{"product_id":"likviditetshanteringsverktyg-fondbolag-fi-ansokan-2026","title":"Likviditeetin hallintatyökalut 2026 – rahastoehdot, LMT-päätös ja FI-hakemus | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eHallinnoitteko ruotsalaista arvopapariarvoitusrahastoa, joka on valittava likviditeetin hallintatyökaluja (LMT) ja muutettava rahastoehtoja Finanssivalvonnan määräaikaa edeltäen?\u003c\/strong\u003e \u003cstrong\u003e1. heinäkuuta 2026\u003c\/strong\u003e alkaen voimaan tulevat uudet ruotsalaiset säännöt. Kyseisten arvopapariarvoitusrahastojen osalta, joita hallinnoidaan kesäkuun 2026 lopussa, muutettujen rahastoehtojen ja yhtiön ohjeiden\/menettelyjen hakemus on jätettävä \u003cstrong\u003eFinanssivalvonnalle viimeistään 30. joulukuuta 2026\u003c\/strong\u003e. Tämä erikoispakkaus kokoaa käytännön työvaiheet Word-tiedostoon, hakukelpoiseen PDF-tiedostoon ja Excel-rekisteriin.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eKenelle?\u003c\/strong\u003e Ruotsalaisille rahastoyhtiöille ja rahastoyhtiöille, joilla on arvopapariarvoitusrahastoja (UCITS), riskitoimintoihin, rahastioikeudellisiin asiantuntijoihin, vaatimustenmukaisuuteen, tuoteomistajille, hallituksille ja rahastojen hallinnolle. Myös valtuutetuilla rahapahavaluekirjastoilla on hyötyä materiaalista, mutta niillä on erillinen erityissääntö työkalujen määrälle. \u003cstrong\u003eErikoirahastoilla ja muilla avoimilla AIF-rahastoilla on erillinen LAIF-polku\u003c\/strong\u003e, jota UCITS-mallit eivät korvaa.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B3CA;border-radius:9px;padding:18px 20px;background:#EFF6FB;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003ePakkaus sisältaa\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eViisi ruotsalaista työkaavaa: \u003cstrong\u003e01\u003c\/strong\u003e rahaston luokittelu ja pakollisten LMT-työkalujen valinta, \u003cstrong\u003e02\u003c\/strong\u003e sopivuuden arviointi ja kalibrointialusta, \u003cstrong\u003e03\u003c\/strong\u003e FI-hakemuksen ja muutettujen rahastoehtojen tarkistuslista, \u003cstrong\u003e04\u003c\/strong\u003e aktivointi, deaktivoiminen ja sijoitusasiat sekä \u003cstrong\u003e05\u003c\/strong\u003e rahaston hallituksen päätös, aikataulu ja uudelleenarviointi. Lisäksi \u003cstrong\u003e06\u003c\/strong\u003e ruotsalainen käyttäjänopas ja \u003cstrong\u003e07\u003c\/strong\u003e English User Guide ruotsalaisten kaavojen käyttöön. Seitsemän asiakirjaa ovat saatavilla sekä muokattavissa olevassa \u003cstrong\u003eWord-tiedostossa (DOCX)\u003c\/strong\u003e että hakukelpoisena ja tulostettavana \u003cstrong\u003ePDF-tiedostona\u003c\/strong\u003e. \u003cstrong\u003e08\u003c\/strong\u003e Excel-rekisteri yhdeksällä välilehdellä. Yhteensä \u003cstrong\u003e7 Word + 7 PDF + 1 Excel = 15 asiakastiedostoa\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B3CA;border-radius:9px;padding:18px 20px;background:#EFF6FB;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eMitä tiedostot sisältävät\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eUCITS\/MMF- ja vanhempien rahastojen tarkistus, kahden sopivan työkalun valinta, estäminen, että vain svingehintamallia ja kaksoishintamallia käytetään yhdessä ilman muita työkalujen käyttöä, perustelu likviditeettiprofiilin perusteella, stressitesti, aktivointi-\/deaktivoimimenettelyt, muutettujen rahastoehtojen, FI-hakemus, versio- ja kuittitiedot, sijoitusasiat, EU-RTS, toimenpiteiden vastuu ja riippumaton todistus. Jokaisessa työkaavassa on päätöskentät ja todistusaineisto. Excel sisältää kahdeksan testattua tila-indikaattoria.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003ePakkaus sisältää seuraavat konkreettiset tiedostot\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eAsiakirja\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eTyötehtävä\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eKieli ja muoto\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Rahaston luokittelu ja LMT-valinta\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eVahvista rahaston tyyppi, sääntöjä, rahapahavaluekirjaston valtuutus ja vähintään kaksi sopivaa työkalua kyseiselle UCITS-rahastolle.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eRuotsi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Sopivuus ja kalibrointi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eVertaile seitsemää työkalua strategiaan, lunastoprofiiliin, likviditeettikustannuksiin, sijoittajavaikutukseen ja synteettisiin stressitesteihin.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eRuotsi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 FI-hakemus ja rahastoehdot\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eValmistele sisäinen hakemustarkistuslista, muutosten merkitseminen, ohjeet, versiot ja FI-kuitti ennen määräaikaa.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eRuotsi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Aktivointi ja deaktivoiminen\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eArvioi riskien ja päätösten mandaatti, osakkeenomistajien tasa-arvoinen kohtelu, sijoitusasiat ja FI-ilmoitus.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eRuotsi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Hallituksen päätös ja uudelleenarviointi\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTiivistä jäljelle jäävät riskit ja määräajat asianmukaisella todistuksella ja uudella tarkistuksella.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eRuotsi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Ruotsalainen käyttäjänopas\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eVaiheittaiset ohjeet, lakikohdat, käytännön esimerkit ja oikeudelliset rajoitukset.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eRuotsi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEnglanninkieliset ohjeet viiteen ruotsalaiseen lomakkeeseen ja ruotsalaiseen Excel-työtiedostoon; ei käännettyjä oikeudellisia lomakkeita.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEnglanti DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 LMT Excel-rekisteri\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eYhdeksän välilehteä rahastoinventarion, työkalujen valinnan, kalibroinnin, FI-määräaikojen, aktivoinnin, sijoitusasioiden ja toimenpiteiden seurantaan.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eRuotsi XLSX\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eExcel – yhdeksän välilehteä ja kahdeksan tarkistusmerkkiä\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eRahastot, työkalujen valinta, kalibrointi, FI-hakemus, aktivointi, sijoittajatiedot, toimenpiteet, yleiskatsaus ja lue minua.\u003c\/strong\u003e Yhteenveto näyttää rekisteröidyt rahastotunnukset, liian vähän valittuja työkalua, kielletyn pelkän svingin\/kaksoishinnan käytön, puuttuvan kalibrointitodisteen, puutteellisen FI-perusteen, myöhästyneen hakemismääräajan, sijoitusasioiden selvitystarpeen ja estetyt toimenpiteet.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eExcel sisältää tila-valinnat, kaavat ja linkit julkisiin oikeuslähteisiin. Kahdeksan riippumaton synteettinen testitapaus antoi odotetun tuloksen, ja testitehtävät on poistettu asiakastiedostosta. \u003cstrong\u003eNolla varoitusta ei ole oikeudellinen hyväksyntä.\u003c\/strong\u003e Excel ei laske todellisia rahasto-osuuksien arvoja, svingkerakennusmalleja, lunastumismaksuja tai sijoituspäätöksiä.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eMitä ruotsalainen laki ja EU sanovat?\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eLVF 5 luku 2 a §:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/fi.se\/sv\/vara-register\/fffs\/sok-fffs\/2013\/20139\/202624\/\"\u003eLain (2004:46) arvopapariarvoitusrahastoista\u003c\/a\u003e muotoon \u003cstrong\u003eSFS 2026:908\u003c\/strong\u003e mukaan rahastoyhtiön on yleensä valittava \u003cstrong\u003evähintään kaksi\u003c\/strong\u003e sopivaa likviditeetin hallintatyökalua per rahasto: lunastorajoitus, pidennetty irtisanomisaika, lunastumismaksu, svingehintamalli, kaksoishintamalli, laimentumismaksu tai lunastaminen omaisuuden siirrolla (in kind) asianmukaisin ehdoin. Vain \u003cstrong\u003esvingehintamallin ja kaksoishintamallin\u003c\/strong\u003e valitseminen ei ole sallittua ainoana kahden työkalun yhdistelmänä.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eRahapahavaluekirjasto:\u003c\/strong\u003e \u003cstrong\u003e5 luku 2 b §\u003c\/strong\u003e mukaan arvopapariarvoitusrahasto, joka on todellisuudessa valtuutettu rahapahavaluekirjastoksi EU-asetuksen 2017\/1131 mukaisesti, voi valita \u003cstrong\u003eyhden\u003c\/strong\u003e näistä työkaluista. Se ei ole yleinen poikkeus lyhyen koron rahastoille.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eOhjeet ja FI-hakemus:\u003c\/strong\u003e \u003cstrong\u003e5 luku 2 § kolmas kappale\u003c\/strong\u003e mukaan rahastoyhtiöllä on oltava työkalujen soveltamiseen liittyvät ohjeet ja menettelyt ja toimitettava ne FI:lle. \u003cstrong\u003eSFS 2026:908 kohdan 2\u003c\/strong\u003e siirtymäsäännöt määräävät, että kyseisten rahastoyhtiöiden on viimeistään \u003cstrong\u003e30. joulukuuta 2026\u003c\/strong\u003e haettava muutettuja rahastoehtoja rahastoille, joita ne hallinnoivat kesäkuun lopussa samana vuonna, sekä toimitettava nämä ohjeet. Tässä tilanteessa FI:llä on pääsääntöisesti kuusi kuukautta täydellisestä hakemuksesta päätöksensä tekemiseen. \u003cstrong\u003eKuitti ei ole FI:n hyväksyntä.\u003c\/strong\u003e Muutettujen rahastoehtojen hakemusta säätelee myös LVF 4 luku 9 §.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFI- ja osakkeenomistajatieto:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/fi.se\/sv\/vara-register\/fffs\/sok-fffs\/2013\/20139\/202624\/\"\u003eFFFS 2026:24\u003c\/a\u003e on muuttanut sääntöjä hakemuksesta, rahastoehdoista, tietopaketista ja vuosikertomuksesta. \u003cstrong\u003eLVF 5 luku 2 g §\u003c\/strong\u003e voi vaatia erityistä FI-ilmoitusta, kun työkalua aletaan tai lopetetaan soveltamaan rahaston normaalin toiminnan ulkopuolella, erityisellä säännöllä omaisuuden erottelusta.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eEU 2026\/466 – erillinen tekninen aikajana:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg_del\/2026\/466\/oj\/swe\"\u003ekomission delegoitu asetus (EU) 2026\/466\u003c\/a\u003e määrittää LMT:n tekniset ominaisuudet ja se tulee voimaan \u003cstrong\u003e16. huhtikuuta 2026\u003c\/strong\u003e. Jo ennen tätä päivämäärää muodostetut UCITS-rahastot kuuluvat erityiseen tekniseen siirtymään \u003cstrong\u003e16. huhtikuuta 2027\u003c\/strong\u003e asti. EU-siirtymä \u003cstrong\u003eei korvaa\u003c\/strong\u003e ruotsalaista 30. joulukuuta 2026 hakemismääräaikaa.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eESMA:n ohjeistus:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/www.esma.europa.eu\/publications-and-data\/interactive-single-rulebook\/ucits\/article-18a\"\u003eUCITS-direktiivin artikla 18a\u003c\/a\u003e ja ESMA:n LMT-ohjeet kuvaavat valintaa, sopivuutta, aktivointia ja kalibrointia. Riskien, sijoittajien ja likviditeetin perusteen on oltava todellisia, ajan tasalla ja säilytettävä rahastoyhtiön suojatussa järjestelmässä.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eTyönkulku – inventaroinnista täydelliseen asiakasuutioon\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eTarkista jokaisen rahaston luokittelu ja se, hallinnoidanko sitä kesäkuun 2026 lopussa.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eTunnista oikea minimimäärä ja valitse työkalut likviditeettiprofiilin ja sijoittajien edun perusteella.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eDokumentoi, että kahden työkalun yhdistelmä on sallittu ja että kalibrointi, stressitesti ja menettelyt ovat asiasisällöltään perusteltuja.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eValmistele muutettuja rahastoehtoja ja kirjalliset ohjeet. Tarkista FI:n ajankohtainen hakemuskanava ja todelliset muotovaatimukset.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eVarmista, että kyseisten olemassa olevien rahastojen hakemus ja siihen liittyvät ohjeet toimitetaan viimeistään 30. joulukuuta 2026.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eRekisteröi FI-asiakirjanumero, kuitti, täydennykset ja lopullinen päätös erikseen – kuitti ei riitä hyväksyntänä.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eSeuraa osakkeenomistajille annettua tietoa, aktivointi-\/deaktivoimispäätöksiä, asiaankuuluvia FI-ilmoituksia ja avoimia toimenpiteitä.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eUsein kysytyt kysymykset\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eOnko jokaisen arvopapariarvoitusrahaston valittava kaksi LMT:ä?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNormaalisti kyllä 5 luku 2 a §:n mukaan, mutta EU 2017\/1131 mukaisesti valtuutettu rahapahavaluekirjasto kuuluu 2 b §:n poikkeukseen.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eOvatko svingehintamalli ja kaksoishintamalli kaksi riittävää työkalua?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEivät. LVF kieltää, että vain nämä kaksi mekanismia valittaisiin yhdessä. Toisen, sopivan yhdistelmän on testattava.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eOnko hakemismääräaika todellakin 30. joulukuuta 2026?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eKyllä, erityisen ruotsalaisen siirtotilanteen osalta, jossa arvopapariarvoitusrahastoja hallinnoidaan kesäkuun 2026 lopussa. Uudemmat rahastot noudattavat tavallista hyväksyntäprosessia.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eOnko 16. huhtikuuta 2027 sama määräaika?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Se on erillinen siirtosääntö EU 2026\/466:ssa joillekin aiemmin muodostetuille UCITS-rahastoille, ei ruotsalainen FI-hakemismääräaika.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eSisällyykö pakkaus valmiiseen viranomaislomakkeeseen?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Asiakirja 03 on yksityiskohtainen sisäinen hakemus- ja todistuslista; varsinainen toimitus on tehtävä Finanssivalvonnan ohjeiden mukaisesti.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eKoskevatko paketit myös avoimia vaihtoehtoisia sijoitusrahastoja?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNiillä on lähellä oleva mutta erillinen sääntely- ja ilmoituspolku LAIF:n ja EU 2026\/465:n mukaisesti. Tämä pakkaus on suunniteltu erityisesti arvopapariarvoitusrahastoille.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eVoiko Excel määrätä, että rahasto saa ottaa käyttöön lunastorajoituksen?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Excel näyttää rekisteröidyt tilat, ei säädöllistä, oikeudellista tai taloudellista päätöstä.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eOvatko PDF-tiedostot täytettävissä digitaalisesti ja ovatko mallit saatavilla englanniksi?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003ePDF-tiedostot ovat hakukelpoisia ja tulostettavissa. Word ja Excel ovat muokattavissa. Englanninkielinen tiedosto on käyttäjänopas ruotsalaisten työkaavoihin, ei täydellisiä englanninkielisiä lomakkeita.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eLiittyvät Mallbutiken tuotteet\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"\/fi\/products\/aifmd-ii-laneutgivande-aif-riskretention-2026\"\u003eAIFMD II – lainanantajavahingot, 5 % varaus ja rahaston valvonta\u003c\/a\u003e koskee erityisiä lainaportfoliopakatteita. \u003ca href=\"\/fi\/products\/likviditetsbudget-kassaflodesprognos-excel-2026-2027\"\u003eLikviditeettibudjetti ja kassavirtaennuste\u003c\/a\u003e on yleinen talousmalli. \u003cstrong\u003eTämä uusi tuote\u003c\/strong\u003e koskee erityisesti LMT-valintaa, muutettuja rahastoehtoja ja FI-määräaikaa 30. joulukuuta 2026 arvopapariarvoitusrahastoille.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eVersio, oikeuslähteet ja oikeudellinen läpinäkyvyys\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eVersio 1.0 · 12. marraskuuta 2026 · Alue: Ruotsi\/EU.\u003c\/strong\u003e Lähdekritiikki on tehty tekoälyn avustuksella LVF 2004:46, SFS 2026:908, FFFS 2026:24, delegoitu asetus (EU) 2026\/466 ja ESMA:n julkiset säännöt. Ulkopuolista lakimiesarviointia, todellista rahastokohtaista stressitestiä, sijoittajien valvontaa, FI-toimitusta, FI-hyväksyntää tai valvontavahvistusta ei ole tehty. Hallinnoijan on varmistettava säännöt ammattimaisesti oikeudellisesti ja riskipohjaisesti ennen niiden käyttöä. Asiakirjat eivät sisällä henkilötietoja tai todellisia rahastoyhtiön asiakastietoja. Tuote on edelleen DRAFT, eikä asiakkaan ZIP-pakettia tällä kertaa yhdistetä Digital Productsiin.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56600416584022,"sku":"LMT-UCITS-FI-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_LMT_Fondbolag_huvudbild_1600.png?v=1794513280","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/fi\/products\/likviditetshanteringsverktyg-fondbolag-fi-ansokan-2026","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}