{"product_id":"mica-marknadsmissbruk-stor-misstankta-order-2026","title":"MiCA 2026 – зловживання на ринку, підозрілі замовлення та звітування STOR | Word\/PDF\/Excel","description":"\u003cdiv class=\"mb-product-copy\"\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eЧи виявила ваша криптодія підозрілий ордер, скасування ордера, транзакцію або DLT-подію?\u003c\/strong\u003e Згідно з MiCA, суб’єкт, який професійно організовує або здійснює транзакції з криптоактивами, може бути зобов’язаний мати системи виявлення зловживань на ринку та \u003cstrong\u003eнегайно повідомляти про обґрунтовані підозри\u003c\/strong\u003e за допомогою \u003cem\u003eSuspicious Transaction and Order Report\u003c\/em\u003e (STOR).\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eЦей спеціалізований пакет для шведських постачальників послуг із криптоактивів (CASP), служб моніторингу ринку, підрозділів комплаєнсу та торгових платформ забезпечує простежуваний робочий процес — від \u003cstrong\u003eтехнічного сповіщення до перевірки людиною, підготовки STOR, підтвердження подання звіту та повторного тестування\u003c\/strong\u003e. Пакет не надсилає звіти до Фінансового наглядового управління та не є службою моніторингу.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #95B5CE;background:#EEF6FB;border-radius:9px;padding:18px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eЗміст пакета\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eП’ять шведських робочих шаблонів: \u003cstrong\u003e01\u003c\/strong\u003e Застосування та моніторинг ринку, \u003cstrong\u003e02\u003c\/strong\u003e Розгляд сповіщень і аналіз людиною, \u003cstrong\u003e03\u003c\/strong\u003e Підготовка STOR відповідно до офіційного додатка ЄС, \u003cstrong\u003e04\u003c\/strong\u003e Рішення про подання звіту, конфіденційність і підтвердження, а також \u003cstrong\u003e05\u003c\/strong\u003e Тестування моніторингу, відтворення книги ордерів і заходи. Крім того, \u003cstrong\u003e06\u003c\/strong\u003e Шведський посібник користувача, \u003cstrong\u003e07\u003c\/strong\u003e English User Guide та \u003cstrong\u003e08\u003c\/strong\u003e Excel-реєстр із дев’ятьма вкладками. Усі сім документів надаються у форматах Word (DOCX), що дозволяє їх редагувати, і PDF, у якому можна шукати текст. \u003cstrong\u003eУсього 15 клієнтських файлів: 7 Word + 7 PDF + 1 Excel.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003cdiv style=\"border:2px solid #95B5CE;background:#EEF6FB;border-radius:9px;padding:18px 20px;margin:19px 0\"\u003e\n\n\u003ch2\u003eЗміст файлів\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003eСтаття 86\/92 MiCA, відповідний суб’єкт і криптоактив, життєвий цикл ордера, зокрема його зміна та скасування, моніторинг у мережі та поза нею, відповідні умови DLT та консенсусу, поріг сповіщення, об’єктивні підстави для підозри, незалежна перевірка людиною, узгодження з шістьма розділами додатка STOR, час подання звіту за UTC, підтвердження документації, конфіденційність, реєстр тестів і заходів. У Excel зберігаються лише \u003cstrong\u003eдеідентифіковані ID справ і їхні статуси\u003c\/strong\u003e — не особисті дані, адреси гаманців або необроблені дані транзакцій.\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eЯк використовуються вісім типів файлів\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cdiv style=\"overflow-x:auto\"\u003e\u003ctable\u003e\n\n\u003cthead\u003e\u003ctr\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eФайл\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eПрактична функція\u003c\/th\u003e\n\n\u003cth scope=\"col\"\u003eФормат\/мова\u003c\/th\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\u003c\/thead\u003e\n\n\u003ctbody\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e01 Застосування та моніторинг ринку\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eПеревірте, чи підпадає токен\/діяльність під дію Розділу VI MiCA і чи професійно суб’єкт організовує або здійснює криптотранзакції. Проведіть інвентаризацію моніторингу.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eШведська DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e02 Розгляд сповіщень\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eПеревірте підозрілі моделі ордерів, зміни та поведінку в DLT на відповідність об’єктивним даним і задокументуйте, чи виникли обґрунтовані підозри.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eШведська DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e03 Підготовка STOR\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eПеревірте всі обов’язкові розділи 1–4 додатка до Регламенту (ЄС) 2025\/885, а також додаткову інформацію та матеріали у розділах 5–6.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eШведська DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e04 Подання звіту та конфіденційність\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eЗафіксуйте, коли виникли підозри, відповідний компетентний орган, перевірений електронний канал, коли було надіслано повідомлення та можливі доповнення.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eШведська DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e05 Контрольне тестування та заходи\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eПротестуйте моніторинг усього життєвого циклу ордера, синтетичне відтворення, події DLT, аналіз людиною та обробку помилок моніторингу.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eШведська DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e06 Шведський посібник користувача\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eРобочий процес, різниця між сповіщенням і STOR, шість прикладів, межі застосування та джерела.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eШведська DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e07 English User Guide\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eПосібник англійською мовою, що пояснює шведські робочі шаблони та робочий зошит. Робочі шаблони не перекладено.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eАнглійська DOCX + PDF\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\u003ctr\u003e\n\n\u003ctd\u003e08 Excel-реєстр MiCA\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eДев’ять вкладок, ручні поля статусу, вісім показників укладання та надійні посилання на внутрішні докази.\u003c\/td\u003e\n\n\u003ctd\u003eШведська XLSX\u003c\/td\u003e\n\n\n\u003c\/tr\u003e\n\n\n\u003c\/tbody\u003e\n\n\n\u003c\/table\u003e\u003c\/div\u003e\n\n\u003ch2\u003eExcel із дев’ятьма вкладками та вісьмома попереджувальними показниками\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eСистеми, сповіщення про ордери, аналіз, чернетка STOR, подання звітів, тести, заходи, огляд, прочитайте мене.\u003c\/strong\u003e Показники відображають зареєстровані системи, відкриті сповіщення, справи з обґрунтованими підозрами, незавершені матеріали для STOR, ще не надіслані звіти, відсутність перевірки людиною, незадовільні результати тестів і заблоковані\/затримані заходи.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003eФормули були протестовані на синтетичних справах, а потім очищені; наданий Excel-файл було повторно відкрити й перевірити. \u003cstrong\u003eНуль у порожньому огляді не означає, що діяльність відповідає MiCA.\u003c\/strong\u003e Реєстр не отримує реальних торгових даних і не надсилає STOR.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eПравова основа — що каже MiCA 2026 року?\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eЗастосування:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg\/2023\/1114\/oj\/swe\"\u003eРегламент MiCA (ЄС) 2023\/1114\u003c\/a\u003e переважно діє з \u003cstrong\u003e30 грудня 2024 року\u003c\/strong\u003e. Розділ VI, зокрема стаття 86, стосується криптоактивів, які були допущені до торгівлі або щодо яких подано запит на допуск до торгівлі. Поведінка, пов’язана з такими активами, може підпадати під дію регламенту, навіть якщо певний ордер або транзакція виконується поза межами торговельної майданчика.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eСтаття 92:\u003c\/strong\u003e особи, які професійно організовують або здійснюють транзакції з криптоактивами, повинні мати ефективні механізми, системи та процедури для запобігання зловживанням на ринку і їх виявлення. Вони повинні \u003cstrong\u003eнегайно повідомляти про обґрунтовані підозри\u003c\/strong\u003e щодо відповідного ордера, транзакції, скасування, зміни або поведінки в DLT компетентному органу відповідно до правил щодо місця надання послуг і філій. \u003ca href=\"https:\/\/www.esma.europa.eu\/publications-and-data\/interactive-single-rulebook\/mica\/article-92-prevention-and-detection-market\"\u003eПрочитайте статтю 92 ESMA\u003c\/a\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eЄС 2025\/885:\u003c\/strong\u003e \u003ca href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/eli\/reg_del\/2025\/885\/oj\/eng\"\u003eделегований регламент Комісії (ЄС) 2025\/885\u003c\/a\u003e було опубліковано 20 серпня 2025 року. Статті 2–3 уточнюють системи моніторингу, сповіщення, книгу ордерів і належний аналіз людиною. Статті 5–6 регулюють подання звітів STOR, електронне надсилання до відповідного наглядового органу та негайне повідомлення після виникнення обґрунтованих підозр.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eОфіційний додаток STOR:\u003c\/strong\u003e Регламент ЄС 2025\/885 містить стандартний шаблон із шістьма розділами. \u003cstrong\u003eРозділи 1–4 є обов’язковими\u003c\/strong\u003e; якщо неможливо надати обов’язкову інформацію, вказується NA з коротким поясненням. Розділи 5–6 стосуються додаткових матеріалів і допоміжних матеріалів. \u003cstrong\u003eНаш документ 03 — це внутрішній контрольний список підготовки, який не замінює офіційний додаток.\u003c\/strong\u003e Ідентифікаційні дані осіб, яких це стосується, можна обробляти лише в захищеному середовищі для звітів, з мінімізацією даних відповідно до GDPR.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eСповіщення не є автоматичним повідомленням:\u003c\/strong\u003e внутрішнє сповіщення про моніторинг не є тим самим, що й обґрунтовані підозри. Перевірка має бути об’єктивною та швидкою. Коли поріг подання звіту досягнуто, звіт не можна затримувати лише для того, щоб зібрати додаткові події. Якщо підозри виникли пізніше, часовий проміжок має бути пояснений.\u003c\/p\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003cstrong\u003eКанал подання звіту:\u003c\/strong\u003e завжди перевіряйте актуальний електронний канал шведського наглядового органу та, у разі наявності відповідної іноземної філії, компетентний орган відповідно до статті 92. Продукт навмисно \u003cstrong\u003eне містить непідтвердженої електронної адреси або порталу\u003c\/strong\u003e.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eЯк ви використовуєте пакет\u003c\/h2\u003e\n\n\u003col\u003e\n\n\u003cli\u003eПеревірте, чи підпадає діяльність організації та відповідний криптоактив під дію регламенту.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eВизначте, як моніторяться ордери, транзакції, скасування та відповідні умови DLT.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eЗафіксуйте деідентифікований ID сповіщення та перевірте об’єктивні факти разом із компетентним аналітиком.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eЯкщо виникли обґрунтовані підозри: задокументуйте час і негайно підготуйте повідомлення відповідно до офіційного додатка STOR.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eПеревірте правильність компетентного органу та призначеного електронного каналу надсилання й збережіть підтвердження в захищеному вигляді.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eОкремо проведіть перевірку захисту даних і конфіденційності щодо ідентифікаційних даних і доказів осіб, яких це стосується.\u003c\/li\u003e\n\n\u003cli\u003eВиконуйте контроль недоліків моніторингу за допомогою синтетичних тестів і реєструйте заходи в Excel.\u003c\/li\u003e\n\n\n\u003c\/ol\u003e\n\n\u003ch2\u003eЧасті запитання\u003c\/h2\u003e\n\n\u003ch3\u003eЧи кожне попередження від торгової платформи є STOR?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eНі. Потрібен швидкий об’єктивний аналіз людиною, щоб визначити, чи є обґрунтовані підозри на зловживання на ринку.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eЯкі ордери можуть потребувати подання звіту?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eУ відповідних випадках регламент охоплює ордери, транзакції, зміни, скасування та підозрілі умови DLT, навіть якщо частина діяльності відбувається поза межами торговельної майданчика.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eЧи можу я заповнити Word і відправити його безпосередньо до Фінансового наглядового управління?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eДокумент 03 — це шаблон для внутрішнього узгодження, а не офіційна форма STOR. Використовуйте офіційний додаток ЄС і електронний канал, який призначає компетентний орган.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eЧи потрібно нам чекати, поки підозри будуть повністю доведені?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eНі. Зобов’язання виникає за наявності обґрунтованих підозр, і повідомлення має бути подано негайно. Не потрібно доводити, що зловживання на ринку вже встановлено.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eЧим STOR відрізняється від повідомлень про відмивання коштів?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eSTOR відповідно до MiCA стосується підозрілого зловживання на ринку. Повідомлення про відмивання коштів і Travel Rule мають інші цілі, правові вимоги та канали подання.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eЧи може Excel автоматично аналізувати реальні ринкові ордери?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eНі. Це ручний деідентифікований реєстр ризиків і справ, а не система моніторингу торгівлі.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eЧи містить пакет англійські робочі шаблони?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eП’ять робочих шаблонів і Excel — шведською мовою. Посібник користувача англійською мовою описує, як використовується робочий процес.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch3\u003eЧи можна заповнювати PDF-файли в цифровому вигляді?\u003c\/h3\u003e\n\n\u003cp\u003eНі. У них можна шукати текст і друкувати. Для редагування використовуйте оригінали DOCX і XLSX.\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eСпоріднені продукти\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003ca href=\"\/uk\/products\/krypto-travel-rule-2026-fristaende-planbok-kontroll\"\u003eКриптоперекази — EU Travel Rule\u003c\/a\u003e розглядає вимоги до інформації під час криптопереказів. \u003ca href=\"\/uk\/products\/aml-kyc-penningtvatt-compliance-2026-2027-svenska-english-riskbedomning-kyc-pep-goaml-word-pdf-excel\"\u003eAML\/KYC та відмивання коштів\u003c\/a\u003e розглядає знання клієнта та інші перевірки AML. \u003cstrong\u003eЦей продукт спеціально розглядає вимоги MiCA щодо STOR для підозрілого зловживання на ринку.\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\u003ch2\u003eВерсія та рівень перевірки\u003c\/h2\u003e\n\n\u003cp\u003e\u003csmall\u003e\u003cstrong\u003eВерсія 1.0 · 12 листопада 2026 року · Швеція\/ЄС.\u003c\/strong\u003e AI-асистована перевірка правових джерел MiCA, RTS (ЄС) 2025\/885 та офіційного тексту статті ESMA. Не проводилося незалежного зовнішнього юридичного аналізу, перевірки реальних ордерів, технічного моніторингу ринку, подання до регулятора, оцінки прав доступу\/особистих даних або регуляторної сертифікації. Пакет не містить реальних клієнтських або транзакційних даних. Адаптуйте реальний робочий процес разом із відповідним підрозділом комплаєнсу та перевірте канал подання звіту перед використанням. Продукт надається як Shopify DRAFT без зв’язку з Digital Products.\u003c\/small\u003e\u003c\/p\u003e\n\n\n\u003c\/div\u003e","brand":"Svenska Dokumentmallar","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":56600247861590,"sku":"MICA-STOR-2026-V1","price":79.0,"currency_code":"SEK","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0827\/2373\/3846\/files\/01_MiCA_STOR_huvudbild_1600.png?v=1794511109","url":"https:\/\/mallbutiken.se\/uk\/products\/mica-marknadsmissbruk-stor-misstankta-order-2026","provider":"Mallbutiken","version":"1.0","type":"link"}