Factura falsa: cómo impugnar y documentar una reclamación fraudulenta

Por Mallbutiken · Datos verificados el 1 de octubre de 2026

Una factura fraudulenta puede referirse a una compra inventada, un proveedor falso o una factura manipulada en la que, por ejemplo, se han modificado los datos bancarios. Por lo tanto, comience por determinar si el contrato en sí no existe o si se ha manipulado la factura de un proveedor legítimo.

1. Verifique al remitente a través de un canal de contacto conocido

No utilice el número de teléfono o el enlace de la factura sospechosa como único canal de verificación. En su lugar, busque el sitio web oficial del proveedor, contratos anteriores o una persona de contacto ya conocida. Compruebe el número de identificación fiscal (organisationsnummer), la cuenta bancaria, la referencia, el pedido y la entrega.

2. ¿No se ha realizado ningún pedido? Impugne por escrito

Si no existe un contrato válido, se debe impugnar la reclamación. Indique el número de factura, el importe y que no existe ningún pedido ni ninguna otra base para el pago. La Agencia Sueca del Consumidor (Konsumentverket) establece que los consumidores no están obligados a pagar por algo que no han pedido, pero recomienda enviar una notificación por escrito a la empresa.

3. Guarde todo

• factura original y sobre o encabezados de correo electrónico,
• capturas de pantalla y enlaces,
• historial de pedidos y entregas,
• la impugnación y el justificante de envío,
• cualquier notificación de cambio de cuenta bancaria,
• notas telefónicas y nombres de personas de contacto.

4. Denuncie el fraude sospechoso a la policía

Ante una reclamación claramente fraudulenta o información de pago manipulada, se debe denunciar el incidente a la policía. Si ya se ha enviado dinero, se debe contactar al banco inmediatamente; la posibilidad de detener o revocar una transacción es crítica y depende del método de pago.

5. Si le siguen cobros o interviene el Kronofogden

Continúe oponiéndose en cada etapa. Argumente que no existe ningún pedido y adjunte la impugnación previa. Si llega una orden de pago del Kronofogden (servicio de cobro de deudas), debe responder al documento de la autoridad dentro del plazo especificado.

Empresas: eliminen las facturas fraudulentas con protocolos de control

• separe el pedido, la aprobación y el pago siempre que sea posible,
• exija una doble verificación para los cambios de cuenta bancaria,
• verifique los nuevos proveedores en los registros oficiales,
• utilice números de pedido o referencias de quien hace el pedido,
• forme al personal sobre el fraude del CEO y los correos electrónicos de proveedores manipulados.