{"product_id":"amlr-fotboll-2029-kyc-sponsorer-spelarovergang","title":"AMLR jalkapallo 2029 – KYC sponsoreille, sijoittajille ja pelaajasiirroille | Word\/PDF\/Excel","description":"\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eAMLR-jalkapallo 2029 – käytännön mallit KYC:lle, sponsoroinnille, sijoituksille, jalkapalloagentteille ja pelaajasiirroille.\u003c\/strong\u003e EU:n uusi rahanpesukieläysasetus \u003cstrong\u003e(EU) 2024\/1624\u003c\/strong\u003e tarkoittaa, että tietyillä ammattimaisilla jalkapalloseuroilla on erityisiä velvollisuuksia riskien arvioinnissa, asiakastuntemuksessa, todellisen edunsaajan tunnistamisessa, tapahtumien seurannassa ja raportoinnissa. Vaatimukset koskevat seurojen toimintaa artiklan 3.3(o) mukaisesti \u003cstrong\u003e10. heinäkuuta 2029\u003c\/strong\u003e alkaen. Tämä dokumenttipakkaus auttaa seuraa suunnittelemaan, dokumentoimaan ja valmistautumaan valvontaketjuun.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eLyhyt vastaus:\u003c\/strong\u003e Pakkaus sisältää \u003cstrong\u003e7 Word-tiedostoa, 7 hakukelpoista PDF-tiedostoa ja yhden yhdeksän välilehden Excel-työkirjan\u003c\/strong\u003e – yhteensä 15 digitaalista asiakastiedostoa ZIP-pakassa. Viisi ruotsinkielistä työasiakirjaa ja yksi ruotsinkielinen käyttäjänopas täydentää englanninkielinen käyttäjänopas. Tämä on dokumentaatiotuki, ei AML-palvelu, joka vahvistaa henkilöitä tai lähettää viranomaisraportteja.\u003c\/p\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #7ba8c9;background:#ebf5fb;padding:17px 19px;margin:18px 0;border-radius:8px\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"margin:0 0 10px\"\u003e01. Pakkauksen sisältö\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eViisi toimintamallia:\u003c\/strong\u003e soveltuvuuden arviointi, KYC sponsorille\/sijoittajalle, pelaajasiirto\/agentti ja maksupolku, riskianalyysi\/AML-käytäntö sekä poikkeama-\/pysäytyspäiväkirja. \u003cstrong\u003eOppaat:\u003c\/strong\u003e ruotsinkielinen ja englanninkielinen käyttäjänopas. \u003cstrong\u003eExcel:\u003c\/strong\u003e yhdeksän rekisterivälilehti kaavaturvallaan puuttuvien asiakirjojen tunnistamiseen. Jokainen asiakirja on muokattavissa Word-muodossa ja hakukelpoisena PDF-tiedostona.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #7ba8c9;background:#f5fafd;padding:17px 19px;margin:18px 0;border-radius:8px\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"margin:0 0 10px\"\u003e02. Mitä tiedostot sisältävät\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eValmiit tarkistuskysymykset, kentät sisäisille asiakirjan tunnuksille, sopimusviitteille, lisenssi- ja sarjatasokartoituksille, omistusrakenteelle ja todelliselle edunsaajalle, PEP-\/pakotteetarkistuksille, agentin valtuutuksille, siirtoihin liittyville maksuille, riskivastuulle, eskaloimiselle ja ihmisen tekemälle vahvistukselle. Kaikki henkilökohtaisia tietoja sisältävä KYC-dokumentaatio on säilytettävä erikseen oikeuksienhallinnoitavassa järjestelmässä. \u003cstrong\u003eExcel ei koskaan anna automaattisesti hyväksyntää vastapuolelle tai tapahtumalle.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eMitkä seurat ja tapahtumat ovat koskemuksessa?\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eArtikla 2.52 määrittelee, mitä ammattimaisella jalkapalloseuralla tarkoitetaan tässä yhteydessä. Artiklan 3.3(o) mukaisesti seurojen AMLR-velvollisuudet koskevat neljää nimenomaista tapahtumaluokkaa:\u003c\/p\u003e\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eSijoittajat:\u003c\/strong\u003e pääomaliitokset ja muut asiaan liittyvät tapahtumat, joissa seuran vastapuolena on sijoittaja.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eSponsorit ja mainostajat:\u003c\/strong\u003e sopimus- ja maksusuhteet, joiden tarkoitusta, omistajaa ja rahoituskanavaa voidaan tarvita tarkasteltavaksi.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eJalkapalloagentit ja muut välittäjät:\u003c\/strong\u003e valtuutukset, tehtävät, korvaukset ja siihen osallistuvat maksupuolueleet.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003ePelaajasiirrot:\u003c\/strong\u003e vastapuoliseurat, agenttisopimukset, korvausvirrat ja vastaanottajan muutokset.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cp\u003eJalkapalloagentit kuuluvat erikseen artiklan 3.3(n) piiriin. Pakkaus keskittyy \u003cstrong\u003eseuran\u003c\/strong\u003e prosesseihin eikä ole täydellinen, itsenäinen agenttikaunaskirja. Hyväntekeväisyysperusteinen harrastusseura ei tule automaattisesti raportointivelvolliseksi pelkkä jalkapallotoiminnan vuoksi.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eKoskeeko AMLR kaikkia jalkapalloseuroja automaattisesti?\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eEi.\u003c\/strong\u003e Artikla 5 antaa jäsenvaltiolle mahdollisuuden päättää kokonaista tai osittaista poikkeuksesta tietyille ammattimaisille seuroille, joiden riski on dokumentoitu alhaiseksi. Korkeimman kansallisen sarjatason seuroilta vaaditaan muun muassa alle 5 miljoonan euron liikevaihtoa \u003cstrong\u003ejokaiselta\u003c\/strong\u003e kahdesta edellisestä kalenterivuodesta, jotta jäsenvaltio voi hyödyntää tätä mahdollisuutta. Myös alempien sarjatasojen seurat voivat tietyissä olosuhteissa kuulua päätettyihin poikkeuksiin. \u003cstrong\u003ePoikkeukset eivät ole automaattisia:\u003c\/strong\u003e seura ei voi yksinkertaisesti ruksia kohtaan ”alle 5 miljoonaa euroa” ja tulla poikkeukselliseksi. Ennen päätöstä on tarkistettava, onko voimassa todellinen ruotsalainen poikkeuspäätös ja mikä sen laajuus on.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eMilloin säännöt astuvat voimaan?\u003c\/strong\u003e AMLR sovelletaan yleensä 10. heinäkuuta 2027 alkaen, mutta nimenomaan artiklan 3.3(n) ja (o) mukaisille toimijoille, jalkapalloagentteille ja ammattimaisille jalkapalloseuroille se astuu voimaan \u003cstrong\u003e10. heinäkuuta 2029\u003c\/strong\u003e artiklan 90 mukaisesti. Vanhempi ruotsalainen rahanpesulainsäädäntö, GDPR, pakotteet tai muut velvollisuudet voivat koskea tiettyjä toimintoja jo aiemmin. Tuote on tarkoitettu valmistautumiseen vuotta 2029 varten, ei väittää, että kaikki uudet jalkapallovaatimukset astuvat voimaan vuonna 2026.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eTiedosto tiedostolta – kaikki sisällössä\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable style=\"width:100%;min-width:710px;border-collapse:collapse\"\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr style=\"background:#dfedf7\"\u003e\n\n\u003cth\u003eNro\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth\u003eAsiakirja\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth\u003eKäyttö\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth\u003eKieli\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth\u003eMuoto\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003e01\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eSoveltuvuuden arviointi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eAmmattimaisen seuran, neljän tapahtumaluokan ja todellisten kansallisten poikkeusten määrittely.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eRuotsi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eDOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003e02\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eKYC – sponsori ja sijoittaja\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eVastapuolen tunnistus, todellinen edunsaaja, PEP, pakotteet, rahoitus ja dokumentoitu tarkastus.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eRuotsi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eDOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003e03\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003ePelaajasiirto ja agentti\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eSopimusketju, agentin rooli, ulkomaalainen vastapuoli ja maksunsaajan muutos.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eRuotsi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eDOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003e04\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eRiskien arviointi ja AML-ohjaus\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eSisäinen toimintariskin matriisi, roolit, hallituksen päätökset ja valvontarutiinit.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eRuotsi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eDOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003e05\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eEpäily, pysäytys ja toimenpiteet\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eEskaloiminen, varma todisteviite, FIU-arviointi, korjaus ja uudelleentarkistus.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eRuotsi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eDOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003e06\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eRuotsinkielinen käyttäjänopas\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eVaiheittainen käsittely, lakirajat ja kolme fiktiivistä testitapausta.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eRuotsi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eDOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003e07\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eEnglish User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eEnglanninkieliset ohjeet ja lähdeviitteet ruotsinkielisiin lomakkeisiin.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eEnglanti\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eDOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003e08\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eKYC ja siirto – Excel-rekisteri\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eYhdeksän välilehteä seuran tilalle, vastapuolille, sponsoreille, siirroille, riskeille ja seurannalle.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eRuotsi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #cddfe9;vertical-align:top\"\u003eXLSX\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eExcel: yhdeksän työvälilehteä jalkapallon AML-valvontaan\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eAloitus:\u003c\/strong\u003e yleiskatsaus ja hallinnolliset valvontaindikaattorit. \u003cstrong\u003eSeuran tila:\u003c\/strong\u003e lisenssi, sarjataso, liikevaihtoviitteet ja mahdollinen voimassa oleva poikkeuspäätös. \u003cstrong\u003eVastapuolten tunnistus:\u003c\/strong\u003e KYC- ja omistusviitteet. \u003cstrong\u003eSponsorointi:\u003c\/strong\u003e sopimukset, rahoitus ja vastuu. \u003cstrong\u003eSiirrot:\u003c\/strong\u003e siirtosopimus, agentti ja maksupolku. \u003cstrong\u003eRiskit:\u003c\/strong\u003e sisäinen 1–3-luokitus todennäköisyydelle\/vaikutukselle ja toimenpidevastuulle. \u003cstrong\u003eValvonta:\u003c\/strong\u003e KYC, PEP ja pakotteet. \u003cstrong\u003eToimenpiteet:\u003c\/strong\u003e poikkeamat ja seuranta. \u003cstrong\u003eLähteet:\u003c\/strong\u003e viralliset EU-säännöt ja soveltamisrajat.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eKaikki rekisterit ovat aluksi tyhjiä. Kaavastilojen välillä erotellaan \u003cem\u003e”Puuttuu asiakirjoja”\u003c\/em\u003e ja \u003cem\u003e”Asiakirjat rekisteröity – MANUEELLINEN TARKISTUS”\u003c\/em\u003e. Täytetty kenttä ei todista identiteettitarkistusta, rahanpesuriskin puuttumista tai oikeutta suorittaa maksu. Työkirjassa ei ole toimintoa henkilötunnusten, passien tai pankkitilien keräämiseen, eikä tiedostossa voi tehdä todellista epäilyilmoitusta.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eMitä AMLR käytännössä vaatii?\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtikla 9:\u003c\/strong\u003e sisäiset käytännöt, rutiinit ja valvonta on dokumentoitava, ja niiden on oltava suhteessa toiminnan riskiin ja laajuuteen. Hallituksen rooli, valvontatoiminnot, koulutus ja riskien päivitykset ovat keskeisiä. \u003cstrong\u003eArtiklat 19–20:\u003c\/strong\u003e tarkista, milloin asiakastuntemustoimenpiteet ovat tarpeen, ja tunnista\/vahvista asianmukaiset asiakkaat, todelliset edunsaajat, suhteen tarkoitus sekä pakotteet\/PEP-henkilöt, missä sovelletaankin. \u003cstrong\u003eArtikla 21:\u003c\/strong\u003e jos tarpeellisia asiakastuntemustoimenpiteitä ei voida suorittaa, voi seurata velvollisuus olla tekemättä kauppaa tai keskeyttää kauppasuhteen. \u003cstrong\u003eArtikla 69:\u003c\/strong\u003e epäiltyä rahanpesua tai terrorismirahoitusta on sovellettavissa tapauksissa raportoitava asianmukaiseen rahanpesun selvitysyksikköön, myös yrityksistä. Näitä kysymyksiä arvioivat aina pätevät henkilöt; Word- ja Excel-tiedostot eivät lähetä raportteja.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eKolme jalkapalloon liittyvää käyttötapausta\u003c\/h2\u003e\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eEpäselvän sponsorin omistaja:\u003c\/strong\u003e seura saa suuremman ennakkomaksun uudelta sponsoriyritykseltä. Kuka omistaa yrityksen? Mistä rahoitus tulee? Dokumentoi tarkistusviitteet ja päätös täydentävillä tiedoilla tai pysäyttämisestä.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eMaksutilin muutos siirrossa:\u003c\/strong\u003e juuri ennen pelaajasiirtoa siirtomaksun vastaanottaja muuttuu. Dokumentoi sopimusketju, valtuutukset, maksuriski ja vastuullinen tarkastus.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eAlempien sarjatasojen seura:\u003c\/strong\u003e johto olettaa, että toiminta on poikkeuksellista, koska se ei pelaa korkeimmalla sarjatasolla. Tarkista määritelmä, riski ja todellinen kansallinen poikkeussääntö – älä oleta, että poikkeus jo koskee.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\u003ch2\u003eNäin seura pääsee alkuun\u003c\/h2\u003e\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eTarkista seuran oikeushenkilöstatus ja mitkä neljästä tapahtumaluokasta esiintyvät.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eVahvista, mikä soveltamispäivämäärä ja mitkä ruotsalaiset poikkeuspäätökset todellisuudessa koskevat.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eLuo sisäiset KYC-\/riskiviitteet sponsoreille, sijoittajille, agenteille ja siirroille.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eTäytä asiakirjat 02–04 ja liitä niihin oikeat suojatut dokumentit.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eMääritä eskaloimis- ja pysäytyspolku sekä vastuujako asiakirjassa 05.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eRekisteröi Exceliin vain prosessitunnus ja asiakirjojen tila; anna päteville toiminnoille tehdä todellinen arvio ja vahvistus.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\u003ch2\u003eUsein kysyttyä\u003c\/h2\u003e\n\u003ch3\u003eMilloin uudet AMLR-vaatimukset astuvat voimaan jalkapalloseuroille?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003e10. heinäkuuta 2029 EU 2024\/1624 artiklan 90 mukaisille asiaan liittyville jalkapallotoiminnoille. Muut säännöt voivat astua voimaan aiemmin.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eOnko kaikilla sponsoreita olevilla seuroilla oltava KYC-rekisteri?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eEi pelkästään näiden sääntöjen vuoksi. Se riippuu siitä, kuuluuko seuran toiminta määritelmään, tapahtumatyypin, voimassa olevien sääntöjen ja mahdollisesti todellisuudessa päätetyn kansallisen poikkeuksen piiriin.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eOnko alemman sarjatasojen seura automaattisesti poikkeuksellinen?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eEi. Artikla 5 antaa jäsenvaltioille mahdollisuuden poikauttaa tietyt seurat dokumentoidun alhaisen riskin perusteella. Ruotsin pätevin viranomaisten on todellisuudessa päätettävä poikkeuksesta, ja seuran tilanteen on sisällyttävä päätokseen.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eVoiko seura hyväksyä pelaajasiirron, jos Excel näyttää ”asiakirjat rekisteröity”?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eEi. Indikaattori näyttää vain rekisteröidyn tiedon, ei hyväksyttyä KYC:tä tai juridisesti varmaa maksua. Ihmisen tekemä tarkastus ja pätevä päätös ovat tarpeen.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eTarvitseeko seuran tehdä epäilyilmoitus tämän tiedoston kautta?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eEi. Asiakirja 05 tukee sisäistä arviointia ja toimenpiteitä. Mahdolliset epäilyraportit jätetään virallisen asianmukaisen prosessin kautta, ei dokumenttipakkauksen kautta.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eOvatko kaikki työmallit englanniksi?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eEi. Viisi työmallia on ruotsiksi. Saat lisäksi ruotsinkielisen käyttäjänopaan ja erillisen englanninkielisen käyttäjänopaan. Seitsemän asiakirjaa on saatavilla Word- ja PDF-muodossa.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eOvatko PDF-tiedostot interaktiivisesti täytettävissä?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eEivät. Ne ovat hakukelpoisia ja tulostettavissa; käytä Word-alkuperäisiä täyttämiseen ja mukauttamiseen.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eVoinko käyttää yleistä AML\/KYC-mallia sen sijaan?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eYleinen malli voi täydentää tätä tuotetta laajempaan AML-ohjelmaan. Tämä pakkaus on kuitenkin rajattu jalkapalloseuran erityisiin tapahtumaluokkiin ja soveltamisasioihin EU 2024\/1624 mukaisesti.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eTäydentäviä tuotteita\u003c\/h2\u003e\u003cp\u003eLaajempaan sisäiseen rahanpesun valvontaan katso \u003ca href=\"\/fi\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC \u0026amp; rahanpesun valvonta 2026\/2027\u003c\/a\u003e. Tuotteessa on laajemmat yritysten valvontatoiminnot; tämä pakkaus on erikoistunut jalkapalloseuroihin, sponsorisopimuksiin ja pelaajasiirtoihin.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eOikeuslähteet ja laatu\u003c\/h2\u003e\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2024\/1624\/oj\"\u003eAsetus (EU) 2024\/1624 – AMLR\u003c\/a\u003e, erityisesti artiklat 2.52–53, 3.3(n)–(o), 5, 9, 19–21, 69 ja 90; \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/EN\/legal-content\/summary\/preventing-abuse-of-the-financial-system-for-money-laundering-and-terrorism-purposes-from-2027.html\"\u003eEUR-Lex-yhteenveto\u003c\/a\u003e; \u003ca href=\"https:\/\/www.amla.europa.eu\/news-media\/news-articles\/aml-football-sector-interview-amla-chair-bruna-szego_en\"\u003eAMLA jalkapallon riskeistä ja poikkeuksista\u003c\/a\u003e; \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2016\/679\/oj\"\u003eGDPR\u003c\/a\u003e. \u003cstrong\u003eAsiakirjaluettelo 1.0, tekoälyn avustama lähdetarkistus 12. marraskuuta 2026.\u003c\/strong\u003e Riippumatonta juristien tarkistusta ei ole tehty. Tämä ei ole virallinen lomake, viranomaisrekisteröinti tai todiste noudattamisesta. Kansalliset poikkeukset ja uudet ruotsalaiset\/EU-tekniset säännöt on tarkistettava uudelleen ennen käyttöä. Digitaalinen ZIP-pakkaus toimitetaan erillisen Shopify-julkaisun ja tiedostojen yhdistämisen jälkeen.\u003c\/p\u003e\n","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56595694485846,"sku":"AMLR-FOOTBALL-KYC-2029-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_fotboll_amlr_huvudbild_1600.png?v=1794490032","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/fi\/products\/amlr-fotboll-2029-kyc-sponsorer-spelarovergang","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}