Czy spadek staje się majątkiem osobistym? Zasady dla małżonków i osób pozostających w konkubinacie

16 sierpień 2024

Dane faktyczne zweryfikowane 2 października 2026 r.

Nie. Spadek nie staje się automatycznie majątkiem osobistym osoby pozostającej w związku małżeńskim. Aby spadek stał się majątkiem osobistym, zazwyczaj wymagane jest zastrzeżenie tego przez spadkodawcę w testamencie lub późniejsze uregulowanie kwestii majątkowych przez małżonków w intercyzie.

Różnica w przypadku konkubinatu: Ustawa o związkach partnerskich (sambolagen) nie obejmuje całego majątku. Spadek w postaci pieniędzy, papierów wartościowych lub innego mienia nie stanowi sam w sobie majątku wspólnego partnerów, jednak sposób wykorzystania odziedziczonych środków może mieć znaczenie, jeśli zostaną one przeznaczone na wspólne mieszkanie lub wspólne wyposażenie domowe.

Jakie zasady obowiązują osobę pozostającą w związku małżeńskim?

Majątek małżonka jest co do zasady majątkiem wspólnym (giftorättsgods), chyba że stanowi majątek osobisty. Spadek może stać się majątkiem osobistym, jeśli wynika to z warunków zawartych w testamencie. Małżonkowie mogą również umówić się w intercyzie, że określony majątek będzie stanowił majątek osobisty.

Co powinno znaleźć się w testamencie?

Jeśli spadkodawca chce, aby spadek pozostał poza przyszłym podziałem majątku spadkobiercy, w testamencie należy wyraźnie zaznaczyć, że spadek ma stanowić majątek osobisty odbiorcy. Należy również rozważyć uregulowanie kwestii pożytków z tego majątku oraz mienia, które wejdzie w jego miejsce.

Jakie zasady obowiązują partnerów w konkubinacie?

Podział majątku między partnerami obejmuje głównie mieszkanie i wyposażenie domowe nabyte do wspólnego użytku. Spadek na koncie bankowym lub odziedziczone papiery wartościowe zazwyczaj nie wchodzą zatem w skład wspólnego majątku partnerów. Jeśli pieniądze zostaną wykorzystane na zakup wspólnego mieszkania, ocena sytuacji może być inna, dlatego warto udokumentować stosunki własnościowe.

Trzy przykłady praktyczne

Osoba w związku małżeńskim dziedzicząca pieniądze bez warunków w testamencie: pieniądze stanowią zazwyczaj majątek wspólny małżonków.
Osoba w związku małżeńskim dziedzicząca na podstawie testamentu z klauzulą o majątku osobistym: spadek stanowi zazwyczaj majątek osobisty.
Osoba w konkubinacie dziedzicząca pieniądze: pieniądze same w sobie zazwyczaj nie stanowią wspólnego majątku partnerów.

Przeczytaj również przewodnik o testamencie oraz jak sporządzić akt podziału spadku.