Saldobekräftelse & Reskontraavstämning B2B 2026/2027 – Saldoförfrågan, differenser och Excel | Word/PDF

Saldobekräftelse & Reskontraavstämning B2B 2026/2027 – Word, PDF och Excel är ett dokumentpaket för svenska företag som vill jämföra öppna kundfordringar eller leverantörsskulder med motpartens uppgifter. Det hjälper ekonomiansvariga och bokföringsfunktioner att dokumentera saldoförfrågningar, fakturaspecifikationer, avvikande belopp, svar med reservation och interna avstämningar.

79 kr – engångsköp. Paketet levereras digitalt i en ZIP-fil med 7 redigerbara Wordfiler (DOCX), 7 sökbara PDF-versioner och 1 Excelarbetsbok (XLSX). Totalt 15 kundfiler. Ingen fysisk produkt eller prenumeration.

Viktig juridisk upplysning: En faktisk bekräftelse eller ett erkännande av en fordran kan få rättsliga följder, bland annat preskriptionsavbrott enligt preskriptionslagen. Även en skriftlig kravhandling eller erinran kan under vissa förutsättningar avbryta preskription. En neutral avstämningsförfrågan och en mottagningskvittens innebär inte automatiskt att motparten erkänner ett visst belopp, men innehåll och omständigheter måste alltid bedömas. Paketet är inte en revisionsbekräftelse eller juridiskt beslutsstöd.

Vad är saldobekräftelse och reskontraavstämning?

Vid saldobekräftelse skickas ofta en specifikation av öppna fakturor per ett visst datum till en motpart som får möjlighet att jämföra med sin egen reskontra. Om beloppen skiljer sig kan orsaken exempelvis vara en betalning runt brytdatumet, en kreditfaktura, olika periodurval, felaktig fakturareferens eller en tvistig post. En reskontraavstämning kan dessutom innebära en intern kontroll av kund- eller leverantörsreskontran mot företagets huvudbok; denna interna avstämning måste göras separat i de faktiska ekonomisystemen.

Fullständig förteckning över dokument

Excelregistret: nio flikar

Översikt, Förfrågningar, Fakturarader, Saldon, Avvikelser, Underlag, Svar, Åtgärder och Läs mig. Arbetsboken är ett manuellt uppföljningsregister. Fakturarader räknar fakturabelopp minus kreditering minus bokad betalning när alla tre beloppen är giltiga. Saldofliken räknar eget saldo minus motpartens saldo. Överbetalning och felaktiga belopp markeras för manuell kontroll.

Exempel: ursprunglig faktura 1 000 kr, kreditering 100 kr och betalning 250 kr ger 650 kr kvar enligt inmatade uppgifter. Eget saldo 900 kr och motpartens saldo 850 kr ger en skillnad på 50 kr. Dessa är administrativa beräkningar och innebär inte att en fordran har blivit juridiskt fastställd. Excel innehåller inga makron, automatiska utskick eller kopplingar till bokföringsprogram.

Så arbetar du – steg för steg

1. Bestäm vad som ska jämföras. Välj juridisk motpart, korrekt avstämningsdatum, valuta och urval av fakturor.
2. Samla underlagen. Använd faktura-ID, reskontrautdrag, registrerade betalningar, krediteringar och eventuella bokföringsreferenser.
3. Skicka en neutral saldoförfrågan. Be motparten jämföra posterna med egna uppgifter. Undvik oavsiktliga formuleringar som medger en viss skuld.
4. Dokumentera svaret noggrant. Skilj uttryckliga ställningstaganden från mottagningskvittens, reservation, bestridande och en pågående utredning.
5. Utred differenser. Kontrollera både periodurval och verkliga betalnings-/kreditposter innan någon bokföringsrättelse föreslås.
6. Gör separata beslut och bokningar. Verifiera behörighet, hänvisa till korrekta verifikationer och arkivera underlag enligt tillämpliga regler.

Svenska regler och försiktighetsåtgärder

Bokföringslagen (1999:1078), 4 kap. 1–2 §§ och 5 kap. 4–9 §§ behandlar bland annat bokföringsskyldighet, sidoordnad bokföring, rättelser och verifikationer. Denna mall skapar inte automatiskt fullständiga bokföringsverifikationer och ersätter inte ekonomisystemets huvudbok eller kund-/leverantörsreskontra.

Preskriptionslagen (1981:130), 5–6 §§ reglerar preskriptionsavbrott, bland annat genom gäldenärens erkännande av fordran eller vissa skriftliga krav och erinringar från borgenären. Därför ska en svarande part inte rutinmässigt godkänna saldoförteckningar utan att först kontrollera fordran och ha rätt behörighet. Omständigheterna och den faktiska ordalydelsen måste bedömas i varje ärende.

Vanliga frågor om saldobekräftelse

Vad är skillnaden mellan en saldoförfrågan och ett skuldgodkännande?

En saldoförfrågan ber om en jämförelse av redovisade poster. Ett skuldgodkännande är ett faktiskt erkännande av en fordran. Den rättsliga betydelsen avgörs inte av dokumentets rubrik utan av innehåll och omständigheter.

Kan ett saldobesked avbryta preskription?

Ja, om svaret innebär ett erkännande av fordran enligt preskriptionslagen. Formuleringarna ska därför prövas särskilt, liksom behörighet och eventuella invändningar eller reservationer.

Kan Excel berätta vilket företag som har rätt saldo?

Nej. Excel räknar bara med manuellt angivna värden. Skillnader i brytdatum, valuta, fakturor, betalningar och bestridda poster kräver en faktisk utredning.

Är dokumenten samma sak som revisionsbekräftelser?

Nej. Paketet är ett administrativt hjälpmedel och inget revisionsverktyg som följer en särskild revisionsstandard. En extern revisors bekräftelseprocess kräver separat professionell bedömning.

Innehåller paketet ett komplett reskontrasystem?

Nej. Excel samlar förfrågningar, fakturarader, saldon och utredningsstatus utan att hämta data eller registrera bokningar i ett ERP- eller ekonomisystem.

Är Word- och PDF-filerna redigerbara?

Wordfilerna (DOCX) och Excelregistret (XLSX) är redigerbara. PDF-filerna är sökbara utskriftsversioner och är inte interaktiva formulär. Den engelska guiden förklarar arbetsgången men översätter inte arbetsmallarna i sin helhet.

Relaterade produkter och interna länkar

För löpande kundfordringar finns Kundreskontra & Inbetalningsbevakning. För leverantörsfakturor finns Leverantörsreskontra & Betalningsbevakning. För bokslutsarbete finns Bokslutschecklista & Avstämningsregister.

Rättskällor, version och kvalitet

Officiella svenska rättskällor, kontrollerade 28 oktober 2026: Bokföringslagen (1999:1078) och Preskriptionslagen (1981:130). Intern AI-assisterad källkontroll och teknisk dokumentgranskning har genomförts. Ingen extern juristgranskning, revisorsgranskning eller myndighetscertifiering har utförts. Dokumentversion 1.0, jurisdiktion Sverige.