{"product_id":"amlr-2027-kyc-utkontraktering-leverantorskontroll-stickprov","title":"AMLR 2027 – KYC-utkontraktering: leverantörskontroll, stickprov och bevis | Word\/PDF\/Excel","description":"\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eKontrollera vad en extern KYC-leverantör faktiskt gör – och vad verksamheten själv måste besluta.\u003c\/strong\u003e Detta specialistpaket hjälper svenska verksamhetsutövare som omfattas av penningtvättsreglerna att dokumentera utkontrakterade kundkännedomsuppgifter, granska utförarens kompetens, provkontrollera KYC-ärenden, påtala brister och fatta spårbara interna uppföljningsbeslut. \u003cstrong\u003eAMLR:s särskilda artikel 18-regler börjar som huvudregel tillämpas först den 10 juli 2027.\u003c\/strong\u003e Dokumenten skiljer därför gällande svensk rätt från framtida AMLR-förberedelser.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eSnabbfakta:\u003c\/strong\u003e Sverige\/EU · fem svenska arbetsmallar, svensk guide och separat English User Guide · sju redigerbara Wordfiler (DOCX), sju sökbara utskrifts-PDF och en Excelarbetsbok (XLSX) med nio flikar · \u003cstrong\u003e15 kundfiler i ZIP\u003c\/strong\u003e efter senare manuell aktivering. PDF är inte interaktiva ifyllnadsformulär. Ingen automatisk KYC-verifiering eller myndighetsanmälan.\u003c\/p\u003e\n\u003csection style=\"border:2px solid #245b93;background:#f3f8fe;border-radius:10px;padding:18px;margin:18px 0\"\u003e\u003ch2 style=\"margin-top:0\"\u003e01 · Paketets innehåll\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eFem självständiga svenska arbetsdokument för bedömning, leverantörsgranskning, stickprov, avvikelser och uppföljningsbeslut. En svensk och en engelsk användarguide ingår. Alla sju dokument finns i både redigerbar Word och sökbar, utskrivbar PDF. Ett separat Excelregister med nio arbetsflikar kompletterar dokumenten. \u003cstrong\u003e7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = 15 filer.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\u003c\/section\u003e\n\u003csection style=\"border:2px solid #245b93;background:#f3f8fe;border-radius:10px;padding:18px;margin:18px 0\"\u003e\u003ch2 style=\"margin-top:0\"\u003e02 · Vad filerna innehåller\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003ePrövning av outsourcing kontra förlitande på tredje part och ren programvaruanvändning; interna mandatgränser; leverantörens kompetens och underleverantörer; stickprov med skyddade bevisreferenser; faktabaserade rättelsebrev; omtester, öppna avvikelser och dokumenterat internt beslut. Excel räknar administrativa poster – \u003cstrong\u003einte juridisk regelefterlevnad\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\u003c\/section\u003e\n\u003ch2\u003eVem behöver dokumenten – och vem behöver något annat?\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003ePassar:\u003c\/strong\u003e AML-ansvariga, compliancefunktioner, verksamhetsansvariga och leverantörsägare hos svenska verksamhetsutövare som överväger att låta en extern aktör utföra verkliga kundkännedomsåtgärder, eller redan behöver kontrollera sådant arbete. Exempel 1: en extern utförare verifierar kundunderlag och företagets interna AML-funktion gör regelbundna stickprov. Exempel 2: leverantören ändrar sin utförarmodell och företaget måste pröva ansvar, bevisåtkomst och omtest.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003ePassar inte:\u003c\/strong\u003e den som bara behöver ett generellt kundkännedomsformulär eller en allmän penningtvättspolicy. Ren tekniklicens, registeråtkomst och screening-API är inte automatiskt samma sak som utkontraktering. Paketet ersätter inte individuellt juridiskt utformat outsourcingavtal, särskild tillsynsbedömning, tillämpligt personuppgiftsbiträdesavtal eller faktisk myndighetsnotifikation.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eFil för fil – exakt leveransinnehåll\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable style=\"width:100%;min-width:640px;border-collapse:collapse\"\u003e\n\u003cthead\u003e\u003ctr style=\"background:#dfebfa\"\u003e\n\u003cth scope=\"col\" style=\"text-align:left;padding:10px\"\u003eDokument\u003c\/th\u003e\n\u003cth scope=\"col\" style=\"text-align:left;padding:10px\"\u003eFunktion\u003c\/th\u003e\n\u003cth scope=\"col\" style=\"text-align:left;padding:10px\"\u003eSpråk\u003c\/th\u003e\n\u003cth scope=\"col\" style=\"text-align:left;padding:10px\"\u003eFormat\u003c\/th\u003e\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"row\" style=\"text-align:left;padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003e01 · Tillämpningsbedömning och mandat\u003c\/th\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eAvgränsa nuvarande rättslig modell, intern behörighet och förbjudna framtida delegationer.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eSvenska\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eDOCX \/ PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"row\" style=\"text-align:left;padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003e02 · Leverantörsgranskning och avtalscheck\u003c\/th\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eKvalifikationer, underleverantörer, avtalskrav, dataåtkomst och revision.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eSvenska\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eDOCX \/ PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"row\" style=\"text-align:left;padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003e03 · KYC-stickprov och bevisprotokoll\u003c\/th\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eKontroll av faktiskt utförda åtgärder med pseudonymiserade referenser.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eSvenska\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eDOCX \/ PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"row\" style=\"text-align:left;padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003e04 · Avvikelsebrev och omtest\u003c\/th\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eSaklig leverantörskommunikation, rättelser och kontroll av faktiskt resultat.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eSvenska\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eDOCX \/ PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"row\" style=\"text-align:left;padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003e05 · Uppföljningsbeslut och AMLR-beredskap\u003c\/th\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eInterna beslut, restpunkter och förberedelse för kommande notifieringskrav.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eSvenska\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eDOCX \/ PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"row\" style=\"text-align:left;padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003e06 · Svensk användarguide\u003c\/th\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003ePraktisk färdigställandeguide och skillnaden mellan nuvarande och kommande rätt.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eSvenska\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eDOCX \/ PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"row\" style=\"text-align:left;padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003e07 · English User Guide\u003c\/th\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eEnglish instructions for the Swedish working documents; not translations.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eEngelska\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px;border-bottom:1px solid #d7e4f2\"\u003eDOCX \/ PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"row\" style=\"text-align:left;padding:10px\"\u003e08 · Excel – KYC-utkontraktering\u003c\/th\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px\"\u003eNio flikar med register, statusfält, kontroll-ID, avvikelser och bevis.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px\"\u003eSvenska\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"padding:10px\"\u003eXLSX\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003c\/tbody\u003e\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eExcelregistret i praktiken\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eArbetsbokens nio flikar är \u003cstrong\u003eÖversikt, Leverantörer, Uppgifter, Stickprov, Bevis, Avvikelser, Åtgärder, Beslut och Läs mig\u003c\/strong\u003e. Ange unika egna ID, registrera vilket uppdrag som granskats och koppla en avvikelse till ett stickprov, ett bevis och en åtgärd. Formlerna COUNTA och COUNTIF summerar exempelvis registrerade stickprov, bristfynd, öppna avvikelser och beslutade omtester. Test med fiktiva poster bekräftade rätt summering; kundarbetsboken innehåller inte testpersonuppgifter.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eViktigt:\u003c\/strong\u003e ett arbete markerat ”Utförd” är inte automatiskt ”Verifierad”. Ett leverantörsbeslut i registret utgör inte ett tillstånd, en tillsynsnotifiering eller ett rättsligt godkännande. För lagring av kunduppgifter används ett behörighetsstyrt system; Excel är avsett för kodade referenser, inte kopior på identitetshandlingar.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eSå använder ni paketet\u003c\/h2\u003e\n\u003col\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eFastställ omfattning:\u003c\/strong\u003e identifiera rätt svensk verksamhetsutövare, tillsyn och avtalsmodell. Skilj utkontraktering enligt 3 kap. 24 § penningtvättslagen från förlitande enligt 21–23 §§.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eGranska utföraren:\u003c\/strong\u003e dokumentera faktiska uppgifter, kompetens, underleverantörer, instruktioner, bevisåtkomst, sekretess och dataskydd.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eUtför ett riktigt stickprov:\u003c\/strong\u003e välj riskbaserat urval, granska bevis och markera vad som faktiskt styrkts.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eHantera avvikelser:\u003c\/strong\u003e begär kompletteringar och planera omtest utan att hitta på avtalsfrister.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eBesluta och följ upp:\u003c\/strong\u003e låt rätt intern funktion fatta beslut och skilj på framtida AMLR-förberedelser och regler som redan gäller.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003eArkivera:\u003c\/strong\u003e förvara underlagen med relevant åtkomst och gallringsstyrning. Uppdatera dokumenten när rättsliga eller avtalsmässiga förutsättningar ändras.\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ol\u003e\n\u003ch2\u003eRättsliga regler 2026 och AMLR från 2027\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eGällande svensk rätt:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/www.riksdagen.se\/sv\/dokument-och-lagar\/dokument\/svensk-forfattningssamling\/lag-2017630-om-atgarder-mot-penningtvatt-och_sfs-2017-630\/\"\u003elag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism\u003c\/a\u003e, särskilt 3 kap. 1, 13–16 samt 21–24 §§. 24 § behandlar utkontraktering, agentur eller liknande arrangemang där den externa parten enligt avtal anses ingå i verksamhetsutövaren. Företag under FI:s aktuella föreskrifter behöver dessutom kontrollera \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/vara-register\/fffs\/sok-fffs\/2017\/201711\/\"\u003eFFFS 2017:11\u003c\/a\u003e och eventuellt annan relevant sektorsreglering.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFramtida EU-krav:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2024\/1624\/oj\/eng\"\u003eförordning (EU) 2024\/1624 (AMLR)\u003c\/a\u003e, artikel 18, tillämpas som huvudregel från 10 juli 2027 enligt artikel 90. Artikeln tar bland annat upp notifiering till tillsynsmyndighet före relevant outsourcing, skriftlig avtalsreglering, kvalifikationer och återkommande kontroller. Verksamhetsutövaren behåller ansvaret. Enligt artikel 18.3 får vissa centrala uppgifter normalt inte läggas ut: bland annat godkännande av interna AML-rutiner, beslut om en kunds riskprofil och beslut om att inleda affärsförbindelse. Artikel 18 innehåller även särskilda undantag som kan kräva specialistbedömning.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eInte automatiskt en outsourcing:\u003c\/strong\u003e att köpa ett screeningsystem eller en databas där det egna företaget utför kontrollen innebär inte i sig att själva AML-skyldigheten lagts ut. Oavsett modell krävs en konkret bedömning av personuppgifter, lagring, behörighet, tillsyn och faktiska kontrakt. \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2016\/679\/oj\"\u003eGDPR\u003c\/a\u003e ska följas separat när personuppgifter behandlas.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eSkillnad mot närliggande produkter\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"\/fr\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC \u0026amp; Penningtvätt Compliance\u003c\/a\u003e är ett bredare paket för kundkännedom och AML-arbetets helhet. \u003ca href=\"\/fr\/products\/fi-aml-2027-periodisk-rapportering-risk-kontroll-fidac\"\u003eFI AML 2027 – årsrapportering\u003c\/a\u003e fokuserar i stället på periodiskt rapporteringsunderlag. \u003cstrong\u003eDen här produkten\u003c\/strong\u003e dokumenterar det särskilda arbetet med extern utförare och kontrollbevis – inte faktisk inlämning eller generell compliance.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eVanliga frågor\u003c\/h2\u003e\n\u003ch3\u003eMåste all outsourcing notifieras till FI redan nu?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eNej, inte enligt framtida AMLR artikel 18 som ännu inte börjat tillämpas. Eventuella befintliga sektors- eller avtalskrav måste dock kontrolleras separat. Från AMLR:s tillämplighetsdatum behöver rätt tillämpning och mottagande tillsynsmyndighet bedömas.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eFår leverantören själv besluta om en kunds AML-riskprofil?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eAMLR artikel 18.3 förbjuder som huvudregel att lägga ut själva beslutet om kundens riskprofil när reglerna blir tillämpliga. Eventuella uttryckliga undantag kräver särskild rättslig prövning.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eÄr en KYC-programvaruleverantör alltid utkontrakterad?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eNej. Skillnaden beror på vem som faktiskt utför reglerade arbetsmoment och vilken avtalsrelation som finns, inte på att tekniken kallas KYC.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eHur kan vi använda Excel utan att sprida kunduppgifter?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eAnvänd pseudonymiserade ärende-ID och referenser till en skyddad bevisplats. Lägg inte personnummer, PEP-uppgifter eller kopior på ID-handlingar i arbetsboken.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eHar PDF-filerna formulärfält?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eNej. PDF-filerna är sökbara och skrivbara på papper; DOCX är avsett för redigering. Excel (XLSX) är ett separat kalkylverktyg.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eÄr de juridiska dokumenten på engelska?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eNej. Huvudhandlingarna och Excel är på svenska. Den engelska guiden förklarar hur de svenska mallarna används och innebär ingen anpassning till utländsk rätt.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eKällor, granskning och produktversion\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eExakta rättskällor: \u003ca href=\"https:\/\/www.riksdagen.se\/sv\/dokument-och-lagar\/dokument\/svensk-forfattningssamling\/lag-2017630-om-atgarder-mot-penningtvatt-och_sfs-2017-630\/\"\u003eSFS 2017:630\u003c\/a\u003e, \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2024\/1624\/oj\/eng\"\u003eEU 2024\/1624 artikel 18 och 90\u003c\/a\u003e, \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/vara-register\/fffs\/sok-fffs\/2017\/201711\/\"\u003eFFFS 2017:11\u003c\/a\u003e och \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2016\/679\/oj\"\u003eGDPR\u003c\/a\u003e. Version \u003cstrong\u003e1.0\u003c\/strong\u003e, AI-assisterad juridisk källgenomgång av slutlig version \u003cstrong\u003e13 november 2026\u003c\/strong\u003e. Ingen extern oberoende juristgranskning, myndighetscertifiering eller garanti om regelefterlevnad. Digital ZIP-leverans sker först efter manuell filkoppling och produktaktivering.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFördjupande vägledning:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"\/fr\/blogs\/foretag\/aml-kyc-penningtvatt-riskbedomning-kundkannedom\"\u003eAML och KYC 2026 – kundkännedom och riskbedömning\u003c\/a\u003e. Läs om reglerna och kontrollpunkterna innan du använder dokumentpaketet.\u003c\/p\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56609278099798,"sku":"MB-AMLR-KYC-OUTSOURCING-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/amlr-kyc-utkontraktering-huvudbild-1600.png?v=1794559926","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/fr\/products\/amlr-2027-kyc-utkontraktering-leverantorskontroll-stickprov","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}