Шахрайський рахунок — як оскаржити та задокументувати неправдиву вимогу

Від Mallbutiken · Факти перевірено 1 жовтня 2026 р.

Шахрайський рахунок може стосуватися вигаданої покупки, фальшивого постачальника або маніпульованого рахунку, в якому, наприклад, було змінено банківські реквізити. Тому спершу визначте, чи відсутня сама угода, чи рахунок легітимного постачальника міг бути підроблений.

1. Перевірте відправника через відомий канал зв'язку

Не використовуйте номер телефону або посилання з підозрілого рахунку як єдиний канал перевірки. Натомість знайдіть офіційний вебсайт постачальника, попередні угоди або вже відому контактну особу. Перевірте реєстраційний номер компанії, банківський рахунок, номер довідки, замовлення та доставку.

2. Нічого не замовляли? Оскаржуйте письмово

Якщо дійсний договір відсутній, вимогу слід оскаржити. Вкажіть номер рахунку, суму та те, що замовлення чи інша підстава для оплати відсутні. Шведське агентство споживачів (Konsumentverket) зазначає, що споживачі не зобов'язані платити за те, чого вони не замовляли, але рекомендує надіслати компанії письмове повідомлення.

3. Зберігайте все

• оригінал рахунку та конверт або заголовки електронних листів,
• знімки екрана та посилання,
• історію замовлень та доставки,
• оскарження та докази відправлення,
• будь-які повідомлення про зміну банківського рахунку,
• нотатки щодо телефонних розмов та імена контактних осіб.

4. Повідомте поліцію про підозру в шахрайстві

У разі чіткої шахрайської вимоги або маніпулювання платіжною інформацією слід повідомити поліцію. Якщо кошти вже були надіслані, слід негайно зв'язатися з банком; можливість зупинити або відкликати транзакцію залежить від часу та способу оплати.

5. Якщо слідують вимоги від колекторів або Служби стягнення боргів

Продовжуйте заперечувати на кожному етапі. Посилайтеся на відсутність замовлення та додавайте попередні оскарження. Якщо від Служби стягнення боргів (Kronofogden) надходить вимога про оплату, ви повинні відповісти на документ відомства протягом встановленого терміну.

Компанії: усуньте шахрайські рахунки за допомогою контрольних процедур

• розділяйте оформлення замовлення, засвідчення та оплату, коли це можливо,
• вимагайте подвійну перевірку при зміні банківського рахунку,
• перевіряйте нових постачальників за офіційними реєстрами,
• використовуйте номери замовлень або реквізити замовника,
• навчайте персонал розпізнавати шахрайство від імені керівництва та маніпульовані листи від постачальників.