oficial de la UE y el canal electrónico que designe la autoridad competente.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Debemos esperar hasta que la sospecha esté completamente probada?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. La obligación se aplica ante una sospecha razonable y la notificación debe realizarse sin demora. No es necesario que el abuso de mercado ya haya sido probado.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Qué diferencia al STOR de los informes de blanqueo de capitales?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEl STOR según MiCA se refiere al abuso de mercado sospechoso. Los informes de blanqueo de capitales y la información de la Regla de Viaje tienen otros objetivos, requisitos legales y vías de notificación.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Puede Excel analizar automáticamente órdenes reales de mercado?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Es un registro manual y anonimizado de riesgos y casos, no un sistema de supervisión de negociación.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿El paquete incluye plantillas de trabajo en inglés?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eLas cinco plantillas de trabajo y el archivo de Excel están en sueco. Una guía de usuario en inglés describe cómo se utiliza el flujo de trabajo.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003e¿Los archivos PDF se pueden completar digitalmente?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNo. Son buscables e imprimibles. Utilice los originales DOCX y XLSX para la edición.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eProductos relacionados\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"\/es\/products\/krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll\"\u003eTransferencias de criptoactivos – Regla de Viaje de la UE\u003c\/a\u003e trata los requisitos de información en las transferencias de criptoactivos. \u003ca href=\"\/es\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC y blanqueo de capitales\u003c\/a\u003e trata el conocimiento del cliente y otros controles AML. \u003cstrong\u003eEste producto trata específicamente los requisitos STOR de MiCA para el abuso de mercado sospechoso.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eVersión y nivel de revisión\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eVersión 1.0 · 12 de noviembre de 2026 · Suecia\/UE.\u003c\/strong\u003e Revisión asistida por IA de las fuentes legales de MiCA, RTS (UE) 2025\/885 y el texto oficial del artículo de la ESMA. No se ha llevado a cabo ninguna revisión jurídica externa independiente, control de órdenes reales, supervisión técnica de mercado, presentación ante autoridades, evaluación de autorización\/datos personales ni certificación regulatoria. El paquete no contiene datos reales de clientes o transacciones. Adapte el procedimiento real con la función de cumplimiento competente y verifique el canal de notificación antes de su uso. El producto se entrega como Shopify DRAFT sin conexión con Digital Products.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56600247861590,"sku":"MICA-STOR-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_MiCA_STOR_huvudbild_1600.png?v=1794511109","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/es\/products\/mica-marknadsmissbruk-stor-misstankta-order-2026","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}