{"product_id":"krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","title":"Przelewy kryptowalutowe 2026\/2027 – Travel Rule, niezależny portfel i dowód kontroli | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eJakie obowiązki dostawcy usług w zakresie aktywów krypto musi dokumentować zgodnie z unijną zasadą Travel Rule?\u003c\/strong\u003e Ten wąski i praktyczny \u003cstrong\u003epakiet Word\/PDF\/Excel\u003c\/strong\u003e dla CASP pomoże wam kontrolować dane nadawcy i odbiorcy, weryfikować niezależne portfele, zarządzać brakami danych i podejmować decyzje kontrolne oparte na ryzyku. Pakiet stanowi pomoc w ręcznym dokumentowaniu, a nie usługę techniczną umożliwiającą transfer aktywów krypto.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eDla kogo:\u003c\/strong\u003e szwedzkich dostawców usług w zakresie aktywów krypto (CASP), osób odpowiedzialnych za przeciwdziałanie praniu pieniędzy, monitorowanie transakcji, compliance i audyt wewnętrzny. \u003cstrong\u003eNie dla:\u003c\/strong\u003e osób fizycznych chcących handlować aktywami krypto ani transferów peer-to-peer bez udziału CASP, o ile faktycznie spełnione jest stosowne wyłączenie.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eZawartość pakietu\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e01 Zakres stosowania i rola CASP; 02 Kontrola danych i CASP kontrahenta; 03 Niezależny adres – ocena własności i kontroli; 04 Brakujące dane – protokół decyzyjny; 05 Próbka kontrolna, odchylenia i decyzje naprawcze; 06 Szwedzki przewodnik użytkownika; 07 Angielski przewodnik użytkownika.\u003c\/strong\u003e Te siedem dokumentów jest dostarczane zarówno w edytowalnej wersji \u003cstrong\u003eWord (DOCX)\u003c\/strong\u003e, jak i w przeszukiwalnej i drukowalnej wersji \u003cstrong\u003ePDF\u003c\/strong\u003e. W zestawie znajduje się również \u003cstrong\u003e08 rejestr Excel z dziewięcioma zakładkami (XLSX)\u003c\/strong\u003e. Łącznie 7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = \u003cstrong\u003e15 plików\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eZawartość plików\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eListy kontrolne i pola do wyboru artykułu, CASP nadawcy\/odbiorcy, kontrahenta i potwierdzenia odbioru wiadomości, niezależnego adresu, kontroli progu EUR, odpowiedniej metody oceny własności lub kontroli, braków danych, chronionego odniesienia do dokumentacji źródłowej, decyzji o wstrzymaniu\/uzupełnieniu\/odrzuceniu oraz niezależnej próbki kontrolnej. Pięć szablonów roboczych i plik Excel są w języku szwedzkim; English User Guide to \u003cstrong\u003eangielskie wskazówki dotyczące szwedzkich plików\u003c\/strong\u003e, a nie przetłumaczone umowy lub listy do klientów.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eCo zawiera każdy plik?\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eDokument roboczy\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eZastosowanie\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eFormat\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Zastosowanie i rola CASP\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSprawdź, czy transfer podlega przepisom i czy jesteś CASP nadawcy, odbiorcy czy pośredniczącym. Rozróżnij wyłączenia zgodnie z artykułem 2.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSzwedzki DOCX + przeszukiwalny PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Dane i kontrahent\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eUdokumentuj, że prawidłowo zweryfikowano i bezpiecznie przekazano dane nadawcy i odbiorcy w odpowiedniej kolejności czasowej.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSzwedzki DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 Niezależny portfel\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSprawdź niezależny adres, kwotę, czas, kontrolę własności i dowód metody przy szczególnych wymaganiach.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSzwedzki DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Braki i decyzje\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003ePodstawa do odchyleń wymagających uzupełnienia, oceny ryzyka, wstrzymania, odrzucenia, zwrotu i eskalacji zgodnie z odpowiednią rolą CASP.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSzwedzki DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Próbka kontrolna i ponowna kontrola\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003ePrzypadki testowe dla łańcucha wiadomości, niekompletnych danych, zmiany dostawcy, błędnej kontroli progu i chronionego łańcucha dowodów.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSzwedzki DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Przewodnik użytkownika\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003ePraca krok po kroku, źródła prawne, ćwiczenia ze scenariuszami i ograniczenia ochrony danych.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSzwedzki DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eAngielskie wskazówki dotyczące szwedzkich szablonów roboczych i rejestru Excel.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eAngielski DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 Rejestr Excel Travel Rule\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eDziewięć zakładek do zanonimizowanych statusów spraw, kontrahentów, niezależnych adresów, braków danych, decyzji i identyfikatorów dowodów.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eSzwedzki XLSX\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eRejestr Excel z dziewięcioma zakładkami\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003ePrzegląd, Transfery, CASP kontrahenta, Niezależne, Dane, Odchylenia, Decyzje, Dowody i Przeczytaj mnie.\u003c\/strong\u003e Przegląd zawiera osiem wskaźników opartych na statusie, w tym otwarte pytania dotyczące zastosowania, niekompletne kontrole kontrahenta, brak kontroli niezależnego adresu, brakujące dane i zablokowane decyzje. Pola mają wybieralne statusy i formuły poddane testom scenariuszowym.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eExcel nie jest systemem transferu ani prawnym silnikiem decyzyjnym.\u003c\/strong\u003e Brak flag może wynikać z faktu, że nie zarejestrowano żadnej sprawy. Używaj w Excelu wyłącznie zanonimizowanych identyfikatorów spraw i dowodów – nie wpisuj nazw, numerów PESEL, prywatnych kluczy portfeli ani raportów o podejrzeniach.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003ePodstawa prawna i kluczowe różnice\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32023R1113\"\u003eRozporządzenie (UE) 2023\/1113\u003c\/a\u003e oraz \u003ca href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/activities\/single-rulebook\/regulatory-activities\/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism\/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers\"\u003eEBA\/GL\/2024\/11\u003c\/a\u003e zaczęły obowiązywać \u003cstrong\u003e30 grudnia 2024 roku\u003c\/strong\u003e. Są zatem aktualnymi przepisami w 2026\/2027, a nie przyszłymi wymogami, które zaczną obowiązywać dopiero w 2027 roku.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtykuł 2:\u003c\/strong\u003e sprawdź zakres stosowania i wyłączenia. Bezpośredni transfer aktywów krypto między osobami fizycznymi bez udziału CASP zasadniczo nie podlega wymogom rozporządzenia dotyczącym transferów krypto. Wyłączone są również niektóre transakcje CASP w ramach własnej działalności. Posiadanie portfela krypto nie czyni nikogo automatycznie CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtykuł 14:\u003c\/strong\u003e CASP nadawcy musi zapewnić wymagane dane nadawcy i odbiorcy oraz ich weryfikację zgodnie z odpowiednimi przepisami. Zgodnie z artykułem 14.8 CASP nie może inicjować ani wykonywać transferu, dopóki nie zostaną spełnione wymogi artykułu. Informacje należy przekazać w bezpieczny sposób przed lub w trakcie transferu, zgodnie z przepisami.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtykuły 16–18:\u003c\/strong\u003e CASP odbiorcy musi wykrywać braki danych, weryfikować szczególne warunki niezależnego adresu i stosować oparte na ryzyku procedury zarządzania oraz ewentualnego raportowania. \u003cstrong\u003eArtykuły 19–21:\u003c\/strong\u003e pośredniczący CASP musi przekazywać informacje i stosować własne procedury w przypadku braków. Przed podjęciem decyzji należy wybrać właściwą rolę.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eNiezależny portfel i próg kwotowy:\u003c\/strong\u003e artykuły \u003cstrong\u003e14.5 i 16.2\u003c\/strong\u003e przewidują szczególne środki oceny, czy klient jest właścicielem lub kontroluje niezależny adres przy transferach \u003cstrong\u003eprzekraczających 1 000 EUR\u003c\/strong\u003e. Wytyczne EBA obejmują również odpowiedni czas obliczeń, kurs walutowy i możliwe metody. \u003cstrong\u003ePróg nie stanowi ogólnego wyłączenia z wymogów informacyjnych dla kwot poniżej 1 000 EUR.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eBezpieczne przetwarzanie:\u003c\/strong\u003e dane dotyczące tożsamości klienta, podejrzanych transakcji i kontroli adresu muszą być przetwarzane w systemach organizacji chronionychcych uprawnienia. Wypełniony szablon nie stanowi spełnienia wymogów KYC\/AML, zatwierdzonego badania w zakresie prania pieniędzy ani dozwolonego transferu krypto.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003ePrzebieg pracy\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eUstal, czy odpowiednia osoba i transfer podlegają przepisom, i wybierz właściwą rolę CASP.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eSprawdź obowiązkowe kategorie danych oraz ewentualnego CASP kontrahenta.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eZweryfikuj kolejność czasową i bezpieczny kanał komunikacji przed podjęciem decyzji o transakcji.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eSprawdź niezależne adresy oraz przeprowadź szczególną ocenę własności\/kontroli przy odpowiedniej kwocie.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eOceń ryzyko i udokumentuj braki danych. Pozwól odpowiedniej jednostce compliance zdecydować o kolejnym kroku.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003ePrzechowuj wrażliwe dowody w chronionym systemie i używaj w Excelu wyłącznie identyfikatorów spraw.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003ePrzeprowadzaj próbki kontrolne, dokumentuj błędy i dokonuj ponownej oceny po zmianie procesu, kontrahenta lub technologii.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eCzęsto zadawane pytania\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eCzy Travel Rule dotyczy tylko kwot powyżej 1 000 EUR?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNie. Obowiązki informacyjne mogą dotyczyć również niższych kwot. Szczególna zasada kwotowa odnosi się do dodatkowej oceny własności lub kontroli nad niezależnymi adresami.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eCzy wszystkie osoby fizyczne muszą wypełniać te szablony?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNie. Pakiet jest przeznaczony dla CASP i ich jednostek compliance, a nie dla prywatnych transakcji peer-to-peer bez udziału CASP.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eCzy Excel zawiera rejestr rzeczywistych adresów krypto klientów?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNie. Rejestruj wyłącznie zanonimizowane statusy i odniesienia do bezpiecznego przechowywania. Surowe identyfikatory i dane klientów powinny znajdować się w chronionych systemach.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eCzy można użyć wypełnionego szablonu Word do wysłania transakcji?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNie. Dokument stanowi pomoc w podejmowaniu decyzji i zapewnieniu rozliczalności, a nie interfejs do platformy krypto ani system transferu aktywów.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eCzy możemy zastąpić naszą politykę AML tym pakietem?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNie. Wewnętrzne środki przeciwdziałania praniu pieniędzy, procedury KYC, raportowanie podejrzeń i inne wymagania muszą być realizowane oddzielnie.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eCzy pliki PDF można wypełniać cyfrowo?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNie. Pliki PDF są przeszukiwalne i drukowalne. Word i Excel służą do edycji.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eCzy w zestawie są angielskie szablony robocze?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eNie. Pięć szablonów roboczych jest w języku szwedzkim; English User Guide wyjaśnia sposób ich użycia.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eWersja i jakość\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eWersja 1.0 – 12 listopada 2026. Jurysdykcja: Szwecja.\u003c\/strong\u003e Przeprowadzono kontrolę oficjalnych źródeł UE, wytycznych EBA i opublikowanych szwedzkich wskazówek przy wsparciu AI. Pakiet nie obejmuje niezależnej zewnętrznej analizy prawnej, certyfikacji organów nadzorczych, weryfikacji licencji, faktycznej weryfikacji własności portfela, KYC klienta ani testów transakcji. Przed użyciem dostosuj go do uprawnionych ról w firmie, aktualnych wymogów nadzorczych i systemów technicznych. Produkt Shopify jest opublikowany, a plik ZIP jest powiązany w Shopify Digital Products. Rzeczywisty zakup i pobranie przez klienta nie zostały jeszcze przetestowane.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003cp data-mb-reciprocal=\"omg97b-travel\"\u003e\u003cstrong\u003ePowiązany poradnik:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"\/pl\/blogs\/foretag\/travel-rule-kryptooverforingar-fristaende-adresser-1000-euro\"\u003eTravel Rule dla transferów krypto: portfele samodzielne i próg 1 000 euro\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56597023555926,"sku":"CASP-TRAVELRULE-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_TravelRule_CASP_huvudbild_1600.png?v=1794498321","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/pl\/products\/krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}