Sobre la plantilla de documento
Planera företagets pengar innan betalningarna förfaller. Med Mallbutikens likviditetsbudget får du en redigerbar 12-månaders kassaflödesprognos i Excel med budget, utfall, stresstest och dashboard. Paketet innehåller dessutom mallar och separata användarguider i Word och PDF på svenska och engelska. Anpassat för svenska småföretag, enskilda firmor, aktiebolag och föreningar.
Detta ingår i paketet
Du får 9 leveransfiler i en nedladdningsbar ZIP, med fem logiska dokument:
| Dokument | Format | Innehåll |
|---|---|---|
| Likviditetsbudget & kassaflödesprognos – svenska | Word (DOCX) + PDF | Planeringsunderlag, betalningsplan och månadsavstämning |
| Cash Flow Budget & Rolling Forecast – English | Word (DOCX) + PDF | Engelsk referens- och arbetsversion anpassad till svenska företagsförhållanden |
| Användarguide – svenska | Word (DOCX) + PDF | Detaljerade instruktioner, exempel och vanliga fel |
| User Guide – English | Word (DOCX) + PDF | English step-by-step instructions |
| 12-månaders likviditetsverktyg | Excel (XLSX) | Budget, utfall, stresstest, dashboard och källflik |
Funktioner i Excel – genomtänkt för verklig kassaplanering
- 12 månadskolumner: valfri startmånad och startår, med automatiskt framräknade perioder.
- Automatisk kassakedja: utgående saldo blir nästa månads ingående saldo.
- Budget mot utfall: mata in planerade betalningar och jämför med faktiska bankrörelser.
- Stresstest: justera antagen minskning av kundinbetalningar och ökning av leverantörsutbetalningar.
- Likviditetsvarningar: identifiera negativ kassa eller saldo under företagets egen reservgräns.
- Dashboard: nyckeltal, prognos, stressat kassasaldo och månadstrend.
- Separata kassaflödesposter: bland annat kunder, leverantörer, nettolön, arbetsgivaravgifter, moms, preliminärskatt, lån, amortering och investeringar.
Så använder du likviditetsbudgeten
- Ange företagets startmånad, ingående disponibla medel och egen reservgräns i Start_Inputs.
- Fyll i förväntade in- och utbetalningar den månad då pengarna faktiskt byter konto.
- Läs automatiskt beräknad månadsbalans i Budget_12m och dashboard.
- Testa försenade/lägre kundbetalningar och ökade utgifter i Stress_Scenario.
- Efter varje månad registrerar du betalningsutfall och följer upp avvikelser i Utfall_Actual.
Viktigt om moms, skatt och redovisning
En likviditetsbudget visar förväntade in- och utbetalningar och skiljer sig från en resultatbudget, som bygger på intäkter och kostnader. Budgetera kund- och leverantörsbetalningar inklusive moms när det motsvarar det verkliga betalningsbeloppet, och budgetera betalningar till/från Skatteverket på respektive faktiska datum. Undvik dubbelräkning. Nya lån och amorteringar påverkar bankkassan men inte företagets försäljning.
Detta är ett generellt planeringsverktyg, inte en bokföringsprodukt, inkomstdeklaration, momsdeklaration eller individuellt ekonomiskt råd. Redovisningskonsult eller annan specialist bör anlitas vid komplex beskattning, koncernfinansiering, återkommande likviditetsbrist eller risk för obestånd.
För vilka verksamheter passar produkten?
Företag i uppstart, konsultföretag, e-handel, bygg- och tjänsteföretag, verksamheter med säsongsvariation, ideella föreningar och den som behöver en dokumenterad kassaflödesplan för intern uppföljning, bankdialog eller investeringsbeslut.
Vanliga frågor och svar
Är detta samma sak som en resultatbudget?
Nej. Resultatbudgeten fokuserar på intäkter och kostnader; likviditetsbudgeten fokuserar på när pengar betalas.
Kan jag välja en annan startmånad?
Ja. Ange startår och startmånad så flyttas Excelmodellens 12 månader.
Får jag både budget och faktiskt utfall?
Ja. Det finns separata blad för budget och utfall samt en dashboard som jämför kassasaldon.
Har mallen svenska skatte- och momssatser förprogrammerade?
Nej. Skattesatser och betalningsperioder varierar. Du anger företagets egna betalningsbelopp och datum.
Kan mallen ersätta bokföring och årsredovisning?
Nej. Det är ett planerings- och uppföljningsverktyg, inte ett bokföringssystem eller ett formellt redovisningsunderlag.
Är den engelska versionen avsedd för svensk rätt?
Ja. Engelskan är en arbetsöversättning för användning i verksamhet med svenska företagsförhållanden, inte en mall för utländsk skattelagstiftning.
Format, leverans och källor
Format: Word (DOCX), PDF och Excel (XLSX). Språk: Svenska + English. Leverans: nedladdningsbar ZIP via butikens digitala filleverans när filen kopplats till produkten. Dokumentversion 1.0, granskad 2026-10-07.
Myndighetskällor: Verksamt.se – Likviditetsbudget och Verksamt.se – Gör en budget.
