MiCA 2026 – зловживання на ринку, підозрілі замовлення та звітування STOR | Word/PDF/Excel

Чи виявила ваша криптодія підозрілий ордер, скасування ордера, транзакцію або DLT-подію? Згідно з MiCA, суб’єкт, який професійно організовує або здійснює транзакції з криптоактивами, може бути зобов’язаний мати системи виявлення зловживань на ринку та негайно повідомляти про обґрунтовані підозри за допомогою Suspicious Transaction and Order Report (STOR).

Цей спеціалізований пакет для шведських постачальників послуг із криптоактивів (CASP), служб моніторингу ринку, підрозділів комплаєнсу та торгових платформ забезпечує простежуваний робочий процес — від технічного сповіщення до перевірки людиною, підготовки STOR, підтвердження подання звіту та повторного тестування. Пакет не надсилає звіти до Фінансового наглядового управління та не є службою моніторингу.

Як використовуються вісім типів файлів

Excel із дев’ятьма вкладками та вісьмома попереджувальними показниками

Системи, сповіщення про ордери, аналіз, чернетка STOR, подання звітів, тести, заходи, огляд, прочитайте мене. Показники відображають зареєстровані системи, відкриті сповіщення, справи з обґрунтованими підозрами, незавершені матеріали для STOR, ще не надіслані звіти, відсутність перевірки людиною, незадовільні результати тестів і заблоковані/затримані заходи.

Формули були протестовані на синтетичних справах, а потім очищені; наданий Excel-файл було повторно відкрити й перевірити. Нуль у порожньому огляді не означає, що діяльність відповідає MiCA. Реєстр не отримує реальних торгових даних і не надсилає STOR.

Правова основа — що каже MiCA 2026 року?

Застосування: Регламент MiCA (ЄС) 2023/1114 переважно діє з 30 грудня 2024 року. Розділ VI, зокрема стаття 86, стосується криптоактивів, які були допущені до торгівлі або щодо яких подано запит на допуск до торгівлі. Поведінка, пов’язана з такими активами, може підпадати під дію регламенту, навіть якщо певний ордер або транзакція виконується поза межами торговельної майданчика.

Стаття 92: особи, які професійно організовують або здійснюють транзакції з криптоактивами, повинні мати ефективні механізми, системи та процедури для запобігання зловживанням на ринку і їх виявлення. Вони повинні негайно повідомляти про обґрунтовані підозри щодо відповідного ордера, транзакції, скасування, зміни або поведінки в DLT компетентному органу відповідно до правил щодо місця надання послуг і філій. Прочитайте статтю 92 ESMA.

ЄС 2025/885: делегований регламент Комісії (ЄС) 2025/885 було опубліковано 20 серпня 2025 року. Статті 2–3 уточнюють системи моніторингу, сповіщення, книгу ордерів і належний аналіз людиною. Статті 5–6 регулюють подання звітів STOR, електронне надсилання до відповідного наглядового органу та негайне повідомлення після виникнення обґрунтованих підозр.

Офіційний додаток STOR: Регламент ЄС 2025/885 містить стандартний шаблон із шістьма розділами. Розділи 1–4 є обов’язковими; якщо неможливо надати обов’язкову інформацію, вказується NA з коротким поясненням. Розділи 5–6 стосуються додаткових матеріалів і допоміжних матеріалів. Наш документ 03 — це внутрішній контрольний список підготовки, який не замінює офіційний додаток. Ідентифікаційні дані осіб, яких це стосується, можна обробляти лише в захищеному середовищі для звітів, з мінімізацією даних відповідно до GDPR.

Сповіщення не є автоматичним повідомленням: внутрішнє сповіщення про моніторинг не є тим самим, що й обґрунтовані підозри. Перевірка має бути об’єктивною та швидкою. Коли поріг подання звіту досягнуто, звіт не можна затримувати лише для того, щоб зібрати додаткові події. Якщо підозри виникли пізніше, часовий проміжок має бути пояснений.

Канал подання звіту: завжди перевіряйте актуальний електронний канал шведського наглядового органу та, у разі наявності відповідної іноземної філії, компетентний орган відповідно до статті 92. Продукт навмисно не містить непідтвердженої електронної адреси або порталу.

Як ви використовуєте пакет

1. Перевірте, чи підпадає діяльність організації та відповідний криптоактив під дію регламенту.
2. Визначте, як моніторяться ордери, транзакції, скасування та відповідні умови DLT.
3. Зафіксуйте деідентифікований ID сповіщення та перевірте об’єктивні факти разом із компетентним аналітиком.
4. Якщо виникли обґрунтовані підозри: задокументуйте час і негайно підготуйте повідомлення відповідно до офіційного додатка STOR.
5. Перевірте правильність компетентного органу та призначеного електронного каналу надсилання й збережіть підтвердження в захищеному вигляді.
6. Окремо проведіть перевірку захисту даних і конфіденційності щодо ідентифікаційних даних і доказів осіб, яких це стосується.
7. Виконуйте контроль недоліків моніторингу за допомогою синтетичних тестів і реєструйте заходи в Excel.

Часті запитання

Чи кожне попередження від торгової платформи є STOR?

Ні. Потрібен швидкий об’єктивний аналіз людиною, щоб визначити, чи є обґрунтовані підозри на зловживання на ринку.

Які ордери можуть потребувати подання звіту?

У відповідних випадках регламент охоплює ордери, транзакції, зміни, скасування та підозрілі умови DLT, навіть якщо частина діяльності відбувається поза межами торговельної майданчика.

Чи можу я заповнити Word і відправити його безпосередньо до Фінансового наглядового управління?

Документ 03 — це шаблон для внутрішнього узгодження, а не офіційна форма STOR. Використовуйте офіційний додаток ЄС і електронний канал, який призначає компетентний орган.

Чи потрібно нам чекати, поки підозри будуть повністю доведені?

Ні. Зобов’язання виникає за наявності обґрунтованих підозр, і повідомлення має бути подано негайно. Не потрібно доводити, що зловживання на ринку вже встановлено.

Чим STOR відрізняється від повідомлень про відмивання коштів?

STOR відповідно до MiCA стосується підозрілого зловживання на ринку. Повідомлення про відмивання коштів і Travel Rule мають інші цілі, правові вимоги та канали подання.

Чи може Excel автоматично аналізувати реальні ринкові ордери?

Ні. Це ручний деідентифікований реєстр ризиків і справ, а не система моніторингу торгівлі.

Чи містить пакет англійські робочі шаблони?

П’ять робочих шаблонів і Excel — шведською мовою. Посібник користувача англійською мовою описує, як використовується робочий процес.

Чи можна заповнювати PDF-файли в цифровому вигляді?

Ні. У них можна шукати текст і друкувати. Для редагування використовуйте оригінали DOCX і XLSX.

Споріднені продукти

Криптоперекази — EU Travel Rule розглядає вимоги до інформації під час криптопереказів. AML/KYC та відмивання коштів розглядає знання клієнта та інші перевірки AML. Цей продукт спеціально розглядає вимоги MiCA щодо STOR для підозрілого зловживання на ринку.

Версія та рівень перевірки

Версія 1.0 · 12 листопада 2026 року · Швеція/ЄС. AI-асистована перевірка правових джерел MiCA, RTS (ЄС) 2025/885 та офіційного тексту статті ESMA. Не проводилося незалежного зовнішнього юридичного аналізу, перевірки реальних ордерів, технічного моніторингу ринку, подання до регулятора, оцінки прав доступу/особистих даних або регуляторної сертифікації. Пакет не містить реальних клієнтських або транзакційних даних. Адаптуйте реальний робочий процес разом із відповідним підрозділом комплаєнсу та перевірте канал подання звіту перед використанням. Продукт надається як Shopify DRAFT без зв’язку з Digital Products.