{"title":"AML, KYC та протидія відмиванню грошей – Шаблони","description":"\u003ch2\u003eAML, KYC та боротьба з відмиванням грошей – шаблони документів для комплаєнсу\u003c\/h2\u003e\u003cp\u003eШаблони та робочі інструменти для підприємств, на які поширюються правила щодо заходів із протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Тут зібрано загальну оцінку ризиків, належну перевірку клієнтів (KYC), кінцевих бенефіціарних власників (UBO), PEP, ризики клієнтів, посилені заходи, моніторинг, goAML, внутрішній контроль та підготовку до майбутнього регламенту ЄС AMLR.\u003c\/p\u003e\u003cp\u003eПродукти розроблені як практичні робочі матеріали, які повинні завжди адаптуватися до поточної діяльності, галузевих нормативних актів та відповідного наглядового органу.\u003c\/p\u003e","products":[{"product_id":"aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel","title":"AML\/KYC та комплаєнс щодо протидії відмиванню грошей 2026\/2027 – шведська + англійська | Оцінка ризиків, KYC, PEP та goAML Word\/PDF\/Excel","description":"\n\u003cdiv id=\"om-dokumentmallen\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eAML\/KYC \u0026amp; Боротьба з відмиванням грошей 2026\/2027 – повний пакет \"2-в-1\" шведською та англійською мовами\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eПовний робочий пакет документів для шведських \u003cstrong\u003eсуб'єктів господарювання, на яких поширюється законодавство про боротьбу з відмиванням грошей\u003c\/strong\u003e. Пакет розроблено для поєднання \u003cstrong\u003eзагальної оцінки ризиків, належної перевірки клієнтів (KYC), кінцевих бенефіціарів (UBO), PEP, класифікації клієнтських ризиків, посилених заходів, постійного моніторингу, оцінки підозр, goAML, професійної таємниці, внутрішнього контролю, навчання, захисту даних та зберігання документації\u003c\/strong\u003e в єдиний комплексний процес комплаєнсу.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003e2-в-1:\u003c\/strong\u003e сім документів доступні як шведською, так і англійською мовами. Ви отримуєте \u003cstrong\u003e14 шаблонів документів у форматі Word + PDF, а також вдосконалений реєстр Excel\u003c\/strong\u003e – загалом \u003cstrong\u003e29 файлів\u003c\/strong\u003e. Серія Word\/PDF охоплює загалом \u003cstrong\u003e40 сторінок формату А4 для кожної мовної версії\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003cnav aria-label=\"Про шаблон документа\" style=\"border:1px solid #dbe4ea;padding:16px;border-radius:10px;background:#f7fafc;margin:18px 0;\"\u003e\n\u003cstrong\u003eПро шаблон документа\u003c\/strong\u003e\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#granskad\"\u003eЮридично перевірено на 2026\/2027 роки\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#detta-ingar\"\u003eЩо входить до пакету\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#byggd-for\"\u003eСтворено для повного робочого процесу AML\/KYC\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#risk\"\u003eЗагальна оцінка ризиків\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#kyc\"\u003eНалежна перевірка клієнтів, кінцевий бенефіціар та PEP\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#riskprofil\"\u003eРизик клієнта та посилені заходи\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#monitorering\"\u003eМоніторинг, підозри та goAML\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#retention\"\u003eЗахист даних, професійна таємниця та 5-річне зберігання\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#eu2027\"\u003eEU AMLR 2027 – окремий аналіз розривів\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#faq\"\u003eЧасті питання\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"#kallor\"\u003eПравова основа та джерела органів влади\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003c\/nav\u003e\n\n\u003cdiv id=\"granskad\" style=\"border:1px solid #b7dec5;background:#e9f6ee;padding:18px;border-radius:10px;margin:18px 0;\"\u003e\n\n\u003cstrong\u003eЮридично та регуляторно перевірено: 6 жовтня 2026 року\u003c\/strong\u003e\u003cbr\u003e\nПакет побудований відповідно до чинного шведського законодавства (2017:630) щодо заходів проти відмивання грошей та фінансування тероризму, відповідних інструкцій наглядових органів та середовища ризиків, описаного органами влади у 2026 році. \u003cstrong\u003eРегламент ЄС AMLR (EU) 2024\/1624 починає застосовуватися переважно з 10 липня 2027 року.\u003c\/strong\u003e Тому частина, що стосується 2027 року, окремо виділена як підготовка та аналіз розривів, а не як твердження про те, що запропоноване шведське законодавство 2027 року вже діє.\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"detta-ingar\"\u003eЩо входить до пакету\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto;\"\u003e\n\n\u003ctable style=\"width:100%;border-collapse:collapse;\"\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eДокумент\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eШведська\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eEnglish\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth style=\"text-align:left;border:1px solid #d5dde3;padding:10px;background:#15324b;color:#fff;\"\u003eПризначення\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eПлан комплаєнсу та оцінка застосування\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 сторінки\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 pages\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eСфера дії, нагляд, відповідальність, річний цикл та контроль змін 2027 року.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eЗагальна оцінка ризиків AML\/CFT\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 сторінки\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 pages\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eПродукти\/послуги, типи клієнтів, дистрибуція, географія, загрози та вразливості.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eKYC, UBO \u0026amp; PEP\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 сторінки\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 pages\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eІдентифікація, повноваження, бенефіціари, структура власності, мета\/характер, PEP та країни з високим ризиком.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eРизик клієнта та посилені заходи (EDD)\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 сторінки\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 pages\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eПрофіль ризику, посилена належна перевірка, схвалення керівництвом та прийняття клієнта.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eМоніторинг, оцінка підозр \u0026amp; goAML\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 сторінки\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e2 pages\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eАналіз відхилень, рішення про звітність, конфіденційність та робочий процес goAML.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eРутини, внутрішній контроль, навчання \u0026amp; захист даних\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 сторінки\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e3 pages\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eРолі, план контролю, навчання, терміни зберігання та ризик моделювання.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eДетальний посібник користувача\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e4 сторінки\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e4 pages\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eПокрокова інструкція, типові недоліки нагляду та підготовка до EU 2027.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003e\u003cstrong\u003eРеєстр комплаєнсу AML\/KYC – Excel\u003c\/strong\u003e\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd colspan=\"2\" style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eXLSX\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd style=\"border:1px solid #d5dde3;padding:10px;\"\u003eПанель інструментів + ризики, клієнти, KYC, PEP, моніторинг, рішення SAR\/goAML, зберігання, контроль та аналіз розривів 2027.\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\n\u003cdiv id=\"byggd-for\" style=\"background:#fff4cc;border-left:5px solid #d9a800;padding:20px;border-radius:8px;margin:22px 0;\"\u003e\n\n\u003cstrong style=\"font-size:1.1em;\"\u003eСтворено для повноцінного робочого процесу AML\/KYC\u003c\/strong\u003e\u003cbr\u003e\nДокументована політика недостатня, якщо вона не пов'язана з фактичними ризиками бізнесу та клієнтськими справами. Тому пакет пов'язує \u003cstrong\u003eзагальну оцінку ризиків → ризик клієнта → KYC\/UBO\/PEP → моніторинг → оцінку підозр → goAML → внутрішній контроль та зберігання даних\u003c\/strong\u003e. Реєстр Excel також надає оперативну панель керування для подальшого відстеження.\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eДля кого цей пакет?\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eПакет призначений для підприємств, на які фактично поширюється шведське законодавство про боротьбу з відмиванням грошей. Це залежить від типу діяльності та галузі. Приклади секторів включають фінансові компанії, а також певні бухгалтерські, аудиторські, податкові, корпоративні послуги, агентства нерухомості, гральний бізнес та інші види діяльності. \u003cstrong\u003eВикористання шаблону не робить компанію суб'єктом первинного фінансового моніторингу автоматично.\u003c\/strong\u003e Завжди перевіряйте 1 розділ, 2 § Закону про боротьбу з відмиванням грошей та відповідні інструкції наглядового органу для вашої діяльності.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"risk\"\u003eЗагальна оцінка ризиків – основа для всього іншого\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eЗакон про боротьбу з відмиванням грошей вимагає, щоб суб'єкт оцінював, \u003cstrong\u003eяк продукти та послуги компанії можуть бути використані для відмивання грошей або фінансування тероризму і наскільки великим є цей ризик\u003c\/strong\u003e. Оцінка повинна враховувати продукти\/послуги, клієнтів, канали розподілу та географічні фактори ризику, щоб слугувати основою для процедур та інших заходів.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eШаблон допомагає задокументувати:\u003c\/p\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003eрозмір, характер та сферу діяльності компанії,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eпродукти та послуги,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eтипи клієнтів та структури власності,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eдистанційну\/цифрову дистрибуцію,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eгеографічний вплив,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eзагрози та вразливості,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eвнутрішні та залишкові ризики,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eдизайн та ефективність засобів контролю,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eплан дій та відповідальність.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003cp\u003eПоточні інструкції Адміністративної ради округу вказують на те, що загальна оцінка ризиків має переглядатися регулярно, \u003cstrong\u003eпринаймні раз на рік\u003c\/strong\u003e, і частіше у разі змін у бізнесі чи профілі ризиків.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"kyc\"\u003eKYC – ідентичність, повноваження та кінцевий бенефіціар\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eШаблон KYC — це більше, ніж просто анкета клієнта. Він документує особу клієнта, представників та повноваження, кінцевого бенефіціара, структуру власності та контролю, мету та характер ділових відносин, а також очікувану поведінку протягом співпраці.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eЗгідно з чинним шведським законодавством, розслідування щодо кінцевого бенефіціара повинно принаймні включати пошук у реєстрі кінцевих бенефіціарів. Результату з реєстру не завжди достатньо – залежно від ризику може знадобитися додаткова незалежна перевірка.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2\u003ePEP – не просто галочка\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eЯкщо клієнтом або бенефіціаром є особа, яка займає політично значущу посаду (PEP), потрібні особливі заходи. Тому пакет включає окремий \"PEP-бар'єр\" для:\u003c\/p\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003eосіб PEP, членів їх сімей та близьких соратників,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eвідповідних заходів для визначення походження активів\/коштів,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eпосиленого постійного моніторингу,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eсхвалення уповноваженим керівником,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eвідстеження колишніх PEP.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\u003cp\u003eПоточне шведське законодавство зазначає, що заходи щодо PEP повинні тривати протягом \u003cstrong\u003e18 місяців\u003c\/strong\u003e після того, як особа перестала обіймати державну посаду, і довше, якщо ризик залишається високим.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"riskprofil\"\u003eРизик клієнта та посилені заходи – EDD\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eПрофіль ризику клієнта повинен базуватися як на загальній оцінці ризиків, так і на конкретній інформації про клієнта. Пакет допомагає задокументувати тип клієнта, право власності, географію, PEP, дистрибуцію, продукт\/послугу, транзакційну активність, економічний стан та походження коштів.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eПри високому ризику повинні проводитися більш детальні перевірки. Для країн з високим рівнем ризику шаблон містить спеціальні поля для додаткової інформації про клієнта\/бенефіціара, мети відносин, економічного стану, походження коштів та затвердження керівництвом.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"monitorering\"\u003eМоніторинг, відхилення та оцінка підозр\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eПостійне спостереження є частиною пакету. Справа починається з фактичних спостережень та очікуваної поведінки. Потім документується поглиблений KYC, пояснення, зв'язки, походження коштів та відомі типології ризиків.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eЯкщо оцінка призводить до \u003cstrong\u003eобґрунтованої підозри у відмиванні грошей або фінансуванні тероризму\u003c\/strong\u003e, відповідні обставини повинні бути без зволікання повідомлені до Поліції згідно зі шведським законодавством. Фінансова розвідка використовує систему \u003cstrong\u003egoAML\u003c\/strong\u003e для звітування.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eПрофесійна таємниця \/ заборона розголошення (tipping-off)\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eЖурнали підозр у пакеті навмисно відокремлені від документів KYC, які бачить клієнт. Суб'єкт господарювання не має права без належних підстав розголошувати клієнту або третім особам, що проводиться оцінка підозр або що інформація була передана владі.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"retention\"\u003eЗахист даних та зберігання документів\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eЧинний шведський закон про боротьбу з відмиванням грошей містить особливі правила щодо обробки персональних даних. Документи та дані про заходи KYC та відповідні операції зазвичай повинні зберігатися протягом \u003cstrong\u003eп'яти років\u003c\/strong\u003e з моменту, визначеного законом. Якщо це необхідно для запобігання, виявлення або розслідування злочинів, деякі дані можуть зберігатися довше, але загальний термін згідно з чинними правилами не може перевищувати десяти років.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eФайл Excel містить окремий реєстр зберігання, який вираховує стандартну п'ятирічну дату і відрізняє її від особливого рішення про продовження зберігання.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eВнутрішній контроль, навчання та ризик моделювання\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eКерівний документ містить ролі для менеджменту, відповідального за AML, центральної функції та незалежної аудиторської перевірки, якщо розмір та характер діяльності це виправдовують. Також є плани контролю файлів KYC, ризиків клієнтів, PEP\/EDD, моніторингу, рішень goAML, прав доступу до даних, термінів зберігання та навчання.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eРеєстр Excel – оперативний комплаєнс замість просто паперів\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eФайл XLSX містить:\u003c\/p\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003eПанель інструментів (Dashboard) з ключовими показниками,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eОцінку бізнес-ризиків,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eПродукти та послуги,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eРеєстр клієнтів,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eKYC та UBO,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003ePEP та високі ризики,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eМоніторинг,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eЖурнал рішень про підозри,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eТерміни зберігання,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eНавчання та контроль,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eАналіз розривів 2027,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eЧек-лист доказів та джерела.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"eu2027\"\u003eEU AMLR з 10 липня 2027 – чітко відокремлено від поточного права\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eРегламент ЄС (EU) 2024\/1624 прийнятий і починає застосовуватися переважно з \u003cstrong\u003e10 липня 2027 року\u003c\/strong\u003e. Оскільки остаточне шведське законодавство ще може бути змінено, частина пакету щодо 2027 року розроблена як \u003cstrong\u003eаналіз розривів та план контролю змін\u003c\/strong\u003e. Він чітко розмежовує:\u003c\/p\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003eвимоги, що діють згідно зі шведським правом 2026 року,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eправила ЄС, які вже прийняті, але набудуть чинності у 2027 році,\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eшведські законопроєкти, що підлягають остаточній перевірці після рішення Парламенту.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eАктуальна картина ризиків 2026\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eНаціональна оцінка ризиків, опублікована у 2026 році, описує вищий загальний рівень ризику відмивання грошей та фінансування тероризму у Швеції, ніж п'ять років тому. Тому пакет шаблонів побудований так, щоб включати актуальну інформацію від органів влади.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"faq\"\u003eЧасті питання\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eЧи є це шаблоном KYC для всіх компаній?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eНі. Пакет розроблений переважно для суб'єктів господарювання, на яких поширюється законодавство про відмивання грошей.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eЧи входить сюди загальна оцінка ризиків?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eТак. Це один з основних компонентів, побудований навколо продуктів\/послуг, клієнтів, каналів дистрибуції та ризиків.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eЧи входить сюди UBO та PEP?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eТак. Документи KYC містять розділи UBO, PEP, EDD та схвалення керівництвом.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eЯк довго потрібно зберігати документи KYC?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eЗгідно з поточним шведським законодавством, відповідні дані KYC та транзакцій зазвичай зберігаються 5 років. Окремі обставини можуть дозволити зберігання до 10 років.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch3\u003eЧи є правила 2027 року вже шведським законом?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eНі. AMLR — це право ЄС, яке набуде чинності у 2027 році. Пакет містить окремий аналіз розривів для 2027 року.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003ch2\u003eФормат та доставка\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003e14 шаблонів документів\u003c\/strong\u003e – 7 шведською + 7 англійською.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\n\u003cstrong\u003e28 файлів документів\u003c\/strong\u003e – DOCX + PDF.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003e1 вдосконалена робоча книга Excel (XLSX).\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eВсього 29 файлів.\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003e40 сторінок А4 на кожну мовну серію.\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003cstrong\u003eЦифровий продукт – нічого не надсилається фізично.\u003c\/strong\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\n\u003ch2 id=\"kallor\"\u003eПравова основа та джерела органів влади\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cul\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/data.riksdagen.se\/dokument\/sfs-2017-630.html\"\u003eЗакон (2017:630) про заходи проти відмивання грошей та фінансування тероризму\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/www.lansstyrelsen.se\/stockholm\/samhalle\/betalning-ekonomi-och-pengar\/forhindra-penningtvatt-och-finansiering-av-terrorism\/gor-en-allman-riskbedomning.html\"\u003eАдміністративна рада округу – загальна оцінка ризиків\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/polisen.se\/om-polisen\/polisens-arbete\/finanspolisen\/\"\u003eПоліція \/ Фінансова розвідка – goAML та звітність\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/www.fi.se\/sv\/publicerat\/fi-forum\/2026\/fi-forum-nationell-riskbedomning-av-penningtvatt--och-finansiering-av-terrorism\/\"\u003eУправління фінансового нагляду – національна оцінка ризиків 2026\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/regeringen.se\/rattsliga-dokument\/departementsserien-och-promemorior\/2026\/07\/eus-penningtvattspaket\/\"\u003eУряд – пакет ЄС проти відмивання грошей Fi2026\/01654\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32024R1624\"\u003eРегламент (EU) 2024\/1624 – AMLR\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003e\u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/SV\/TXT\/?uri=CELEX:32024L1640\"\u003eДиректива (EU) 2024\/1640 – AMLD6\u003c\/a\u003e\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ul\u003e\n\n\n\u003cdiv style=\"background:#f3f5f7;border:1px solid #d5dde3;padding:16px;border-radius:8px;margin-top:20px;\"\u003e\n\n\u003cstrong\u003eВажливо:\u003c\/strong\u003e Це загальні комплаєнс-шаблони. Галузеві норми, складні структури власності, справи з високим ризиком (PEP) та звітність про підозри можуть потребувати юридичної консультації.\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":55615279366486,"sku":"AML-KYC-COMPLIANCE-2026-2027","price":249.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/aml-kyc-penningtvatt-2026-2027-svenska-english.png?v=1791244395"}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/collections\/aml-kyc-penningtvatt-2026-2027-svenska-english.png?v=1791244518","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/uk\/collections\/aml-kyc-penningtvatt-mallar.oembed","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}