{"product_id":"krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","title":"Transferts de crypto-actifs 2026\/2027 – Travel Rule, portefeuille non hébergé et preuve de contrôle | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eComment un fournisseur de services d’actifs crypto (CASP) documente-t-il ses obligations au titre de la Travel Rule de l’UE ?\u003c\/strong\u003e Ce \u003cstrong\u003epack Word\/PDF\/Excel\u003c\/strong\u003e pratique et spécialisé pour les CASP vous aide à vérifier les informations de l’expéditeur et du destinataire, à examiner les portefeuilles auto-hébergés, à gérer les données manquantes et à prendre des décisions de contrôle fondées sur les risques. Ce pack est un outil manuel de documentation et non un service technique de transfert d’actifs crypto.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003ePour qui :\u003c\/strong\u003e les fournisseurs suédois de services d’actifs crypto (CASP), les responsables de la lutte contre le blanchiment d’argent, les services de surveillance des transactions, de conformité et d’audit interne. \u003cstrong\u003eNon destiné à :\u003c\/strong\u003e une personne physique souhaitant échanger des actifs crypto ou effectuer un transfert entre pairs sans passer par un CASP, sous réserve que l’exception applicable soit effectivement remplie.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eContenu du pack\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e01 Champ d’application et rôle du CASP ; 02 Vérification des informations et du CASP contrepartie ; 03 Adresse auto-hébergée – évaluation de la propriété et du contrôle ; 04 Informations manquantes – protocole de décision ; 05 Échantillonnage de contrôle, écarts et décisions correctives ; 06 Guide d’utilisation en suédois ; 07 Guide d’utilisation en anglais.\u003c\/strong\u003e Ces sept documents sont fournis en \u003cstrong\u003eWord (DOCX)\u003c\/strong\u003e modifiable et en \u003cstrong\u003ePDF\u003c\/strong\u003e consultable et imprimable. S’y ajoute \u003cstrong\u003e08 un registre Excel à neuf onglets (XLSX)\u003c\/strong\u003e. Au total : 7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = \u003cstrong\u003e15 fichiers\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eContenu des fichiers\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eListes de contrôle et champs pour la sélection de l’article, du CASP expéditeur\/destinataire, de la contrepartie et de l’accusé de réception du message, de l’adresse auto-hébergée, du contrôle du seuil de 100 EUR, de la méthode d’évaluation de la propriété ou du contrôle pertinente, des données manquantes, de la référence sécurisée à la documentation de base, de la décision de suspendre\/compléter\/refuser, ainsi que de l’échantillonnage de contrôle indépendant. Les cinq modèles de travail et le fichier Excel sont en suédois ; le guide d’utilisation en anglais est un \u003cstrong\u003eguide en anglais des fichiers suédois\u003c\/strong\u003e, et non une traduction des contrats ou des lettres aux clients.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eContenu de chaque fichier\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eDocument de travail\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eUtilisation\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eFormat\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Champ d’application et rôle du CASP\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eVérifier si le transfert est couvert et si vous êtes le CASP expéditeur, destinataire ou intermédiaire. Distinguer les exceptions au titre de l’article 2.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX suédois + PDF consultable\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Informations et contrepartie\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDocumenter que les informations correctes de l’expéditeur et du destinataire ont été vérifiées et transmises en toute sécurité dans le bon ordre chronologique.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX suédois + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 Portefeuille auto-hébergé\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eExaminer l’adresse auto-hébergée, le montant, la date, le contrôle de la propriété et la preuve de la méthode en cas d’exigences particulières.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX suédois + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Données manquantes et décisions\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eBase de justification des écarts pour la demande de compléments, l’évaluation des risques, la suspension, le refus, le renvoi et l’escalade, selon le rôle CASP pertinent.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX suédois + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Échantillonnage de contrôle et nouveau test\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eCas de test pour la chaîne de messages, les données incomplètes, le changement de fournisseur, l’évaluation incorrecte du seuil et la chaîne de preuves sécurisée.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX suédois + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Guide d’utilisation\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eProcédure étape par étape, sources juridiques, exercices de scénarios et limites relatives à la protection des données.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX suédois + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 Guide d’utilisation en anglais\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eGuide en anglais des modèles de travail suédois et du registre Excel.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDOCX anglais + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 Registre Excel de la Travel Rule\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eNeuf onglets pour le statut anonymisé des dossiers, les contreparties, les adresses auto-hébergées, les données manquantes, les décisions et l’identifiant de preuve.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eXLSX suédois\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eRegistre Excel à neuf onglets\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eAperçu, Transferts, CASP contrepartie, Auto-hébergé, Informations, Écarts, Décisions, Preuves et À lire.\u003c\/strong\u003e L’onglet Aperçu contient huit indicateurs basés sur le statut, notamment les questions d’application en suspens, les contrôles incomplets de la contrepartie, l’absence de contrôle de l’adresse auto-hébergée, les données manquantes et les décisions bloquées. Les champs comportent des statuts sélectionnables et des formules testées par scénarios.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eLe fichier Excel n’est pas un système de transfert et ne constitue pas un moteur de décision juridique.\u003c\/strong\u003e L’absence d’indicateurs peut signifier qu’aucun dossier n’a été enregistré. Utilisez exclusivement dans le fichier Excel des références de dossier et de preuve anonymisées – aucun nom, numéro d’identification personnelle, clé privée de portefeuille ni signalement de soupçon.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eFondement juridique et différences essentielles\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32023R1113\"\u003eLe règlement (UE) 2023\/1113\u003c\/a\u003e et \u003ca href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/activities\/single-rulebook\/regulatory-activities\/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism\/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers\"\u003eEBA\/GL\/2024\/11\u003c\/a\u003e sont entrés en vigueur le \u003cstrong\u003e30 décembre 2024\u003c\/strong\u003e. Il s’agit donc de règles actuelles pour 2026\/2027, et non d’exigences futures n’entrant en vigueur qu’en 2027.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArticle 2 :\u003c\/strong\u003e vérifier le champ d’application et les exceptions. Un transfert direct d’actifs crypto entre personnes physiques sans passer par un CASP échappe en principe aux exigences du règlement relatives aux transferts d’actifs crypto. Certains transferts effectués par un CASP pour son propre compte sont également exemptés. La possession d’un portefeuille crypto ne fait pas automatiquement de quelqu’un un CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArticle 14 :\u003c\/strong\u003e le CASP expéditeur doit garantir les informations prescrites sur l’expéditeur et le destinataire, ainsi que leur vérification conformément aux dispositions applicables. Selon l’article 14.8, le CASP ne peut pas initier ou effectuer de transfert avant que les exigences de l’article ne soient remplies. Les informations doivent être fournies de manière sécurisée avant ou au moment du transfert, conformément aux règles.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArticles 16 à 18 :\u003c\/strong\u003e le CASP destinataire doit détecter l’absence d’informations, examiner les conditions particulières relatives à l’auto-hébergement et disposer de procédures fondées sur les risques pour les traiter et, le cas échéant, les signaler. \u003cstrong\u003eArticles 19 à 21 :\u003c\/strong\u003e le CASP intermédiaire doit transmettre les informations et disposer de ses propres procédures en cas de données manquantes. Le rôle approprié doit être déterminé avant toute décision.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003ePortefeuille auto-hébergé et seuil de montant :\u003c\/strong\u003e les articles \u003cstrong\u003e14.5 et 16.2\u003c\/strong\u003e prévoient des mesures particulières pour évaluer si le client possède ou contrôle une adresse auto-hébergée lors de transferts \u003cstrong\u003edépassant 1 000 EUR\u003c\/strong\u003e. Les orientations de l’ABE traitent également de la date de calcul pertinente, du taux de change et des méthodes possibles. \u003cstrong\u003eCe seuil ne constitue pas une exception générale aux exigences d’information pour les montants inférieurs à 1 000 EUR.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eTraitement sécurisé :\u003c\/strong\u003e les informations relatives à l’identité du client, aux transactions suspectes et au contrôle de l’adresse doivent être traitées dans le système de l’organisation protégé par des contrôles d’accès. Un modèle rempli ne constitue pas le respect des exigences KYC\/AML, une enquête de lutte contre le blanchiment d’argent validée ou un transfert crypto autorisé.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eDéroulement\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eDéterminer si la personne et le transfert concernés sont couverts par le règlement et choisir le rôle CASP approprié.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eVérifier les catégories d’informations obligatoires ainsi que l’éventuel CASP contrepartie.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eVérifier l’ordre chronologique et la sécurité du canal de messagerie avant toute décision relative à la transaction.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eExaminer les adresses auto-hébergées et l’évaluation particulière de la propriété\/du contrôle lorsque le montant est pertinent.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eÉvaluer les risques et documenter les données manquantes. La fonction de conformité compétente doit décider de la marche à suivre.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eConserver les preuves sensibles dans un système sécurisé et utiliser exclusivement des identifiants de dossier dans le fichier Excel.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eEffectuer des échantillonnages de contrôle, documenter les erreurs et réexaminer le processus après une modification de la procédure, de la contrepartie ou de la technologie.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eQuestions fréquentes\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eLa Travel Rule s’applique-t-elle uniquement au-delà de 1 000 EUR ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Les obligations d’information peuvent également s’appliquer à des montants inférieurs. La règle spécifique relative au montant concerne l’évaluation complémentaire de la propriété ou du contrôle des adresses auto-hébergées.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eToutes les personnes physiques doivent-elles remplir ces modèles ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Ce pack s’adresse aux CASP et à leurs fonctions de conformité, et non aux transactions entre pairs sans CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eLe fichier Excel contient-il un registre des adresses crypto de clients réels ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Enregistrez uniquement des statuts anonymisés et des références vers un stockage sécurisé. Les identifiants bruts et les données clients doivent être conservés dans des systèmes sécurisés.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003ePeut-on utiliser un modèle Word rempli pour envoyer une transaction ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Le document est un outil d’aide à la décision et à la traçabilité, et non une interface avec une plateforme crypto ou un système de transfert d’actifs.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003ePouvons-nous remplacer notre politique AML par ce pack ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Les mesures internes de lutte contre le blanchiment d’argent, la connaissance du client, le signalement des soupçons et les autres exigences doivent être traitées séparément.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eLes fichiers PDF sont-ils remplissables numériquement ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Les PDF sont consultables et imprimables. Word et Excel sont utilisés pour la modification.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eDes modèles de travail en anglais sont-ils inclus ?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNon. Les cinq modèles de travail sont en suédois ; un guide d’utilisation en anglais explique leur utilisation.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eVersion et qualité\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eVersion 1.0 – 12 novembre 2026. Juridiction : Suède.\u003c\/strong\u003e Un contrôle assisté par l’IA des sources officielles de l’UE, des orientations de l’ABE et des guides suédois publiés a été effectué. Ce pack ne comprend aucune révision juridique externe indépendante, aucune certification par une autorité, aucun examen de licence, aucune vérification effective de la propriété du portefeuille, aucun contrôle KYC du client ni aucun test de transaction. Adaptez-le aux rôles compétents de l’entreprise, aux exigences de supervision actuelles et aux systèmes techniques avant utilisation. Le produit Shopify est publié et un fichier ZIP est associé dans Shopify Digital Products. Aucun achat client réel ni téléchargement n’a encore été testé.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003cp data-mb-reciprocal=\"omg97b-travel\"\u003e\u003cstrong\u003eGuide complémentaire:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"\/fr\/blogs\/foretag\/travel-rule-kryptooverforingar-fristaende-adresser-1000-euro\"\u003eTravel Rule pour les transferts de cryptoactifs : portefeuilles auto-hébergés et 1 000 €\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56597023555926,"sku":"CASP-TRAVELRULE-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_TravelRule_CASP_huvudbild_1600.png?v=1794498321","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/fr\/products\/krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}