{"product_id":"krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","title":"Kryptoöverföringar 2026\/2027 – Travel Rule, fristående plånbok och kontrollbevis | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eHur dokumenterar en kryptotillgångstjänsteleverantör sina skyldigheter enligt EU:s Travel Rule?\u003c\/strong\u003e Detta smala och praktiska \u003cstrong\u003eWord\/PDF\/Excel-paket\u003c\/strong\u003e för CASP hjälper er att kontrollera avsändar- och mottagaruppgifter, pröva fristående (self-hosted) plånböcker, hantera brister och göra riskbaserade kontrollbeslut. Paketet är ett manuellt dokumentationsstöd, inte en teknisk tjänst för överföring av kryptotillgångar.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFör vem:\u003c\/strong\u003e svenska kryptotillgångstjänsteleverantörer (CASP), penningtvättsansvariga, transaktionsövervakning, compliance och internrevision. \u003cstrong\u003eInte för:\u003c\/strong\u003e en privatperson som vill handla kryptotillgångar eller en peer-to-peer-överföring utan CASP, så länge tillämpligt undantag faktiskt är uppfyllt.\u003c\/p\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\u003ch2\u003ePaketets innehåll\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e01 Tillämpningsområde och CASP-roll; 02 Uppgiftskontroll och motparts-CASP; 03 Fristående adress – ägande- och kontrollbedömning; 04 Saknade uppgifter – beslutsprotokoll; 05 Kontrollprov, avvikelser och åtgärdsbeslut; 06 Svensk användarguide; 07 English User Guide.\u003c\/strong\u003e Dessa sju dokument levereras både i redigerbar \u003cstrong\u003eWord (DOCX)\u003c\/strong\u003e och sökbar, utskrivbar \u003cstrong\u003ePDF\u003c\/strong\u003e. Dessutom ingår \u003cstrong\u003e08 Excelregister med nio flikar (XLSX)\u003c\/strong\u003e. Totalt 7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = \u003cstrong\u003e15 filer\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #90B5D0;border-radius:9px;background-color:#EEF6FA;padding:18px 20px;margin:18px 0\"\u003e\n\u003ch2\u003eVad filerna innehåller\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003eChecklistor och fält för artikelval, avsändar-\/mottagar-CASP, motpart och meddelandekvittens, självförvaltad adress, EUR-tröskelkontroll, relevant ägande- eller kontrollmetod, uppgiftsbrister, skyddad underlagsreferens, beslut att pausa\/komplettera\/avvisa samt oberoende kontrollprov. De fem arbetsmallarna och Excel är på svenska; English User Guide är en \u003cstrong\u003eengelsk vägledning till de svenska filerna\u003c\/strong\u003e, inte översatta avtal eller kundbrev.\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eVad ingår i varje fil?\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\u003cth scope=\"col\"\u003eArbetsdokument\u003c\/th\u003e\n\u003cth scope=\"col\"\u003eAnvändning\u003c\/th\u003e\n\u003cth scope=\"col\"\u003eFormat\u003c\/th\u003e\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e01 Tillämpning och CASP-roll\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003ePröva om överföringen omfattas och om ni är avsändarens, mottagarens eller förmedlande CASP. Särskilj undantag enligt artikel 2.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvensk DOCX + sökbar PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e02 Uppgifter och motpart\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eDokumentera att rätt avsändar- och mottagarinformation kontrollerats och överförts säkert med rätt tidsordning.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvensk DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e03 Fristående plånbok\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003ePröva self-hosted adress, belopp, tidpunkt, ägandekontroll och metodbevis vid särskilda krav.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvensk DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e04 Brister och beslut\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eAvvikelseunderlag för komplettering, riskprövning, paus, avvisning, återföring och eskalering efter relevant CASP-roll.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvensk DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e05 Kontrollprov och omtest\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eTestfall för meddelandekedja, ofullständiga data, leverantörsbyte, fel tröskelprövning och skyddad beviskedja.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvensk DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e06 Användarguide\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSteg-för-steg-arbete, rättskällor, scenarioövningar och dataskyddsavgränsningar.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvensk DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eVägledning på engelska till de svenska arbetsmallarna och Excelregistret.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eEngelsk DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e08 Travel Rule Excelregister\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eNio flikar för avidentifierad ärendestatus, motparter, fristående adresser, uppgiftsbrister, beslut och bevis-ID.\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003eSvensk XLSX\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003c\/tbody\u003e\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\u003ch2\u003eExcelregister med nio flikar\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eÖversikt, Överföringar, Motpart CASP, Fristående, Uppgifter, Avvikelser, Beslut, Bevis och Läs mig.\u003c\/strong\u003e Översikten innehåller åtta statusbaserade indikatorer, bland annat öppna tillämpningsfrågor, ofullständiga motpartskontroller, saknad self-hosted-kontroll, saknade uppgifter och spärrade beslut. Fälten har valbara statusar och formler som har scenariotestats.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eExcel är inget överföringssystem och ingen juridisk beslutsmotor.\u003c\/strong\u003e Noll flaggor kan bero på att inget ärende registrerats. Använd enbart avidentifierade ärende- och bevisreferenser i Excel – inga namn, personnummer, plånboksprivatnycklar eller misstankerapporter.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eRättslig grund och kritiska skillnader\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32023R1113\"\u003eFörordning (EU) 2023\/1113\u003c\/a\u003e och \u003ca href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/activities\/single-rulebook\/regulatory-activities\/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism\/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers\"\u003eEBA\/GL\/2024\/11\u003c\/a\u003e började tillämpas den \u003cstrong\u003e30 december 2024\u003c\/strong\u003e. De är därför aktuella regler under 2026\/2027, inte framtida krav som först börjar gälla 2027.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtikel 2:\u003c\/strong\u003e kontrollera tillämpningsområde och undantag. En direkt person-till-person-överföring av kryptotillgångar utan en CASP faller i princip utanför förordningens kryptoöverföringskrav. Även vissa transaktioner mellan CASP för egen räkning undantas. Att äga en kryptoplånbok gör inte automatiskt någon till en CASP.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtikel 14:\u003c\/strong\u003e avsändarens CASP ska säkerställa föreskrivna uppgifter om avsändare och mottagare samt verifiering enligt relevanta bestämmelser. Enligt artikel 14.8 får CASP inte initiera eller utföra en överföring innan artikelns krav är uppfyllda. Informationen ska lämnas på ett säkert sätt före eller samtidigt som överföringen, enligt reglerna.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eArtiklarna 16–18:\u003c\/strong\u003e mottagarens CASP ska upptäcka när uppgifter saknas, pröva särskilda self-hosted-förhållanden och ha riskbaserade rutiner för hantering och möjlig rapportering. \u003cstrong\u003eArtiklarna 19–21:\u003c\/strong\u003e förmedlande CASP ska föra vidare information och ha egna rutiner för brister. Rätt roll måste väljas innan beslut fattas.\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eFristående plånbok och beloppsgräns:\u003c\/strong\u003e artiklarna \u003cstrong\u003e14.5 och 16.2\u003c\/strong\u003e föreskriver särskilda åtgärder för att bedöma om kunden äger eller kontrollerar en self-hosted adress vid överföringar som \u003cstrong\u003eöverstiger 1 000 EUR\u003c\/strong\u003e. EBA-riktlinjerna behandlar också relevant beräkningstidpunkt, valutakurs och möjliga metoder. \u003cstrong\u003eGränsen är inte ett allmänt undantag från informationskrav för belopp under 1 000 EUR.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eSäker hantering:\u003c\/strong\u003e underlag om kundidentitet, misstänkta transaktioner och adresskontroll måste behandlas i organisationens behörighetsskyddade system. En ifylld mall utgör inte uppfyllda KYC-\/AML-krav, godkänd penningtvättsutredning eller en tillåten kryptoöverföring.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eArbetsgång\u003c\/h2\u003e\n\u003col\u003e\n\u003cli\u003eFastställ om rätt person och överföring omfattas av förordningen och välj korrekt CASP-roll.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eKontrollera obligatoriska uppgiftskategorier samt eventuell motparts-CASP.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eVerifiera tidsordning och säker meddelandekanal innan transaktionsbeslut.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003ePröva fristående adresser och den särskilda ägande-\/kontrollbedömningen vid relevant belopp.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eRiskpröva och dokumentera saknade uppgifter. Låt behörig compliancefunktion besluta om nästa steg.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eFörvara känsliga bevis i skyddat system och använd bara ärende-ID i Excel.\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003eUtför kontrollprov, dokumentera fel och ompröva efter ändrad process, motpart eller teknik.\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ol\u003e\n\u003ch2\u003eVanliga frågor\u003c\/h2\u003e\n\u003ch3\u003eGäller Travel Rule bara över 1 000 EUR?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Informationsskyldigheterna kan gälla även för lägre belopp. Den särskilda beloppsregeln avser ytterligare bedömning av ägande eller kontroll över self-hosted adresser.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eMåste alla privatpersoner fylla i dessa mallar?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Paketet riktar sig till CASP och deras regelefterlevnadsfunktioner, inte till privata peer-to-peer-transaktioner utan CASP.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eInnehåller Excel ett register över riktiga kunders kryptoadresser?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Registrera bara avidentifierade statusar och referenser till säker lagring. Råa identifierare och kunduppgifter hör hemma i skyddade system.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eKan en ifylld Wordmall användas för att skicka en transaktion?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Dokumentet är besluts- och spårbarhetsstöd, inte ett gränssnitt mot en kryptoplattform eller ett system för överföring av tillgångar.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eKan vi ersätta vår AML-policy med paketet?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. Interna penningtvättsåtgärder, kundkännedom, misstankerapportering och andra krav måste hanteras separat.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eÄr PDF-filerna digitalt ifyllningsbara?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. PDF:erna är sökbara och utskrivbara. Word och Excel används för redigering.\u003c\/p\u003e\n\u003ch3\u003eIngår engelska arbetsmallar?\u003c\/h3\u003e\n\u003cp\u003eNej. De fem arbetsmallarna är svenska; en English User Guide förklarar deras användning.\u003c\/p\u003e\n\u003ch2\u003eVersion och kvalitet\u003c\/h2\u003e\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eVersion 1.0 – 12 november 2026. Jurisdiktion Sverige.\u003c\/strong\u003e AI-assisterad kontroll av officiella EU-källor, EBA:s riktlinjer och publicerad svensk vägledning har utförts. Ingen oberoende extern juristgranskning, myndighetscertifiering, licensprövning, faktisk wallet ownership-verifiering, kund-KYC eller transaktionstest genomförs av paketet. Anpassa till företagets behöriga roller, aktuella tillsynskrav och tekniska system före användning. Shopify-produkten är publicerad och en ZIP-fil är kopplad i Shopify Digital Products. Ett faktiskt kundköp och en nedladdning har ännu inte testats.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp data-mb-reciprocal=\"omg97b-travel\"\u003e\u003cstrong\u003eFördjupande guide:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"\/blogs\/foretag\/travel-rule-kryptooverforingar-fristaende-adresser-1000-euro\"\u003eTravel Rule för kryptoöverföringar: fristående plånbok och gränsen 1 000 euro\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56597023555926,"sku":"CASP-TRAVELRULE-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_TravelRule_CASP_huvudbild_1600.png?v=1794498321","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/products\/krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}