Svenska Dokumentmallar
Solvency II 2027 – класифікація SNCU, доказ QRT та рішення про пропорційність | Word/PDF/Excel
Solvency II 2027 – класифікація SNCU, доказ QRT та рішення про пропорційність | Word/PDF/Excel
- Формат файлу
- DOCX, PDF, XLSX
- Мова документа
- П’ять шведських шаблонів для роботи шведський посібник користувача англійський посібник користувача до шведських шаблонів а також Excel шведською мовою
- Кількість файлів
- 7
Цифрове завантаження. Фізичний товар не надсилається.
Не вдалося завантажити доступність для завантаження
Про шаблон документа
Чи є ваша страхова компанія достатньо малою та нескладною, щоб підпадати під дію нових правил пропорційності Solvency II? Підготуйте класифікаційну оцінку з відстеженням джерел, зберіть відповідні матеріали QRT, перевірте підстави для виключення, розробіть внутрішній проєкт повідомлення для Фінансової інспекції та задокументуйте рішення керівництва щодо можливих спрощень.
Новинка 2026/2027: Директива ЄС 2025/2 вводить категорію small and non-complex undertakings (SNCU). У Швеції 6 листопада 2026 року було опубліковано законопроєкт на розгляд Ради з правових питань із пропозицією про набрання чинності 1 травня 2027 року. На станом на 12 листопада 2026 року шведська реформа остаточно не затверджена. Тому продукт є виключно пакетом для підготовки, а не вже чинним рішенням про спрощення чи готовою формою для подання до Фінансової інспекції.
Зміст пакета
П’ять шведських робочих шаблонів: 01 скринінг компанії та класифікації, 02 матриця QRT/критеріїв, 03 проєкт повідомлення для Фінансової інспекції, 04 рішення щодо пропорційності, 05 моніторинг та переоцінка. Крім того, 06 шведський посібник користувача та 07 English User Guide. Усі сім надаються як у форматі Word для редагування, так і як PDF-файли з можливістю пошуку. 08 Реєстр Excel має дев’ять аркушів. Усього 7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = 15 клієнтських файлів.
Що містять файли
Категорія компанії (життя, майно, перестрахування, змішана діяльність або captive), відповідний період перевірки, джерело даних QRT та ідентифікатор доказів, виключення відповідно до статті 29a.3, стратегічний план на три роки, заплановані заходи щодо пропорційності, поточний статус процесу з Фінансовою інспекцією, контроль ризиків та SCR, підтвердження, контроль відхилень та щорічний контроль.
Для кого підходить пакет?
Для шведських страхових та перестрахових компаній, що підпадають під дію Solvency II, а також їхніх функцій з управління ризиками, актуарних розрахунків, комплаєнсу та звітності. Пакет використовується, наприклад, перед прийняттям внутрішнього рішення про підготовку повідомлення відповідно до статті 29b або перед вибором заходів щодо пропорційності відповідно до статей 29c–29e. Групова класифікація може потребувати окремої оцінки відповідно до статті 213a і не включається як готовий груповий розрахунок.
Огляд файлів
| Документ | Практичне застосування | Формат і мова |
|---|---|---|
| 01 Скринінг класифікації SNCU | Виберіть правильний вид діяльності, рік/виняток, виключення та внутрішній шлях прийняття рішень. | Шведська · DOCX + PDF з можливістю пошуку |
| 02 Матриця QRT та критеріїв | Відстежуйте критерії статті 29a до реальних джерел QRT/звітності, версій даних та експертної оцінки. | Шведська · DOCX + PDF |
| 03 Проєкт повідомлення для Фінансової інспекції | Підготуйте матеріали для статті 29b, стратегічний план на три роки та заплановані послаблення – потрібна перевірка остаточного шведського процесу з Фінансовою інспекцією. | Шведська · DOCX + PDF |
| 04 Рішення щодо пропорційності | Внутрішнє управління звітністю, корпоративного управління, ORSA, резервів та моніторингу ризиків. | Шведська · DOCX + PDF |
| 05 Моніторинг та переоцінка | Щорічний контроль критеріїв, підстави для виключення, зміни SCR, діалог із Фінансовою інспекцією та зміни статусу. | Шведська · DOCX + PDF |
| 06 Шведський посібник користувача | Робочий процес, тестування помилок, матриця правових джерел та безпечне поводження. | Шведська · DOCX + PDF |
| 07 English User Guide | Англійські вказівки щодо шведських робочих шаблонів, не англійська форма подання до Фінансової інспекції. | Англійська · DOCX + PDF |
| 08 Реєстр Excel SNCU | Дев’ять аркушів із відстеженням джерел, статусами, контрольними точками та оглядом. | Шведська · XLSX |
Excel – дев’ять аркушів і вісім лічильників контролю
Огляд, Профіль компанії, Критерії, Матеріали QRT, Виключення, Повідомлення, Заходи, Моніторинг та Читайте мене. Аркуш критеріїв містить підготовлені контрольні запитання, але не має попередньо заповнених результатів. Зібрано, зокрема, незрозумілі критерії, відсутність доказів QRT, прапорці виключень, зауваження Фінансової інспекції та заблоковані заходи. Файл протестовано за допомогою синтетичних сценаріїв і надається без клієнтських або тестових даних.
Зверніть увагу: Нуль попереджень в Excel може означати, що ніхто нічого не реєстрував. Це не затверджена класифікація SNCU, рішення Фінансової інспекції або автоматизований розрахунок вимоги до капіталу достатності.
Правова перевірка – важливі деталі
Директива (ЄС) 2025/2 змінює Директиву Solvency II (2009/138/ЄС). Стаття 29a містить критерії на основі компанії та ризику, зазвичай за два останні звітні роки. Для нещодавно отриманих дозволів застосовується особлива процедура за періодами. Деякі компанії не можуть бути класифіковані, наприклад, відповідно до підстав для виключення у статті 29a.3. Отже, недостатньо просто бути малою страховою компанією.
Стаття 29b регулює повідомлення, надані докази, позицію щодо запланованих стратегічних змін протягом трьох років та перелік запланованих заходів щодо пропорційності. Звичайний термін для зауважень ЄС становить два місяці з моменту отримання повного повідомлення; особливе чотиримісячне правило застосовується до повідомлень протягом перших шести місяців з 30 січня 2027 року. Точне шведське поводження слід перевірити після затвердження закону та інструкцій Фінансової інспекції. Підтвердження не слід плутати з класифікацією.
Статті 29c–29e розрізняють застосування спрощень для класифікованих компаній SNCU та, у деяких ситуаціях, пропорційні заходи, що потребують дозволу, для інших компаній. Ризиковий профіль компанії, вимога до капіталу достатності та позиція наглядового органу можуть вплинути на застосування. Жоден шаблон не надає окремого винятку з вимог до капіталу або захисту страхувальників.
Eiopa опублікувала 7 квітня 2026 року технічну специфікацію щодо того, які дані QRT слід використовувати для критеріїв класифікації. Її слід розглядати разом із директивою, правовими актами про виконання та відповідними специфічними для компанії даними; пакет не містить хибно заповнених порогових значень QRT або затвердженого результату класифікації.
Законопроєкт шведського уряду на розгляд Ради з правових питань від 6 листопада 2026 року пропонує зміни до шведського права про страхову діяльність з 1 травня 2027 року. Повідомлення Фінансової інспекції від 12 листопада 2026 року розрізняє директиву, яка виконується безпосередньо, та чотири, які мають виконуватися після національного пристосування. Фінансова інспекція зазначає, що правовий статус рекомендацій Eiopa порівнянний із загальними рекомендаціями.
Крок за кроком – рекомендований робочий процес
- Перевірте, чи підпадає страхова компанія під дію Solvency II та чи відповідає правильній категорії компанії/групи.
- Стежте за статусом шведського закону про виконання, можливими формами Фінансової інспекції та специфікаціями Eiopa.
- Заповніть матрицю критеріїв правильним звітом QRT, кодом комірки, періодом розрахунку та експертним підтвердженням.
- Перевірте підстави для виключення та зберігайте матеріали в захищеному від несанкціонованого доступу середовищі для керування документами.
- Підготуйте проєкт повідомлення – не надсилайте, доки шведське право та канал Фінансової інспекції не будуть підтверджені.
- Окремо прийміть рішення щодо потенційних заходів щодо пропорційності та чи потрібні будь-які дозволи органів влади.
- Заплануйте повторну переоцінку за новими ризиковими профілями, зміною власності або виявленням недоліків.
Часті запитання
Чи є малі страхові компанії автоматично SNCU?
Ні. Класифікація передбачає виконання відповідних критеріїв, перевірку підстав для виключення та встановлений процес нагляду.
Чи діють нові шведські правила вже 12 листопада 2026 року?
Ні. Існує законопроєкт на розгляд Ради з правових питань із запропонованим набранням чинності 1 травня 2027 року. За остаточним національним рішенням та інструкціями Фінансової інспекції необхідно стежити.
Чи можемо ми заповнити Excel і отримати повідомлення про схвалення/відмову?
Ні. Excel усереджує зареєстровані робочі статуси та виявляє відкриті питання. Він не розраховує встановлену законом класифікацію SNCU.
Чи є проєкт офіційною формою Фінансової інспекції?
Ні. Це внутрішній робочий проєкт, який необхідно адаптувати до чинного шведського законодавства, інструкцій органу влади та фактичних доказів компанії.
Чи діють ті самі спрощення для компаній, які не є SNCU?
Ні. Деякі заходи можуть потребувати окремого попереднього дозволу відповідно до статті 29d, і їхній обсяг необхідно перевірити.
Чи можна заповнювати PDF-файли цифровим способом?
Ні. PDF-файли мають функцію пошуку та друку. Використовуйте Word та Excel для редагування.
Чи є ті самі робочі шаблони англійською мовою?
Ні. П’ять робочих шаблонів є шведською мовою. Англійський посібник користувача описує робочий процес і терміни.
Версія, правова перевірка та доставка
Версія продукту 1.0 · 12 листопада 2026 року · Юрисдикція: Швеція. Офіційні правові джерела були переглянуті за допомогою ШІ. Не проводилося жодного незалежного зовнішнього юридичного аудиту, оцінки правової компетенції, валідованого компанією розрахунку капіталу достатності на основі даних QRT, подання до Фінансової інспекції, рішення Фінансової інспекції або сертифікації органу влади. Перед фактичним використанням адаптуйте продукт за допомогою кваліфікованої функції з управління ризиками/актуарних розрахунків та юридичної функції. Проєкт продукту не опублікований, а клієнтський ZIP-архів не підключається до Digital Products у цьому разі.
