{"product_id":"amlr-lyxbilar-250000-euro-kundkannedom-2027","title":"Samochody luksusowe 2027 – AMLR, próg 250 000 euro, znajomość klienta i dziennik raportowania | Word\/PDF\/Excel","description":"\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eAMLR dla ekskluzywnych samochodów 2027 – poznanie klienta, progi raportowania i bezpieczne podejmowanie decyzji w transakcjach z wysokiej wartości pojazdami silnikowymi.\u003c\/strong\u003e Nowe rozporządzenie UE w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy \u003cstrong\u003e(EU) 2024\/1624\u003c\/strong\u003e zacznie co do zasady obowiązywać \u003cstrong\u003e10 lipca 2027 roku\u003c\/strong\u003e. Obejmuje ono m.in. osoby, które regularnie lub w ramach głównej działalności zawodowej handlują towarami wysokiej wartości. W przypadku niektórych sprzedaży pojazdów silnikowych do celów niekomercyjnych obowiązuje dodatkowo specjalne raportowanie oparte na progach zgodnie z \u003cstrong\u003eart. 74\u003c\/strong\u003e. Zestaw dokumentów jest dostosowany do szwedzkich dealerów samochodowych, którzy muszą ocenić stosowanie przepisów w konkretnych transakcjach.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eSzybkie fakty:\u003c\/strong\u003e 7 edytowalnych plików Word (DOCX) + 7 odpowiadających im przeszukiwalnych plików PDF + 1 plik Excel (XLSX) z dziewięcioma zakładkami = \u003cstrong\u003e15 plików w cyfrowym pliku ZIP\u003c\/strong\u003e. Pięć szwedzkich szablonów operacyjnych, szwedzki przewodnik użytkownika i osobny angielski przewodnik użytkownika. Szwedzkie formularze nie są dostępne w formie pełnych tłumaczeń na język angielski. Pliki PDF można drukować i przeszukiwać, ale nie można ich wypełniać cyfrowo.\u003c\/p\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #86b1d0;border-radius:9px;background:#eaf4fb;padding:18px 20px;margin:20px 0\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"margin-top:0\"\u003e01. Zawartość zestawu\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003ePięć szablonów specyficznych dla działalności:\u003c\/strong\u003e zakres stosowania i przypadki graniczne, poznanie klienta\/beneficjenta rzeczywistego, transakcja pojazdowa\/łańcuch płatności, ocena raportowania zgodnie z art. 74, zagraniczny nabywca prawny i manualna decyzja zgodnie z art. 67. Dodatkowo szwedzki i angielski przewodnik oraz osobny rejestr Excel z dziewięcioma zakładkami i łącznie 894 komórkami z formułami. Łącznie 15 plików dla klienta.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #86b1d0;border-radius:9px;background:#f4f9fd;padding:18px 20px;margin:20px 0\"\u003e\n\n\u003ch2 style=\"margin-top:0\"\u003e02. Co zawierają pliki\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eKonkretne pola dotyczące działalności dealera, zamaskowany identyfikator pojazdu, kwota\/waluta, udokumentowany kurs wymiany walut, cel prywatny w porównaniu z komercyjnym, tożsamość i struktura własnościowa na podstawie wiarygodnych źródeł, ryzyka płatnicze, przesłanki podejrzenia, art. 74 i art. 67 oraz manualna atestacja osoby odpowiedzialnej. \u003cstrong\u003eExcel może jedynie wskazać, że informacja została zarejestrowana – nigdy nie potwierdza, że klient, transakcja lub raport są prawnie zatwierdzone.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eKto może skorzystać z produktu w praktyce?\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eSzwedzcy sprzedawcy ekskluzywnych samochodów, firmy, które głównie lub regularnie handlują wyjątkowo wysokiej wartości pojazdami silnikowymi, importerzy sprzedający ekskluzywne samochody, dyrektorzy finansowi, osoby odpowiedzialne za AML\/compliance i wewnętrzni audytorzy. Produkt nie jest przeznaczony dla osób fizycznych, które chcą jedynie sporządzić umowę sprzedaży zwykłego samochodu osobowego.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eDwa różne progi 250 000 euro – kluczowy szczegół\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eZałącznik IV\u003c\/strong\u003e do AMLR definiuje pojazdy silnikowe wysokiej wartości jako takie, których \u003cstrong\u003ecena przekracza 250 000 euro\u003c\/strong\u003e lub równowartość w walucie krajowej. Ma to znaczenie dla statusu dealera zgodnie z \u003cstrong\u003eart. 3.3(f)\u003c\/strong\u003e. Z kolei \u003cstrong\u003eart. 74.1(a)\u003c\/strong\u003e używa sformułowania \u003cstrong\u003eco najmniej 250 000 euro\u003c\/strong\u003e w odniesieniu do niektórych raportów progowych, gdy pojazdy są nabywane do \u003cem\u003ecelów niekomercyjnych\u003c\/em\u003e. Sformułowań tych nie należy mylić.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eSzczególnie przy kwocie dokładnie 250 000 euro:\u003c\/strong\u003e Załącznik IV używa sformułowania „przekracza”, podczas gdy art. 74 używa sformułowania „co najmniej”. Przypadek graniczny wymaga wykwalifikowanej manualnej oceny zakresu działalności, art. 3, stosowalnych przepisów i faktycznych okoliczności transakcji. Zestaw oznacza sprawę do wyjaśnienia – nie daje ani automatycznego wyłączenia, ani automatycznego obowiązku raportowania.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eJeśli cena zakupu jest w SEK, należy ocenić faktyczny i udokumentowany aktualny kurs wymiany walut oraz jego datę. Excel umożliwia obliczenie \u003cem\u003ewstępnej\u003c\/em\u003e kwoty w euro na podstawie kursu samodzielnie podanego przez użytkownika. Nie pobiera aktualnych kursów ani nie ustala prawnie wiążącego kursu.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eArt. 74 – specjalny raport do jednostki analityki finansowej\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eZgodnie z \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2024\/1624\/oj\"\u003eart. 74.1(a)\u003c\/a\u003e, podmioty objęte przepisami mają obowiązek raportować sprzedaż pojazdów silnikowych wysokiej wartości do jednostki analityki finansowej, gdy spełnione zostaną warunki, w tym cena \u003cstrong\u003eco najmniej 250 000 euro\u003c\/strong\u003e oraz nabycie do \u003cstrong\u003ecelów niekomercyjnych\u003c\/strong\u003e. Art. 74.3 odsyła do terminów ustalanych przez jednostkę analityki finansowej. Oficjalny szwedzki kanał, format i termin tego specjalnego raportowania muszą zostać zweryfikowane w momencie faktycznego stosowania przepisów w 2027 roku. \u003cstrong\u003eDołączone szablony nie są oficjalnymi formularzami raportowania.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eWażne jest, aby zrozumieć, że \u003cstrong\u003eraport progowy zgodnie z art. 74\u003c\/strong\u003e nie wymaga podejrzenia w taki sam sposób jak \u003cstrong\u003eraportowanie podejrzenia zgodnie z art. 69\u003c\/strong\u003e. Podejrzenia poniżej progu mogą również podlegać innym przepisom. Podmiot nie może ujawniać klientowi, że planuje lub dokonuje takiego raportu o podejrzeniu, gdy art. 73 ma zastosowanie.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eArt. 67 – szczególny przypadek, gdy nabywcą jest spółka spoza UE\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eArt. 67 zawiera przepisy dotyczące rejestracji rzeczywistego beneficjenta niektórych \u003cstrong\u003eosób prawnych utworzonych poza UE\u003c\/strong\u003e oraz niektórych odpowiadających im zagranicznych porozumień. W określonych sytuacjach obejmuje to czasowe nabycie pojazdów silnikowych wysokiej wartości do celów niekomercyjnych. Art. 67 nie jest ogólnym dodatkowym wymogiem rejestrowym dla każdej osoby fizycznej z zagranicy, szwedzkiej osoby prawnej ani każdej transakcji pojazdowej. Dokument 05 pomaga dealerowi samochodowemu ustalić faktyczną rolę nabywcy i sytuację rejestrową.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003ePełna lista plików – co zawiera zestaw?\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable style=\"border-collapse:collapse;width:100%;min-width:710px\"\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr style=\"background:#e0effa\"\u003e\n\n\u003cth\u003eNr\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth\u003ePlik\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth\u003ePraktyczne zastosowanie\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e01\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eZakres stosowania i 250 000 EUR\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eOcena statusu dealera i dwóch różnych sformułowań progowych.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e02\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003ePoznanie klienta i beneficjent rzeczywisty\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eWiarygodne źródła dotyczące tożsamości, struktury własnościowej, PEP, sankcji i finansowania.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e03\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eTransakcja pojazdowa i łańcuch płatności\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eRozróżnienie faktycznego płatnika, zmienionego odbiorcy, waluty i celu.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e04\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eArt. 74 – ocena raportowania\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eRaport progowy, kanał FIU i osobna ocena podejrzenia zgodnie z art. 69.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e05\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eArt. 67 – zagraniczny nabywca i decyzja\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eWeryfikacja niektórych osób prawnych utworzonych poza UE oraz manualna decyzja o wstrzymaniu.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e06\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eSzwedzki przewodnik użytkownika\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003ePrzebieg pracy, źródła i trzy fikcyjne scenariusze sprzedaży.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e07\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eEnglish User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eInstrukcje w języku angielskim wyjaśniające szwedzkie dokumenty operacyjne.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003e08\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eExcel – rejestr KYC i sprzedaży\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"padding:9px;border-bottom:1px solid #c8d8e8;vertical-align:top\"\u003eDziewięć zakładek, 894 komórki z formułami, flagi statusu i odnośniki do dokumentów.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eExcel z dziewięcioma zakładkami i 894 formułami\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eStart:\u003c\/strong\u003e przegląd, wskaźniki i ostrzeżenia prawne. \u003cstrong\u003eTransakcje:\u003c\/strong\u003e wewnętrzny identyfikator sprawy, identyfikator pojazdu i konwersja walut. \u003cstrong\u003eKlasyfikacja:\u003c\/strong\u003e rola dealera oraz osobne flagi dla Załącznika IV i art. 74. \u003cstrong\u003ePoznanie klienta:\u003c\/strong\u003e zabezpieczone odnośniki do dowodów tożsamości, beneficjenta rzeczywistego, PEP i finansowania. \u003cstrong\u003ePłatności:\u003c\/strong\u003e łańcuch transakcji i zmiana konta. \u003cstrong\u003eArt. 74:\u003c\/strong\u003e ocena progu i celu niekomercyjnego. \u003cstrong\u003eArt. 67:\u003c\/strong\u003e szczególna ocena nabywcy spoza UE. \u003cstrong\u003eOdchylenia:\u003c\/strong\u003e wstrzymanie, uzupełnienie i osoba odpowiedzialna. \u003cstrong\u003eŹródła:\u003c\/strong\u003e odnośniki do oficjalnych źródeł prawa.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003eFormuły generują flagi administracyjne: \u003cem\u003eBrak podstawy\u003c\/em\u003e, \u003cem\u003ePodstawa zarejestrowana – MANUALNA OCENA\u003c\/em\u003e lub flagi kwotowe szczególnie oznaczające \u003cstrong\u003edokładnie 250 000 euro\u003c\/strong\u003e. Przeprowadzono trzy rodzaje testów z fikcyjnymi wewnętrznymi identyfikatorami spraw: próg raportowania, kompletne pola i usunięte pola kontrolne. Dane testowe nie są zawarte w wersji dla klienta, a strona główna pokazuje zero spraw.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eTrzy konkretne sytuacje transakcyjne\u003c\/h2\u003e\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eSamochód do użytku prywatnego za 275 000 euro.\u003c\/strong\u003e Dealer dokumentuje status swojej działalności, poznaje klienta i ocenia, czy art. 74 należy rozpatrywać oddzielnie od ewentualnego podejrzenia.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eCena zakupu dokładnie 250 000 euro.\u003c\/strong\u003e Sprzedawca zauważa, że Załącznik IV używa sformułowania „przekracza”, a art. 74 „co najmniej”, i przekazuje przypadek graniczny osobie odpowiedzialnej do prawnej oceny przed podjęciem decyzji o raportowaniu.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\n\u003cstrong\u003eSpółka utworzona poza UE kupuje samochód za 300 000 euro do celów niekomercyjnych.\u003c\/strong\u003e Podmiot ocenia ewentualne wymogi art. 67, strukturę własnościową, faktyczną rolę nabywcy, a także łańcuch płatności i art. 74.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\u003ch2\u003eKrok po kroku: jak używać dokumentów\u003c\/h2\u003e\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eZarejestruj pseudonimowy wewnętrzny identyfikator transakcji i udokumentuj, czy spółka jest podmiotem zawodowym objętym przepisami zgodnie z art. 3.3(f).\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eOceń kwotę w EUR na podstawie weryfikowalnego odnośnika do kursu i odnotuj, czy cel jest komercyjny, czy niekomercyjny.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003ePrzeprowadź faktyczne kontrole KYC w systemie z zarządzaniem uprawnieniami. Dołącz tylko odnośniki do dokumentów do szablonów.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eSprawdź płatności osób trzecich, zmienione konta, pełnomocników, beneficjenta rzeczywistego i wskaźniki ryzyka.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eOceń oddzielnie art. 74, art. 69 i ewentualnie art. 67. Nie używaj statusu w Excelu jako ostatecznej decyzji.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eDokumentuj decyzję osoby odpowiedzialnej, ewentualne wstrzymanie, zabezpiecz potwierdzenie FIU i kolejny punkt kontrolny.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\u003ch2\u003eRODO, bezpieczeństwo informacji i poufność\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eDołączone szablony zostały zaprojektowane z myślą o \u003cstrong\u003ezamaskowanych identyfikatorach pojazdów, wewnętrznych identyfikatorach klienta\/transakcji i zabezpieczonych odnośnikach do dokumentów\u003c\/strong\u003e. Pełne dokumenty tożsamości, numery PES, numery kont, wrażliwe dane osobowe i faktyczne raporty FIU nie powinny znajdować się w tym pliku Excel. Przetwarzaj rzeczywiste dane AML zgodnie z RODO i obowiązującymi przepisami sektorowymi w systemach z zarządzaniem uprawnieniami. Szwedzka policja finansowa obecnie wykorzystuje \u003ca href=\"https:\/\/polisen.se\/om-polisen\/polisens-arbete\/finanspolisen\/\"\u003egoAML\u003c\/a\u003e do raportowania podejrzeń. Zestaw nie przesyła raportów do organów i nie może być używany do obchodzenia obowiązków raportowania.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eCzęsto zadawane pytania\u003c\/h2\u003e\n\u003ch3\u003eCzy AMLR zacznie obowiązywać w transakcjach z luksusowymi samochodami w 2026 roku?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eRozporządzenie ma co do zasady obowiązywać od 10 lipca 2027 roku. Szwedzkie przepisy przeciwko praniu pieniędzy mogą jednak dotyczyć niektórych działalności już wcześniej. Oceń faktyczne role i późniejsze zmiany krajowe\/europejskie.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eCzy samochód za dokładnie 250 000 euro jest transakcją podlegającą raportowaniu?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eArt. 74 używa sformułowania „co najmniej 250 000 euro”, a Załącznik IV „przekracza 250 000 euro”. Dokładny przypadek graniczny należy przeanalizować w odniesieniu do statusu dealera zgodnie z art. 3 i całego systemu przepisów; szablon wskazuje potrzebę oceny prawnej, a nie automatyczne „tak” lub „nie”.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eCzy dealer samochodowy musi raportować każdy samochód powyżej 250 000 euro?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eNie automatycznie. Art. 74 wiąże się z podmiotami objętymi przepisami, ceną i nabyciem towaru do celów niekomercyjnych. Osobno raportowanie podejrzeń może być wymagane na podstawie innych przepisów, niezależnie od kwoty.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eCzy raport progowy zgodnie z art. 74 to to samo co raport o podejrzeniu?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eNie. Raportowanie progowe i raportowanie podejrzeń zgodnie z art. 69 mają różne warunki. Zachowaj również odrębność poufności raportowania i odpowiednich kanałów.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eCzy Excel może automatycznie obliczyć aktualną kwotę w euro z korony?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eMoże obliczyć na podstawie kursu samodzielnie podanego i udokumentowanego przez użytkownika. Nie pobiera kursu walutowego ani nie wybiera automatycznie, jakiego dnia lub kursu należy użyć zgodnie z prawem.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eCzy art. 67 dotyczy wszystkich zagranicznych nabywców?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eNie. Artykuł dotyczy szczególnych sytuacji osób prawnych utworzonych poza UE i niektórych porozumień. Nie obejmuje automatycznie wszystkich osób fizycznych z zagranicy.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eCzy mogę umieszczać kopie paszportów i rzeczywiste raporty FIU w pliku Excel?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eNie. Używaj tylko administracyjnych odnośników do dowodów i przechowuj takie dane w osobnym, bezpiecznym systemie z zarządzaniem uprawnieniami.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eCzy szablony zostały zatwierdzone przez szwedzką policję finansową lub prawnika?\u003c\/h3\u003e\u003cp\u003eNie. Jest to praktyczne wsparcie przygotowawcze z wykorzystaniem AI do weryfikacji źródeł. Nie jest to oficjalny formularz FIU, certyfikacja organu ani niezależna opinia prawna.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003ePowiązane produkty Sklepu Szablonów\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eDla szerszych procesów związanych z praniem pieniędzy, PEP i poznaniem klienta dostępny jest \u003ca href=\"\/pl\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC \u0026amp; Compliance w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy\u003c\/a\u003e. Do samej czynności sprzedaży dostępne są np. \u003ca href=\"\/pl\/products\/kopekontrakt-bil-2026-privatperson\"\u003eUmowa sprzedaży samochodu – osoba fizyczna\u003c\/a\u003e. Ten zestaw jest natomiast ograniczony do \u003cstrong\u003ekontroli AMLR przez podmiot działalności w zakresie transakcji z wysokiej wartości pojazdami silnikowymi i progów raportowania\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eŹródła prawa i poziom jakości\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2024\/1624\/oj\"\u003eEU AMLR (EU) 2024\/1624\u003c\/a\u003e – art. 2, 3, 19–22, 67, 69, 73–74, 90 oraz Załącznik IV; \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/EN\/legal-content\/summary\/preventing-abuse-of-the-financial-system-for-money-laundering-and-terrorism-purposes-from-2027.html\"\u003eStreszczenie EUR-Lex\u003c\/a\u003e; \u003ca href=\"https:\/\/polisen.se\/om-polisen\/polisens-arbete\/finanspolisen\/\"\u003eSzwedzka policja finansowa\u003c\/a\u003e; \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2016\/679\/oj\"\u003eRODO (EU) 2016\/679\u003c\/a\u003e. \u003cstrong\u003eWersja 1.0 · Weryfikacja źródeł wspomagana przez AI: 12 listopada 2026 r.\u003c\/strong\u003e Nie przeprowadzono niezależnej opinii prawnej, oficjalnej weryfikacji kanałów raportowania dla art. 74 po 2027 roku, raportowania do FIU ani zatwierdzenia przez organ. Przed faktycznym użyciem sprawdź aktualne szwedzkie przepisy i formy raportowania.\u003c\/p\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56597384954198,"sku":"AMLR-LUXCAR-250K-2027-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_amlr_lyxbilar_huvudbild_1600.png?v=1794499032","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/pl\/products\/amlr-lyxbilar-250000-euro-kundkannedom-2027","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}