{"product_id":"eu-sanktionskontroll-2026-agarkedja-affarssparr","title":"EU-pakotteiden valvonta 2026\/2027 – asiakas, omistusketju ja kauppakielto | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eMiten tarkistatte, voiko asiakas, toimittaja, todellinen pääomistaja tai kauppa kuulua EU:n pakotteisiin?\u003c\/strong\u003e Tällä erikoistuneella pakettilla suomalaiset yritykset dokumentoivat riskipohjaisen tarkastuksen pakottelulistoja, omistusketjuja, todellista hallintaa, kauppa- ja kuljetusriskejä sekä päätöksen hyväksyä jatkotarkastus, tutkia tai estää kauppa.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eTuote on erityisesti suunniteltu \u003cstrong\u003etullattajille, viejille, tukkukauppiaille, hankintatoiminnoille, verkkokauppayrityksille ja compliance-vastaaville\u003c\/strong\u003e. Se on manuaalinen päätös- ja todistusketju, \u003cstrong\u003eei tietokanta ajantasaisista pakotetuista henkilöistä tai ohjelma, joka tarkistaa kaupat automaattisesti\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #91B5CF;border-radius:10px;padding:18px 20px;margin:20px 0;background:#F1F7FB\"\u003e\n\n\u003ch2\u003ePaketin sisältö\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e01 Pakottelurutiini \u0026amp; riskipohjainen rajatuksen tekeminen; 02 EU-listahitt \u0026amp; väärien positiivisten protokolla; 03 Omistusketju, todellinen pääomistaja \u0026amp; todellinen hallinta; 04 Syvällinen tarkastus vienti-, transaktio- \u0026amp; kiertämisriskeistä; 05 Kauppakielto, viranomaisviestintä \u0026amp; uudelleentarkastus; 06 Käyttäjänopas suomeksi; 07 English User Guide.\u003c\/strong\u003e Kaikki seitsemän asiakirjaa ovat \u003cstrong\u003emuokattavissa Word-muodossa (DOCX)\u003c\/strong\u003e ja \u003cstrong\u003ehaettavissa ja tulostettavissa PDF-muodossa\u003c\/strong\u003e. Lisäksi on \u003cstrong\u003e08 Excel – pakottelu- ja todistusrekisteri yhdeksällä välilehdellä\u003c\/strong\u003e. Yhteensä 15 asiakasasiakirjaa (7 Word + 7 PDF + 1 Excel).\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #91B5CF;border-radius:10px;padding:18px 20px;margin:20px 0;background:#F1F7FB\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eMitä tiedostot sisältävät\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eTarkistusajankohta ja lähdeversio, todellisen henkilöllisyyden vahvistus listahiteissä, epäsuorat omistusketjut, todellinen hallinta myös alle 50 %:n omistusosuudessa, vastapuoli- ja tuotekieltot, varoitusmerkit kuljetusreiteille ja kolmannen osapuolen maksuihin, tutkintatila, päätöstä todistava asiakirja, kauppakielto ja viittaus suojattuun todistusaineeseen. Excel kokoaa yhteen kahdeksan indikaattoria tallentamatta arkaluontoisia raakatietoja.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eTämä sisältyy – tiedosto tiedostolta\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eAsiakirja\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eKäytännön käyttötarkoitus\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eMuoto\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Pakottelurutiini\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eRajaa ne osapuolet, maat, tuotteet, palvelut, kuljetukset ja maksut, jotka on tarkistettava. Määrittele, mikä EU-järjestelmä on voimassa.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eFI · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Listahitti ja vääriä positiivisia\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTutki nimen samankaltaisuutta, henkilötietoja, listalähdettä, oikeusasiakirjaa ja vahvistettua tarkistustulosta arvaamatta.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eFI · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 Omistusketju ja todellinen hallinta\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDokumentoi suora ja epäsuora omistus, todelliset pääomistajat, äänioikeus ja todellinen hallinta. Yleistä 50 %:n vapautusrajaa ei käytetä.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eFI · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Kiertämisriski\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTarkista välittäjäyhtiöt, muutettu toimitusreitti, loppukäyttäjä, tuotekoodi, kolmannen osapuolen maksu ja muut riskindikaattorit.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eFI · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Kauppakielto ja viranomaisviestintä\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eKirjaa päätökset tutkia, estää, jäädytellä sovellettavan määräyksen mukaisesti ja tarvittaessa ottaa yhteyttä oikeaan viranomaiseen.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eFI · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Suomenkielinen käyttäjänopas\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eVaiheittainen menetelmä, lähdematriisi, asiakirjakartta, kuusi stressitestiä ja rajoitukset.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eFI · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEnglanninkielinen opas, joka selittää suomalaiset mallit ja rekisterin. Mukaan ei sisälly käännettyjä englanninkielisiä compliance-lomakkeita.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEN · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 Excel-rekisteri\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eYhdeksän välilehteä vastapuolille, listatarkistuksille, omistusketjuille, kaupoille, varoitusmerkeille, kieltopäätöksille, toimenpiteille ja yleiskatsaukselle.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eFI · XLSX\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eExcel – yhdeksän välilehteä kahdeksalla varoitusindikaattorilla\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eVastapuolet · Listatarkistukset · Omistusketjut · Kaupat · Varoitusmerkit · Kieltopäätökset · Toimenpiteet · Yleiskatsaus · Lue minua.\u003c\/strong\u003e Tilavalinnat ja kaavat näyttävät muun muassa mahdolliset listahitit, avoimen omistushallinnan, epäselvät tuotetarkastukset, aktiiviset riskindikaattorit, kielletyt kaupat, avoimet viranomaistiedustelut ja estetyt toimenpiteet.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eTyökirja on testattu skenaarioissa synteettisillä tiedoilla ja toimitetaan ilman niitä. \u003cstrong\u003eNolla yleiskatsauksessa tarkoittaa vain, ettei mitään asiaankuuluvaa tilaa ole kirjattu. Se ei ole ilmoitus siitä, että kauppa on sallittu.\u003c\/strong\u003e Kirjaa vain sisäisiä asiakirjatunnuksia ja viittauksia suojattuihin asiakirjoihin, ei nimiä, henkilötunnuksia, pankkitilejä tai yksityisiä tutkintatietoja.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eOikeudellinen lähtökohta Suomessa 2026–2027\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/www.riksdagen.se\/sv\/dokument-och-lagar\/dokument\/svensk-forfattningssamling\/lag-2025327-om-internationella-sanktioner_sfs-2025-327\/\"\u003eSuomen kansainvälisistä pakotteista annettu laki (2025:327)\u003c\/a\u003e astui voimaan \u003cstrong\u003e10. kesäkuuta 2025\u003c\/strong\u003e. Se toteuttaa EU:n direktiivin 2024\/1226 ja sisältää rikoslainasetteluja kansainvälisten pakotteiden rikkomisesta. Se \u003cstrong\u003eei\u003c\/strong\u003e määrää, että kaikkien yritysten on käytettävä tiettyä Word- tai Excel-lomaketta.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eEU:n voimassa olevat pakotteluasetukset määräävät, mikä on kiellettyä.\u003c\/strong\u003e Yrittäjän on tarkistettava, mikä järjestelmä, oikeusasiakirja, artikla ja todellinen tilanne koskevat. Pakotteet voivat koskea rahoitusvaroja, henkilöitä ja yksiköitä, tuotteita, tekniikkaa, tiettyjä palveluita, kauppaa tai maksupulssia. Siksi tietyn henkilölistan negatiivinen osuma ei ole täydellinen vapautus. Käytä \u003ca href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/eu-and-world\/sanctions-restrictive-measures\/overview-sanctions-and-related-resources_en\"\u003eEU-komission päivitettyjä pakotteluaineistoja ja konsolidoitua rahoituspakottelulistaa\u003c\/a\u003e yhdessä EUR-Lexin ajankohtaisen oikeusasiakirjan kanssa.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eOmistus ja hallinta:\u003c\/strong\u003e Yritys, joka ei itse ole listattu, voi silti joutua rahoituspakotteiden kohteeksi listattujen henkilöiden tai yksiköiden omistuksen tai todellisen hallinnan vuoksi. Kynnysarvoja ja oikeudellisia seurauksia on arvioitava \u003cem\u003etietyn pakottelujärjestelmän\u003c\/em\u003e valossa. Alle 50 %:n osuus ei automaattisesti tarkoita, ettei hallintaa tai riskiä ole. Asiakirja 03 auttaa teitä keräämään todellisia lähteitä – se ei tee automaattisia oikeudellisia johtopäätöksiä.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eRiskipohjainen due diligence:\u003c\/strong\u003e EU-komissio julkaisi 19. helmikuuta 2024 \u003ca href=\"https:\/\/finance.ec.europa.eu\/publications\/guidance-due-diligence_en\"\u003eohjeistuksen kauppakumppaneiden, transaktioiden ja tuotteiden tarkastamiseen\u003c\/a\u003e, erityisesti vientiin liittyvien kiertämisriskien osalta. Ohjeistus on työkalupaketti eikä se ole yleinen, sitova standardilomake. \u003ca href=\"https:\/\/www.kommerskollegium.se\/utrikeshandel-och-statistik\/utrikeshandel\/sanktioner-och-andra-handelsrestriktioner\/\"\u003eKauppakamari\u003c\/a\u003e kuvaa, miten suoraan sovellettavat EU-asetukset, poikkeukset ja suomalaisten viranomaisten roolit toimivat.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eToimivaltainen viranomainen:\u003c\/strong\u003e Joissakin talouspakotteissa \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/bank\/internationella-sanktioner\/\"\u003eFinanssivalvonta\u003c\/a\u003e vastaanottaa tietoja jäädytetyistä varoista ja käsittelee tiettyjä lupia. ISP, Tulli tai muu viranomainen voi olla oikea taho muihin pakotteisiin. Malli ei valitse automaattisesti viranomaista eikä lähetä ilmoituksia.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eSuositeltu toimintatapa\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eRajaa\u003c\/strong\u003e ne osapuolet sekä tuote-, palvelu- ja maksupolut, jotka ovat kyseessä.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eTarkista voimassa oleva EU-oikeusasiakirja\u003c\/strong\u003e ja suorita todellinen rekisteritarkistus päivämäärällä, lähteellä ja versio-viitteellä.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eVahvista listahitit\u003c\/strong\u003e todellisella henkilöllisyydellä; dokumentoi vääriä positiivisia tai pysyviä epävarmuuksia.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eArvioi epäsuoraa omistusta ja hallintaa\u003c\/strong\u003e, mukaan lukien välittäjäyhtiöt, äänioikeus ja muuttuneet omistusrakenteet.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eArvioi kiertämisriskiä\u003c\/strong\u003e, kuten epäloogista kuljetusreittiä, uutta välittäjää tai kolmannen osapuolen maksajaa.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eTee jäljitettävä päätös\u003c\/strong\u003e: tarkista edelleen, tutki edelleen tai estä. Arvioi jäädyttäminen ja viranomaisvaatimukset erikseen.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eTee uudelleentarkastus\u003c\/strong\u003e uusien listauksien, muuttuneen omistuksen, toisen määränpään, uuden maksurakenteen tai muiden riskindikaattorien myötä.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eUsein kysyttyä\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eOnko tämä pakottelutarkistusmalli lainmukainen velvollisuus?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Tuote on käytännön dokumentaatiotuki. Aineelliset velvollisuudet riippuvat siitä, mitkä EU:n pakotteet todellisuudessa ovat voimassa ja koskevatko ne toimintaasi tai transaktiota.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eRikoiko yrityksen nimeä pakottelulistaa vastaan?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Henkilöllisyys, vaihtoehtoiset nimet, epäsuorat omistajat, todellinen hallinta sekä mahdolliset tuote- ja kauppakieltot on ehkä tarkistettava.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eOnko yritys automaattisesti hyväksytty, jos listattu henkilö omistaa 49 prosenttia?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Omistuksen ja hallinnan oikeudellinen merkitys on järjestelmäkohtainen. Todellinen hallinta voi olla merkityksellistä myös ilman enemmistöomistusta.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eOnko jokainen listahitti vahvistettu pakottelurikkomus?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Nimen samankaltaisuus voi aiheuttaa vääriä positiivisia hittejä. Tunnista oikea henkilö\/yksikkö, asiaankuuluva oikeusasiakirja ja sovellettava kielto.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eSisällyykö pakettiin ajantasainen luettelo pakotetuista henkilöistä?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Listat voivat muuttua usein. Suorita tarkistukset virallisista, ajantasaisista lähteistä tai validoidusta erillisestä seulontajärjestelmästä.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eSovelletaanko pakettia myös yksityisten henkilöiden ulkomaanmaksuihin?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eMallit on suunniteltu yrityksille ja niiden liiketoimintavirroille, eivätkä ne toimi yksityisenä maksupalveluna, pankkitarkastuksena tai yleisenä oikeudellisena neuvontana.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eOvatko PDF-tiedostot täytettävissä digitaalisesti?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Ne ovat haettavissa ja tulostettavissa. Muokkaa Word- ja Excel-tiedostoja.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eSaako englanninkielisiä työkalupaketteja?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eViisi operatiivista työkalupakettia ja Excel ovat suomeksi. Englanninkielinen opas selittää suomalaiset tiedostot.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eAiheeseen liittyvät asiakirjat Mallbutikessa\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eToimittajien laadun ja kyvykkyyden yleiseen tarkasteluun on \u003ca href=\"\/fi\/products\/leverantorsbedomning-leverantorsuppfoljning-excel-2026-2027\"\u003eToimittajan arviointi ja seuranta\u003c\/a\u003e. Rahapesulainsäädännön velvollisuuksiin on \u003ca href=\"\/fi\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC-paketti\u003c\/a\u003e. Kauppapohjaisin asiakirjoihin on \u003ca href=\"\/fi\/products\/proformafaktura-exportunderlag-2027\"\u003eProforma-lasku ja vientipohjaisin asiakirjoihin\u003c\/a\u003e. Tällä tuotteella on tarkemmin rajattu tehtävä: \u003cstrong\u003eEU:n pakottelutarkastus transaktioille, omistukselle ja kieltopäätöksille\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eVersio ja oikeudellinen läpinäkyvyys\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eVersio 1.0 · 12. marraskuuta 2026 · Suomi\/EU.\u003c\/strong\u003e Lähdetarkistus on tehty tekoälyn avustuksella virallisten oikeuslähteiden ja viranomaisten ohjeistusten avulla. Riippumatonta lakimiesarviointia, todellisia rekisteritarkistuksia, asiakastuntemusta, viranomaisviestintää, vientilupien arviointia, jäädytettyjen varojen käsittelyä tai pakottelulupien arviointia ei ole tehty. Asiakirjoja on sovitettava voimassa olevaan EU-oikeusasiakirjaan, yrityksen liiketoimintaan ja todellisiin osapuoliin. Täytetty asiakirja tai tyhjä Excel-yleiskatsaus ei anna oikeudellista vapautusta.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56598562013526,"sku":"EU-SANCTIONS-SCREEN-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_Sanktionskontroll_huvudbild_1600.png?v=1794501660","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/fi\/products\/eu-sanktionskontroll-2026-agarkedja-affarssparr","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}