{"product_id":"aifmd-ii-laneutgivande-aif-riskretention-2026","title":"AIFMD II 2026 – låneutgivande AIF, 5 % riskretention och fondkontroll | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFörvaltar ni en alternativ investeringsfond som beviljar eller förvärvar låneexponeringar?\u003c\/strong\u003e Från \u003cstrong\u003e1 juli 2026\u003c\/strong\u003e gäller ett nytt svenskt regelverk för långivning från alternativa investeringsfonder. Med detta specialistpaket kan AIF-förvaltare dokumentera tillämplighet och övergångsregler, pröva förbjudna låntagare, kontrollera bibehållen exponering vid låneförsäljning och granska hävstång samt koncentrationsrisker.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eRättslig grund:\u003c\/strong\u003e lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder (LAIF), ändrad genom \u003cstrong\u003eSFS 2026:910\u003c\/strong\u003e, särskilt \u003cstrong\u003e1 kap. 11 §, 8 kap. 4 § och 8 a kap. 1–12 §§\u003c\/strong\u003e. EU-bakgrunden är \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/dir\/2024\/927\/oj\/swe\"\u003eAIFMD II, direktiv (EU) 2024\/927\u003c\/a\u003e. Produkten är ett praktiskt kontrollpaket, \u003cstrong\u003einte en fondtillståndsansökan, FI-certifiering eller faktisk kredit-\/NAV-granskning\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #94B8CE;background:#EFF6FB;border-radius:10px;padding:17px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\u003ch2\u003ePaketets innehåll\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e01\u003c\/strong\u003e Fondklassning och äldre portfölj; \u003cstrong\u003e02\u003c\/strong\u003e låntagarkontroll och 20-procentsgräns; \u003cstrong\u003e03\u003c\/strong\u003e låneförsäljning och 5 procents riskretention; \u003cstrong\u003e04\u003c\/strong\u003e NAV, hävstång och öppen\/sluten fond; \u003cstrong\u003e05\u003c\/strong\u003e styrelse-\/investeringskommittébeslut och åtgärdsplan; \u003cstrong\u003e06\u003c\/strong\u003e svensk användarguide; \u003cstrong\u003e07\u003c\/strong\u003e English User Guide till de svenska mallarna. Alla sju dokument finns både som redigerbar \u003cstrong\u003eWord (DOCX)\u003c\/strong\u003e och sökbar \u003cstrong\u003ePDF\u003c\/strong\u003e. Därtill ingår \u003cstrong\u003e08 Excelregister med nio flikar\u003c\/strong\u003e. \u003cstrong\u003eTotalt 7 Word + 7 PDF + 1 Excel = 15 kundfiler.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #94B8CE;background:#EFF6FB;border-radius:10px;padding:17px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\u003ch2\u003eVad filerna innehåller\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eUnderlag för direkta och indirekta lån, klassificering som långivande AIF (huvudsaklig utlåningsstrategi eller minst 50 % nominella lån i förhållande till NAV), behörig låntagare, koncentrationsberäkning för vissa motparter, 5-procentsretention, särskilda åttaårsregler, 175\/300-procentsgränser för hävstång, aktieägarlån, äldre fonder\/lån och särskilda övergångsdatum. Arbetsmallarna innehåller \u003cstrong\u003ebeslutsgrindar, avvikelsescenarier, dokumentbevis, åtgärdsplan och attestfält\u003c\/strong\u003e. Excel använder avidentifierade fond- och lån-ID:n.\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eMålgrupp och användning\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eFör svenska \u003cstrong\u003eAIF-förvaltare, alternativa kreditfonder, privata skuld- och företagslånefonder\u003c\/strong\u003e samt riskfunktioner, compliance, investeringskommittéer och fondjurister. Regelverket måste först prövas mot förvaltarens tillstånd eller registrering: en registrerad förvaltare under tröskelvärden omfattas inte automatiskt av samtliga bestämmelser i 8 a kap. Den enskilda AIF:ens struktur och eventuella sektors- eller EU-fondsregler kan ändra resultatet.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eDe åtta dokumenttyperna\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"col\"\u003eMall\u003c\/th\u003e\n\u003cth scope=\"col\"\u003ePraktisk funktion\u003c\/th\u003e\n\u003cth scope=\"col\"\u003eSpråk och format\u003c\/th\u003e\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e01 Fondklassning och äldre lån\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eAvgör om fonden är långivande AIF, inventera direkta\/indirekta lån och pröva datum, kapitalanskaffning och övergångsbestämmelser.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvenska · DOCX + sökbar PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e02 Låntagare och 20 %-gräns\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003ePröva förbud mot vissa närstående låntagare och koncentrationsgräns för specifika finansiella företag\/fonder.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvenska · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e03 Låneöverlåtelse och 5 % retention\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eKontrollera kvarvarande exponering per relevant lån, behållandetid och särskilt lagligt undantag.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvenska · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e04 NAV, hävstång och fondform\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eFölj upp öppna\/slutna kreditfonder, 175 % respektive 300 % exponering\/NAV och krav vid öppen fond.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvenska · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e05 Beslutsprotokoll\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSamla risk- och rättslig kontroll i ett STOPP-\/UTRED-\/åtgärdsbeslut med sign-off.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvenska · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e06 Svensk användarguide\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eArbetsordning, rättskällor, övergångsregler och syntetiska kontrollfall.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvenska · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eEnglish instructions explaining the five Swedish documents and Swedish workbook.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eEngelska · DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e08 AIFMD II Excelregister\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eNio flikar för fonder, lån, motparter, koncentration, retention, hävstång och åtgärder.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvenska · XLSX\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003c\/tbody\u003e\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eExcel – nio flikar med indikativa beräkningar\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFondprofil, Lån, Motparter, Koncentration, Retention, Hävstång, Åtgärder, Översikt och Läs mig.\u003c\/strong\u003e Du kan registrera källkontrollerade belopp för nominella lån och investerbart fondkapital, ursprungligt och kvarvarande lånebelopp samt fondexponering och NAV. Excel beräknar \u003cem\u003eindikativa kvoter\u003c\/em\u003e och visar åtta sammanställningsindikatorer. Varje status har egen kontroll, och åtta syntetiska feltyper har testats.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eViktigt:\u003c\/strong\u003e En beräknad kvot på rätt sida av en gräns betyder inte att fonden rättsligt uppfyller kraven. Förvaltaren måste själv verifiera exponeringens beräkningsmetod, att rätt låntagarkategori valts, verklig behållandetid, tillämpliga undantag och övergångsbestämmelser. Tomt register visar noll och innebär inte godkännande.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eRegelverket – centrala skillnader\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eDefinitionen av långivande AIF:\u003c\/strong\u003e enligt \u003ca href=\"https:\/\/www.riksdagen.se\/sv\/dokument-och-lagar\/dokument\/svensk-forfattningssamling\/lag-2013561-om-forvaltare-av-alternativa_sfs-2013-561\/\"\u003e1 kap. 11 § LAIF\u003c\/a\u003e är det en fond vars investeringsstrategi huvudsakligen är direkta\/indirekta lån, \u003cstrong\u003eeller\u003c\/strong\u003e vars utgivna lån nominellt motsvarar minst 50 % av NAV. Även andra AIF som ger ut lån kan omfattas av vissa bestämmelser om utlåning.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e20 % är inte en generell kreditlimit:\u003c\/strong\u003e \u003cstrong\u003e8 a kap. 1 §\u003c\/strong\u003e begränsar nominella lån till en och samma låntagare till 20 % av fondens kapital \u003cstrong\u003eendast när låntagaren tillhör särskilt utpekade finansiella företag eller fondkategorier\u003c\/strong\u003e. Gränsens starttid, tillfälliga avvikelser och möjliga myndighetsförlängningar behandlas separat i 8 a kap. 2–4 §§. Fondkapital och NAV är inte utbytbara begrepp.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFörbjudna motparter:\u003c\/strong\u003e \u003cstrong\u003e8 a kap. 5 §\u003c\/strong\u003e förbjuder lån till bland annat förvaltaren och dess personal, fondens förvaringsinstitut, vissa delegerade enheter samt vissa koncernbolag, med ett snävt angivet koncernundantag.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e5 % behållanderisk:\u003c\/strong\u003e enligt \u003cstrong\u003e8 a kap. 6–8 §§\u003c\/strong\u003e får en fond inte ha utlåning som strategi enbart för att överföra bort exponeringen. Fonden ska som huvudregel behålla minst 5 % av relevant låns nominella belopp. Behållandetiden varierar: i regel till förfall för lån under åtta år eller konsumentlån, och minst åtta år för längre lån till andra låntagare. Undantag och äldre lån måste kontrolleras var för sig.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eHävstång och öppen fond:\u003c\/strong\u003e enligt \u003cstrong\u003e8 a kap. 9–11 §§\u003c\/strong\u003e ska långivande AIF i princip vara sluten; öppen form kan användas om särskilda villkor är uppfyllda. Hävstångsgränserna är normalt \u003cstrong\u003e175 % för öppen och 300 % för sluten fond\u003c\/strong\u003e, uttryckt som exponeringskvot mot NAV enligt rätt EU-beräkningsmetod, med uttryckliga specialregler.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eViktiga övergångsregler:\u003c\/strong\u003e SFS 2026:910 gäller från \u003cstrong\u003e1 juli 2026\u003c\/strong\u003e. Fonder bildade före \u003cstrong\u003e15 april 2024\u003c\/strong\u003e och lån som gavs ut före det datumet har \u003cstrong\u003eolika\u003c\/strong\u003e övergångsbestämmelser. Under vissa förutsättningar gäller särskilda begränsningar\/övergångar fram till april 2029. Det är alltså inte ett generellt undantag för äldre fonder. Kontrollera \u003ca href=\"https:\/\/svenskforfattningssamling.se\/doc\/2026910.html\"\u003eSFS 2026:910\u003c\/a\u003e och aktuell LAIF.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eKonsumentlån:\u003c\/strong\u003e \u003cstrong\u003e8 a kap. 12 §\u003c\/strong\u003e innehåller förbud mot andra konsumentlån än särskilt tillåtna kreditformer. En ändrad lydelse träder i kraft \u003cstrong\u003e20 november 2026\u003c\/strong\u003e. Verifiera rätt bestämmelse för avtal och fondens faktiska verksamhet; denna mall ersätter ingen krediträttslig prövning.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eSå använder du paketet\u003c\/h2\u003e\n\u003col\u003e\n\u003cli\u003eKontrollera tillstånd\/registrering, fondens definition, bildandedatum och relevanta befintliga lånedatum.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eInventera direkta och indirekta lån och skilj fondens kapital från NAV.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003ePröva förbjudna motparter och 20 %-gräns enbart i berörda motpartskategorier.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eVid låneförsäljning: pröva 5 %-kravet per lån, behållandetid, undantag och övergång.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003ePröva om fonden är långivande, fondformens likviditetskrav och korrekt exponeringskvot.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eSamla verkliga källbevis i en skyddad fondakt och registrera enbart avidentifierade ID:n i Excel.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eDokumentera STOPP, UTRED eller nästa godkända kontrollsteg med behörig juridik-\/riskattest.\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ol\u003e\n\u003ch2\u003eVanliga frågor\u003c\/h2\u003e\n\u003ch3\u003eGäller 5-procentsregeln för varje lån som överlåts?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eSom huvudregel prövas varje relevant utgivet lån individuellt. Övergångsreglerna för äldre lån och undantag i 8 a kap. 8 § kan påverka skyldigheten. Det räcker inte att fonden behåller 5 % av portföljen totalt.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eFår fonden aldrig låna ut mer än 20 % av kapitalet till en kund?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Den särskilda 20 %-gränsen gäller bara utpekade kategorier av finansiella företag och fonder. Övriga lån kräver ändå riskstyrning och efterlevnad av andra regler.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eÄr låneutgivande AIF alltid en sluten fond?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eSluten form är huvudregel. 8 a kap. 9 § innehåller villkor för öppen långivande AIF, bland annat lämplig likviditetsriskhantering och viss FI-underrättelse.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eOm en fond bildades 2023, gäller allt först 2029?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Det finns flera olika övergångspunkter. Fondens startdatum, nya kapital, befintlig juni-2026-exponering och varje låns utgivningsdatum kan ge olika resultat.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eKan Excel automatiskt godkänna en låneförsäljning?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Excel räknar bara angivna kvoter och kontrollstatusar. Godkännande kräver faktisk dokumentation, rättslig prövning, kreditriskbedömning och behörig attest.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eKan jag använda paketet som ansökan till Finansinspektionen?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Det är ett internt besluts- och kontrollunderlag, ingen officiell ansökan, anmälan eller underrättelse.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eÄr PDF-filerna digitalt ifyllningsbara?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. PDF är sökbar och utskrivbar, medan Word och Excel är redigerbara.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eIngår engelska arbetsmallar?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. De fem operativa arbetsmallarna och Excel är svenska; en engelsk användarguide beskriver hur filerna används.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eVersion, källor och granskningsnivå\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eVersion 1.0 · 12 november 2026 · Jurisdiktion Sverige\/EU.\u003c\/strong\u003e Kontroll mot lagen (2013:561), SFS 2026:910, kommande lydelse genom SFS 2026:1021, direktiv (EU) 2024\/927, \u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/vara-register\/fffs\/sok-fffs\/2013\/201310\/202625\/\"\u003eFFFS 2026:25\u003c\/a\u003e och proposition 2025\/26:186 har utförts AI-assisterat. Ingen extern juristgranskning, oberoende fondrevision, korrektionsberäkning av faktiska lånepositioner, kundkreditprövning eller myndighetsgodkännande har utförts. Används först efter verksamhetsspecifik granskning av behörig fondjurist, risk- och compliancefunktion. Produkten är ett opublicerat Shopify-utkast utan kundfilkoppling i Digital Products.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56600344658262,"sku":"AIFMD-LOAN-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_AIFMD_lanefonder_huvudbild_1600.png?v=1794512110","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/products\/aifmd-ii-laneutgivande-aif-riskretention-2026","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}