{"product_id":"fi-aml-2027-periodisk-rapportering-risk-kontroll-fidac","title":"FI AML 2027 – rapport annuel, risque inhérent \u0026 attestation Fidac | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003csection class=\"mb-product-description\" lang=\"fr\" style=\"line-height:1.68;color:#193B57\"\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eComment préparer le nouveau reporting périodique de lutte contre le blanchiment d’argent de la FI pour 2027 sans perdre le contrôle des chiffres, des bases documentaires et des justificatifs ?\u003c\/strong\u003e À partir du \u003cstrong\u003e1er janvier 2027\u003c\/strong\u003e, les anciennes questions périodiques de la FI sur le blanchiment d’argent seront remplacées par un nouveau questionnaire axé, entre autres, sur les \u003cstrong\u003erisques inhérents et les environnements de contrôle\u003c\/strong\u003e. Les données concernent normalement le \u003cstrong\u003e31 décembre 2026\u003c\/strong\u003e et le reporting s’effectue du \u003cstrong\u003e1er janvier au 31 mars 2027\u003c\/strong\u003e via le portail des autorités \u003cstrong\u003eFidac\u003c\/strong\u003e. Ce pack Word\/PDF\/Excel spécialisé aide les entreprises sous surveillance de la FI à organiser la version du questionnaire, les sources de données, les preuves de contrôle, l’attestation et le justificatif de soumission effectif sur le portail.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003ePour qui ?\u003c\/strong\u003e Les entreprises qui sont \u003cem\u003eà la fois\u003c\/em\u003e soumises à la loi suédoise sur la lutte contre le blanchiment d’argent et placées sous la surveillance de la FI, comme certaines banques, établissements de crédit, établissements de paiement et autres entreprises financières. Il ne s’agit pas d’une obligation générale pour toutes les petites entreprises suédoises. Pour certaines entreprises concernées par la surveillance directe de l’AMLA, des instructions de reporting spécifiques s’appliquent et la FI les contacte à ce sujet. \u003cstrong\u003eVérifiez votre propre éligibilité et les dernières directives de la FI avant utilisation.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eContenu :\u003c\/strong\u003e cinq modèles opérationnels suédois, un guide d’utilisation suédois et un guide d’utilisation séparé en anglais, chacun disponible en \u003cstrong\u003eWord (DOCX)\u003c\/strong\u003e modifiable et en \u003cstrong\u003ePDF A4\u003c\/strong\u003e consultable et imprimable. De plus, un \u003cstrong\u003efichier Excel (XLSX) avec neuf onglets et 730 formules administratives\u003c\/strong\u003e. Au total, \u003cstrong\u003e7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = 15 fichiers clients\u003c\/strong\u003e dans un fichier ZIP numérique, achat unique à 79 kr. Les copies PDF ne sont pas remplissables de manière interactive.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"background:#EDF6FB;border:2px solid #BDD7E5;border-left:6px solid #267AA4;border-radius:10px;padding:17px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"color:#195779;margin:0 0 8px\"\u003e01 · Contenu du pack\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp style=\"margin:0\"\u003eCinq modèles de travail suédois distincts : \u003cstrong\u003eapplicabilité\/planification annuelle, configuration des points de données et matrice des sources, contrôle du risque inhérent, environnement de contrôle et preuves, soumission sur Fidac et justificatif\u003c\/strong\u003e. Plus un guide d’utilisation suédois et un guide d’utilisation anglais. Les sept sont disponibles en Word et en PDF. Le classeur Excel avec neuf onglets offre une vue d’ensemble traçable des dossiers et des sources. \u003cstrong\u003e15 fichiers livrés, sept documents indépendants.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"background:#EDF6FB;border:2px solid #BDD7E5;border-left:6px solid #267AA4;border-radius:10px;padding:17px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"color:#195779;margin:0 0 8px\"\u003e02 · Contenu des fichiers\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp style=\"margin:0\"\u003eChamps pour la surveillance de la FI, l’entité déclarante, l’identifiant officiel de la question, la version de la source EBA\/FI, la population du reporting, la source de données, le risque inhérent, le contrôle AML effectivement réalisé, les écarts ouverts, l’attestation de contenu compétente et \u003cstrong\u003el’identifiant de justificatif de soumission effectif sur Fidac\u003c\/strong\u003e. Excel indique uniquement les \u003cstrong\u003ebesoins de compléments et les révisions manuelles\u003c\/strong\u003e ; il n’envoie aucune donnée aux autorités et n’approuve jamais automatiquement un résultat de reporting.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eQue recevez-vous exactement ? Liste des fichiers\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable style=\"border-collapse:collapse;width:100%;min-width:690px\"\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr style=\"background:#DCECF6\"\u003e\n\n\u003cth style=\"padding:8px;text-align:left\"\u003eModèle de travail\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"padding:8px;text-align:left\"\u003eTâches concrètes\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"padding:8px;text-align:left\"\u003eLangue\/format\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Applicabilité \u0026amp; planification annuelle\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eVérification de la surveillance de la FI, de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent, de l’entité déclarante, du 31 décembre 2026, de la répartition des responsabilités et du parcours spécifique AMLA.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Points de données \u0026amp; matrice des sources\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEmplacement pour les véritables identifiants officiels de questions FI\/EBA, la version de la définition, le responsable des données, la source et le rapprochement interne.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 Risque inhérent – contrôle\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003ePopulation, indicateur de risque, période de référence, méthode de calcul, lacunes des données et contrôle de la traçabilité de l’information.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Environnement de contrôle \u0026amp; chaîne de preuves\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDifférence entre la politique supposée et le contrôle réellement effectué, responsabilité du rôle, référence de preuve et écart.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Soumission sur Fidac \u0026amp; justificatif\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eAttestation, autorisation d’accès au portail, soumission effective, erreurs de validation, corrections et justificatif d’autorité vérifié.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Guide d’utilisation suédois\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eInstructions pour la préparation et l’assurance qualité en sept étapes, y compris les sources et les limitations spécifiques.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eInstructions for the Swedish compliance forms. The five working documents are not translated to English.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eEN · DOCX\/PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 AML 2027 register\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eExcel pour les entités déclarantes, les questions, les risques, les contrôles, les preuves, Fidac et les sources.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSV · XLSX\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eExcel – neuf feuilles de calcul, 730 formules et 21 tests\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eLes onglets s’appellent \u003cstrong\u003eLisez-moi, Aperçu, Portée, Questions, Risques, Contrôles, Preuves, Fidac et Sources\u003c\/strong\u003e. L’aperçu calcule les entités réelles, les identifiants de questions saisis, les sources incomplètes, les lacunes de contrôle et les éléments sans justificatif de portail effectif. Aucune donnée client, de compte ou de transaction préremplie n’est incluse.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eLes statuts internes automatiques comprennent \u003cstrong\u003e« VÉRIFIER L’OBLIGATION DE REPORTING », « PARCOURS AMLA – INSTRUCTION DE LA FI », « COMPLÉTER LA QUESTION », « VÉRIFIER LA MÉTHODE », « CORRIGER LA LACUNE », « SOUMISSION NON VÉRIFIÉE »\u003c\/strong\u003e et \u003cstrong\u003e« VÉRIFIER LE JUSTIFICATIF DE PORTAIL »\u003c\/strong\u003e. Ce dernier n’implique \u003cem\u003epas\u003c\/em\u003e que la FI ait accepté le reporting – une personne désignée doit examiner le justificatif effectif et un éventuel suivi. 21 des 21 tests de scénario sont validés, et le fichier client ne contient aucun élément de QA.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eComment réaliser le reporting annuel\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eDéterminez l’obligation de reporting.\u003c\/strong\u003e Vérifiez l’autorisation\/l’enregistrement pertinent, la surveillance de la FI et la partie applicable de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent. Un groupe ou une filiale peut nécessiter une délimitation spécifique.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eRécupérez la base documentaire de questionnement correcte.\u003c\/strong\u003e Basez-vous sur les directives actuelles de la FI et sur Fidac, et si nécessaire sur le package technique 4.4 phase 1 de l’EBA ou une version ultérieure. Copiez les véritables codes de questionnement et définitions – n’entrez pas de codes taxonomiques fictifs.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eAssociez le responsable des données et la méthode de mesure.\u003c\/strong\u003e Documentez la source, la version du système, la population, la date de référence du 31 décembre 2026 et la signification des informations.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eSéparez le risque et les contrôles.\u003c\/strong\u003e Le risque inhérent ne doit pas être confondu avec l’efficacité réelle de l’environnement de contrôle ou une catégorie de risque réglementaire définitivement établie.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eExaminez et attestationez.\u003c\/strong\u003e Un contrôle interne indépendant doit confirmer le rapprochement, la méthode, les lacunes et l’approbation compétente avant que les informations ne soient soumises.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eReportez sur le véritable Fidac.\u003c\/strong\u003e Le pack documentaire enregistre le flux de travail mais ne téléverse pas de fichiers sur la FI et ne génère ni XBRL de l’EBA ni de formulaire officiel des autorités.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eVérifiez le justificatif effectif.\u003c\/strong\u003e Documentez l’identifiant de justificatif du portail, la date et les éventuelles erreurs de validation signalées. « Envoyé » dans un registre interne n’équivaut pas à un reporting accepté par les autorités.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eSituation juridique et technique avant 2027\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFinansinspektionen le 26 juin 2026 :\u003c\/strong\u003e La FI a informé que le reporting périodique annuel de lutte contre le blanchiment d’argent est réformé avec de nouvelles questions sur le risque inhérent et l’environnement de contrôle. Les questions mises à jour remplacent les précédentes. \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/nyheter\/2026\/omfattande-andringar-i-periodisk-rapportering-penningtvatt\/\"\u003eLisez l’avis de la FI.\u003c\/a\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFinansinspektionen le 13 octobre 2026 :\u003c\/strong\u003e Le package de reporting technique 4.4 phase 1 de l’EBA fournit davantage d’informations sur les questions et les points de données attendus lors du reporting du premier trimestre 2027. Le reporting s’effectue normalement via \u003cstrong\u003eFidac\u003c\/strong\u003e, tandis que les établissements spécifiquement concernés par l’AMLA doivent suivre les instructions particulières de la FI. \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/nyheter\/2026\/nya-fragor-for-periodisk-rapportering-om-penningtvatt\/\"\u003eConsultez la mise à jour de la FI.\u003c\/a\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eEBA le 12 octobre 2026 :\u003c\/strong\u003e le package phase 1 comprend les modèles d’éligibilité\/éligibilité de l’AMLA et un soutien révisé pour la collecte de données d’évaluation des risques en 2027. Les éventuelles mises à jour techniques ultérieures, les correctifs d’urgence et les règles de reporting actuelles de la FI doivent être vérifiés. \u003ca href=\"https:\/\/eba.europa.eu\/publications-and-media\/press-releases\/eba-releases-final-technical-package-release-44-its-reporting-and-pillar-3-disclosure-framework\"\u003eLisez la publication de l’EBA.\u003c\/a\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eLimitation importante :\u003c\/strong\u003e La FI précise expressément que le formulaire de développement de l’AMLA \u003cem\u003ene doit pas\u003c\/em\u003e être utilisé comme formulaire de reporting auprès de la FI. Par conséquent, le pack \u003cstrong\u003ene contient aucun champ fictif des autorités ni aucune prétendue taxonomie complète de la FI\u003c\/strong\u003e. Il s’agit d’une structure permettant de saisir les points de données officiels une fois que l’entreprise a vérifié la bonne version.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eDifférence avec le pack AML\/KYC existant de Mallbutiken\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eLe large \u003ca href=\"\/fr\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC \u0026amp; Conformité lutte contre le blanchiment d’argent 2026\/2027\u003c\/a\u003e traite de l’évaluation générale des risques, de la connaissance client, des PEP et du travail AML continu. \u003cstrong\u003eCe produit est au contraire un module spécialisé pour le reporting FI de 2027 :\u003c\/strong\u003e version de la source, questions officielles, données sur les risques et l’environnement de contrôle, attestation interne et justificatif effectif de Fidac. Ils ne concurrencent donc pas la même étape de travail.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eQuestions fréquentes\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eToutes les entreprises suédoises doivent-elles effectuer le reporting AML de la FI ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Ce pack s’adresse aux entreprises qui sont à la fois soumises à la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et placées sous la surveillance de la FI. Vérifiez l’autorisation d’activité et les instructions de la FI avant de supposer une obligation de reporting.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eQuelle est la date de référence et quand le reporting est-il soumis ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eLe reporting modifié entre en vigueur le 1er janvier 2027. La FI indique que les données doivent concerner le \u003cstrong\u003e31 décembre 2026\u003c\/strong\u003e et que le reporting ordinaire s’effectue du \u003cstrong\u003e1er janvier au 31 mars 2027\u003c\/strong\u003e. Vérifiez les éventuelles instructions particulières pour votre établissement.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eLes identifiants de questions sont-ils déjà remplis dans Excel ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon – intentionnellement. Ils doivent être copiés depuis les bases documentaires réelles et applicables de la FI ou de l’EBA et faire l’objet d’un contrôle de version. Des identifiants fictifs seraient trompeurs.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eLe classeur peut-il soumettre le reporting à la FI ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. La soumission se fait sur le portail des autorités Fidac conformément aux instructions en vigueur. Excel permet un suivi administratif mais n’offre aucune connexion technique au portail, aucun justificatif d’autorité ni aucune exportation de taxonomie officielle.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003ePouvons-nous traiter une politique de contrôle comme un contrôle effectué ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Les modèles séparent la politique documentée, le contrôle réellement effectué, les lacunes, la méthode de mesure et la preuve de décision.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eDes règles particulières s’appliquent-elles aux entreprises concernées par l’AMLA ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eOui. La FI indique que les entreprises soumises aux parcours AMLA spécifiques sont contactées séparément et peuvent reporter selon la taxonomie EBA pertinente. Ne décidez pas automatiquement de la voie de reporting uniquement sur la base d’Excel.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eLe pack contient-il de véritables données clients ou des transactions ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Les fichiers clients sont réinitialisés. Conservez les données sensibles réelles dans le système sécurisé de l’entreprise et utilisez uniquement des références dans ce classeur de travail.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eLes formulaires Word\/PDF sont-ils juridiquement approuvés ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Ce sont des modèles de travail contrôlés par IA sur leurs sources, et non des formulaires de la FI, et ils n’ont pas été examinés par un juriste indépendant.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eSources, transparence et contrôle technique\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/nyheter\/2026\/nya-fragor-for-periodisk-rapportering-om-penningtvatt\/\"\u003eFI, nouvelles questions, 13 octobre 2026\u003c\/a\u003e ; \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/nyheter\/2026\/omfattande-andringar-i-periodisk-rapportering-penningtvatt\/\"\u003eFI, changements majeurs, 26 juin 2026\u003c\/a\u003e ; \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/marknad\/penningtvatt\/rapportera-till-fi\/\"\u003eFI, reporting périodique\u003c\/a\u003e ; \u003ca href=\"https:\/\/eba.europa.eu\/publications-and-media\/press-releases\/eba-releases-final-technical-package-release-44-its-reporting-and-pillar-3-disclosure-framework\"\u003eEBA, package technique 4.4\u003c\/a\u003e ; \u003ca href=\"https:\/\/www.riksdagen.se\/sv\/dokument-och-lagar\/dokument\/svensk-forfattningssamling\/lag-2017630-om-atgarder-mot-penningtvatt-och_sfs-2017-630\/\"\u003eloi 2017:630\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eVersion 1.0, contrôle des sources juridiques et QA documentaire assisté par IA le 9 novembre 2026.\u003c\/strong\u003e Les 14 pages PDF ont été vérifiées pour leur consultabilité et leurs limites de page, Excel contient 730 formules et 21 des 21 tests de scénario validés, le ZIP contient 15 fichiers. Aucun juriste externe ni la Finansinspektionen n’a examiné le pack. La production n’inclut aucune publication ni aucun lien de fichier automatique avec Digital Products.\u003c\/p\u003e\n\n\u003c\/section\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56559105409366,"sku":"MB-FI-AML-2027-FIDAC-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/mallbutiken-01_FI_AML_2027_Huvudbild_1600.png?v=1794224324","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/fr\/products\/fi-aml-2027-periodisk-rapportering-risk-kontroll-fidac","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}