{"product_id":"mica-marknadsmissbruk-stor-misstankta-order-2026","title":"MiCA 2026 – markkinoiden väärinkäyttö, epäilyttävät orders ja STOR-raportointi | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eOnko kryptotoiminnassanne tullessaanne epäilyttävän tilauksen, tilauksen peruuttamisen, tapahtuman tai DLT-tapahtuman?\u003c\/strong\u003e MiCA:n mukaan kryptovarojen ammattimaisesti järjestävän tai toteuttavan tahon on voitu olla velvollinen järjestämään markkinoiden väärinkäytön havaitsemiseen tarkoitetut järjestelmät ja \u003cstrong\u003eilmoittaa kohtuullisesta epäilystä viipymättä\u003c\/strong\u003e Suspicious Transaction and Order Report (STOR) -ilmoituksen avulla.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eTämä suomalaisille kryptovarojen palveluntarjoajille (CASP), markkinavalvojille, compliance-toiminnoille ja kauppapaikoille suunnattu erikoistunut paketti tarjoaa jäljitettävän työkalupaketin – \u003cstrong\u003eteknisestä hälytyksestä ihmisen tekemään tutkintaan, STOR-ilmoituksen valmisteluun, raportointikuitteeseen ja uudelleentestaukseen\u003c\/strong\u003e. Paketti ei lähetä raportteja Finanssivalvontaan eikä se ole valvontapalvelu.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #95B5CE;background:#EEF6FB;border-radius:9px;padding:18px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003ePaketin sisältö\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eViisi suomalaista työkalupohjaa: \u003cstrong\u003e01\u003c\/strong\u003e Soveltaminen ja markkinavalvonta, \u003cstrong\u003e02\u003c\/strong\u003e hälytyksen tutkinta ja ihmisen tekemä analyysi, \u003cstrong\u003e03\u003c\/strong\u003e STOR-ilmoituksen valmistelu virallisen EU-liitteen mukaisesti, \u003cstrong\u003e04\u003c\/strong\u003e raportointipäätös, luottamuksellisuus ja kuitti sekä \u003cstrong\u003e05\u003c\/strong\u003e valvontatesti, tilauskirjan uudelleen toistaminen ja toimenpiteet. Lisäksi \u003cstrong\u003e06\u003c\/strong\u003e suomalainen käyttäjän opas, \u003cstrong\u003e07\u003c\/strong\u003e English User Guide ja \u003cstrong\u003e08\u003c\/strong\u003e yhdeksän välilehden Excel-rekisteri. Kaikki seitsemän asiakirjaa toimitetaan muokattavina Word-tiedostoina (DOCX) ja hakutettavina PDF-tiedostoina. \u003cstrong\u003eYhteensä 15 asiakastiedostoa: 7 Word + 7 PDF + 1 Excel.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #95B5CE;background:#EEF6FB;border-radius:9px;padding:18px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eMitä tiedostot sisältävät\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eMiCA:n artikla 86\/92, oikea toimija ja kryptovara, tilauksen elinkaari mukaan lukien muuttaminen ja peruuttaminen, on- ja off-chain-seuranta, asiaankuuluvat DLT- ja konsensustiedot, hälytysraja, objektiiviset epäilyperusteet, riippumaton ihmisen tekemä tarkistus, vertailu STOR-liitteen kuuteen osaan, raportointiaika UTC-aikavyöhykkeellä, dokumentaation todisteet, luottamuksellisuus, testaus- ja toimenpidekirjat. Excel-tiedostossa säilytetään vain \u003cstrong\u003eanonymisoituja tapaus-ID-tunnisteita ja tiloja\u003c\/strong\u003e – ei henkilöllisyyksiä, lompakkotunnisteita tai tapahtumien raakadataa.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eNäin kahdeksaa tiedostotyyppiä käytetään\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eTiedosto\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eKäytännön toiminto\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eMuoto\/kieli\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Soveltaminen ja markkinavalvonta\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTarkista, kuuluuko tokeni\/toiminta MiCA:n tittelun VI piiriin ja järjestääkö toimija kryptotransaktioita ammattimaisesti. Kartoita valvonta.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSuomi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Hälytyksen tutkinta\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTarkista epäilyttävät tilausmallit, muutokset ja DLT-toiminnot objektiivisia tietoja vasten ja dokumentoi, jos kohtuullinen epäily on syntynyt.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSuomi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 STOR-ilmoituksen valmistelu\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTarkista kaikki pakolliset osat 1–4 asetuksessa (EU) 2025\/885 sekä lisätiedot ja liitteet osissa 5–6.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSuomi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Raportointi ja luottamuksellisuus\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eKirjaa, milloin epäily syntyi, oikea pätevä viranomainen, vahvistettu sähköinen kanava, milloin raportti lähetettiin ja mahdolliset täydennykset.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSuomi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Kontrollitesti ja toimenpiteet\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTestaa koko tilausprosessin valvontaa, synteettistä uudelleen toistamista, DLT-tapahtumia, ihmisen tekemää analyysia ja kontrollivirheiden käsittelyä.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSuomi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Suomalainen käyttäjän opas\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eTyönkulku, ero hälytyksen ja STOR-ilmoituksen välillä, kuusi esimerkkiä, rajat ja lähteet.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSuomi DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEnglanninkielinen opas, joka selittää suomalaiset toimintapohjat ja työkirjan. Työkalupohjat eivät ole käännettynä.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEnglanti DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 MiCA Excel-rekisteri\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eYhdeksän välilehteä, manuaaliset tilakentät, kahdeksan koontitunnus ja turvalliset viittaukset sisäisiin todisteisiin.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSuomi XLSX\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eYhdeksän välilehden Excel-tiedosto ja kahdeksan varoitustunnus\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eJärjestelmät, tilaushälytykset, analyysi, STOR-luonnos, raportointi, testit, toimenpiteet, yleiskatsaus, lue minua.\u003c\/strong\u003e Tunnukset osoittavat rekisteröidyt järjestelmät, avoimet hälytykset, kohtuullisen epäilyn tapaukset, puutteelliset STOR-tiedot, vielä lähettämättömät raportit, ihmisen tekemän tarkistuksen puuttumisen, epäonnistuneet testit sekä estetyt\/viivästetyt toimenpiteet.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eKaavat on testattu synteettisillä tapauksilla ja sen jälkeen tyhjennetty; toimitettava Excel-tiedosto on avattu uudelleen ja tarkistettu. \u003cstrong\u003eNolla tyhjässä yleiskatsauksessa ei tarkoita, että toiminta noudattaisi MiCA:ta.\u003c\/strong\u003e Rekisteri ei hakea oikeita kauppatiedostoja eikä lähetä STOR-ilmoitusta.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eOikeudellinen peruste – mitä MiCA 2026 sanoo?\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eSoveltaminen:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2023\/1114\/oj\/swe\"\u003eMiCA-asetus (EU) 2023\/1114\u003c\/a\u003e on pääsääntöisesti voimassa \u003cstrong\u003e30. joulukuuta 2024\u003c\/strong\u003e alkaen. Tittelun VI, erityisesti artikla 86, koskee kryptovaroja, jotka on otettu kauppaan tai joiden ottamisesta kauppaan on pyydetty. Tällaisia varoja koskeva toiminta voi kuulua piiriin, vaikka tietty tilaus tai tapahtuma toteutettaisiin kauppapaikan ulkopuolella.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtikla 92:\u003c\/strong\u003e kryptovaroja ammattimaisesti järjestävien tai toteuttavien tahojen on oltava tehokkaat järjestelyt, järjestelmät ja rutiinit markkinoiden väärinkäytön ehkäisemiseksi ja havaitsemiseksi. Niiden on \u003cstrong\u003eilmoitettava kohtuullisesta epäilystä viipymättä\u003c\/strong\u003e asianomaiselle viranomaiselle asiaankuuluvasta tilauksesta, tapahtumasta, peruuttamisesta, muutoksesta tai DLT-toiminnasta kotipaikka- ja toimipaikkasääntöjen mukaisesti. \u003ca href=\"https:\/\/www.esma.europa.eu\/publications-and-data\/interactive-single-rulebook\/mica\/article-92-prevention-and-detection-market\"\u003eLue ESMA:n artikla 92\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eEU 2025\/885:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg_del\/2025\/885\/oj\/eng\"\u003ekomission delegoidun asetuksen (EU) 2025\/885\u003c\/a\u003e julkaistiin 20. elokuuta 2025. Artiklat 2–3 täsmentävät valvontajärjestelmiä, hälytyksiä, tilauskirjaa ja asianmukaista ihmisen tekemää analyysia. Artiklat 5–6 säätelevät STOR-raportointia, sähköistä jättämistä oikealle valvontaviranomaiselle ja raportointia viipymättä kohtuullisen epäilyn syntymisen jälkeen.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eVirallinen STOR-liite:\u003c\/strong\u003e EU 2025\/885 sisältää kuusiota osioisen standardipohjan. \u003cstrong\u003eOsat 1–4 ovat pakollisia\u003c\/strong\u003e; jos pakollista tietoa ei voida antaa, ilmoitetaan NA lyhyellä selityksellä. Osat 5–6 koskevat lisätietoja ja tukimateriaaleja. \u003cstrong\u003eAsiakirjamme 03 on sisäinen valmistelu-tarkistuslista eikä se korvaa virallista liitettä.\u003c\/strong\u003e Henkilöiden tunnistetietoja saa käsitellä vain oikeuksilla suojatussa raportointiympäristössä, GDPR:n mukaisella dataminimoinnilla.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eHälytys ei ole automaattinen raportti:\u003c\/strong\u003e sisäinen valvontahälytys ei ole sama asia kuin kohtuullinen epäily. Tarkistuksen on oltava perusteltua ja nopeaa. Kun raportointiraja on saavutettu, raporttia ei saa viivästää vain lisätapahtumien keräämiseksi. Jos epäily syntyy myöhemmin, aikajänne on voitava selittää.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eRaportointikanava:\u003c\/strong\u003e vahvista aina suomalaisen valvontaviranomaisen ajankohtainen sähköinen kanava ja, asianomaisen ulkomaisen toimipisteen kohdalla, artikkelin 92 mukainen pätevä viranomainen. Tuote ei tahallaan sisällä \u003cstrong\u003evahvistamatonta sähköpostiosoitetta tai portaalia\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eNäin käytätte pakettia\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eTarkistakaa, että organisaation toiminta ja asianomainen kryptovara kuuluvat piiriin.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eTunnistakaa, miten tilauksia, tapahtumia, peruuttamia ja asiaankuuluvia DLT-olosuhteita valvotaan.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eRekisteröikää anonymisoitu hälytys-ID ja tarkistakaa objektiiviset tosiasiat pätevän analyytikon kanssa.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eJos kohtuullinen epäily syntyy: dokumentoikaa aika ja valmistelkaa raportointi välittömästi virallisen STOR-liitteen mukaisesti.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eVahvistakaa oikea pätevä viranomainen ja osoitettu sähköinen lähetystie ja tallentakaa kuitit suojatusti.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eSuorittakaa erillinen tietosuoja- ja luottamuksellisuustarkistus asianomaisista henkilöllisyyksistä ja todisteista.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eSeurantaa valvontapuutteista synteettisillä testeillä ja Exceliin rekisteröidyillä toimenpiteillä.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eUsein kysytyt kysymykset\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eOnko jokainen kauppapaikan varoitus STOR?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Vaaditaan nopeaa, tosiasioihin perustuvaa ihmisen tekemää analyysia siitä, onko kohtuullinen epäily markkinoiden väärinkäytöstä olemassa.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eMitä tilauksia on ehkä raportoitava?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eAsetus kattaa asianmukaisissa tapauksissa tilaukset, tapahtumat, muutokset, peruuttamiset ja epäilyttävät DLT-olosuhteet, myös silloin, kun osa toiminnasta tapahtuu kauppapaikan ulkopuolella.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eVoinko täyttää Word-tiedoston ja lähettää sen suoraan Finanssivalvontaan?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eAsiakirja 03 on sisäinen tarkistusmalli, ei virallinen STOR-lomake. Käyttäkää EU:n virallista liitettä ja pätevän viranomaisen osoittamaa sähköistä kanavaa.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eOnko meidän odotettava, että epäily on täysin todistettu?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Velvollisuus koskee kohtuullista epäilyä, ja raportointi on tehtävä viipymättä. Markkinoiden väärinkäytön ei tarvitse olla jo todistettu.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eMitä erottaa STOR-raportoinnin rahanpesuraportoinnista?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eMiCA:n mukainen STOR koskee epäiltyä markkinoiden väärinkäyttöä. Rahanpesuraporteilla ja Travel Rule -tiedolla on eri tarkoitukset, oikeudelliset vaatimukset ja raportointireitit.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eVoiko Excel analysoida todellisia markkinatilauksia automaattisesti?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEi. Se on manuaalinen, anonymisoitu riskien ja tapausten rekisteri, ei kauppavalvontajärjestelmä.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eSisältääkö paketti englanninkielisiä työkalupohjia?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eViisi työkalupohjaa ja Excel ovat suomeksi. Englanninkielinen käyttäjän opas kuvaa, miten työkalupakettia käytetään.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eOvatko PDF-tiedostot täytettävissä digitaalisesti?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eEivät. Ne ovat hakutettavissa ja tulostettavissa. Käyttäkää muokkaamiseen DOCX- ja XLSX-alkuperäisiä.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eLiittyvät tuotteet\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"\/fi\/products\/krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll\"\u003eKryptoväylät – EU Travel Rule\u003c\/a\u003e käsittelee kryptoväylien tiedonanto-vaatimuksia. \u003ca href=\"\/fi\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC ja rahanpesu\u003c\/a\u003e käsittelee asiakastuntemusta ja muita AML-tarkistuksia. \u003cstrong\u003eTämä tuote käsittelee erityisesti MiCA:n STOR-vaatimuksia epäillystä markkinoiden väärinkäytöstä.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eVersio ja tarkistustaso\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eVersio 1.0 · 12. marraskuuta 2026 · Ruotsi\/EU.\u003c\/strong\u003e AI:n avustama oikeudellisten lähteiden tarkistus MiCA:sta, RTS (EU) 2025\/885:stä ja ESMA:n virallisesta artikkelitekstistä. Mitään riippumatonta ulkopuolista lakimiesarviointia, todellisten tilausten tarkistusta, teknistä markkinavalvontaa, viranomaisille jättämistä, oikeuksien\/henkilötietojen arviointia tai sääntöelimen sertifiointia ei ole tehty. Paketti ei sisällä todellisia asiakastietoja tai tapahtumatietoja. Mukauttakaa todellinen rutiini pätevän compliance-toiminnon kanssa ja vahvistakaa raportointikanava ennen käyttöä. Tuote toimitetaan Shopify DRAFT -muodossa ilman yhteyttä Digital Products -palveluun.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56600247861590,"sku":"MICA-STOR-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_MiCA_STOR_huvudbild_1600.png?v=1794511109","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/fi\/products\/mica-marknadsmissbruk-stor-misstankta-order-2026","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}