MiCA 2026 – abus de marché, ordres suspects et signalement des transactions en espèces | Word/PDF/Excel

Votre activité de crypto-actifs a-t-elle détecté un ordre suspect, une annulation d'ordre, une transaction ou un événement DLT ? Selon MiCA, les personnes qui organisent ou effectuent professionnellement des transactions sur des crypto-actifs peuvent être tenues de disposer de systèmes permettant de détecter les abus de marché et de signaler sans délai tout soupçon raisonnable au moyen d'un Suspicious Transaction and Order Report (STOR).

Ce pack spécialisé pour les prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) suédois, les surveillants de marché, les fonctions de conformité et les plateformes de négociation fournit un flux de travail traçable – de l'alerte technique à l'enquête humaine, à la préparation du STOR, à l'accusé de réception du signalement et au retest. Le pack n'envoie aucun rapport à l'Autorité suédoise de la supervision financière (Finansinspektionen) et n'est pas un service de surveillance.

Utilisation des huit types de fichiers

Excel à neuf onglets et huit indicateurs d'alerte

Système, Alertes d'ordres, Analyse, Brouillon de STOR, Signalement, Tests, Mesures, Aperçu, Lisez-moi. Les indicateurs montrent les systèmes enregistrés, les alertes ouvertes, les dossiers avec soupçon raisonnable, les bases de STOR incomplètes, les rapports non encore envoyés, l'absence de contrôle humain, les tests échoués et les mesures bloquées/en retard.

Les formules ont été testées avec des dossiers synthétiques puis réinitialisées ; le fichier Excel fourni a été rouvert et vérifié. Un zéro dans un aperçu vide ne signifie pas que l'activité est conforme à MiCA. Le registre ne récupère aucune donnée de marché réelle et n'envoie aucun STOR.

Fondement juridique – que dit MiCA 2026 ?

Champ d'application : Le règlement MiCA (UE) 2023/1114 s'applique principalement depuis le 30 décembre 2024. Le titre VI, en particulier l'article 86, concerne les crypto-actifs admis à la négociation ou pour lesquels une demande d'admission à la négociation a été déposée. Les comportements concernant ces actifs peuvent également être couverts même si un ordre ou une transaction spécifique est exécuté en dehors de la plateforme de négociation.

Article 92 : les personnes qui organisent ou effectuent professionnellement des transactions sur crypto-actifs doivent disposer de dispositifs, systèmes et procédures efficaces pour prévenir et détecter les abus de marché. Elles doivent signaler sans délai tout soupçon raisonnable concernant un ordre, une transaction, une annulation, une modification ou un comportement DLT pertinent à l'autorité compétente conformément aux règles d'établissement et de succursale. Lisez l'article 92 de l'ESMA.

UE 2025/885 : le règlement délégué de la Commission (UE) 2025/885 a été publié le 20 août 2025. Les articles 2 à 3 précisent les systèmes de surveillance, les alertes, le carnet d'ordres et l'analyse humaine appropriée. Les articles 5 à 6 réglementent le signalement STOR, la soumission électronique à l'autorité de surveillance compétente et le signalement sans délai après la formation d'un soupçon raisonnable.

Annexe officielle STOR : l'UE 2025/885 contient un modèle standard en six sections. Les sections 1 à 4 sont obligatoires ; lorsqu'une information obligatoire ne peut être fournie, NA est indiqué avec une brève explication. Les sections 5 à 6 concernent les compléments et le matériel d'assistance. Notre document 03 est une liste de vérification de préparation interne et ne remplace pas l'annexe officielle. Les données d'identification des personnes concernées ne doivent être traitées que dans un environnement de rapport protégé par des droits d'accès, avec une minimisation des données conformément au RGPD.

Une alerte n'est pas automatiquement un signalement : une alerte de surveillance interne n'est pas la même chose qu'un soupçon raisonnable. L'examen doit être objectif et rapide. Une fois le seuil de signalement atteint, le rapport ne doit pas être retardé simplement pour recueillir davantage d'événements. Si le soupçon survient ultérieurement, le délai doit pouvoir être expliqué.

Canal de signalement : vérifiez toujours le canal électronique actuel de l'autorité de surveillance suédoise et, le cas échéant pour une succursale étrangère, l'autorité compétente conformément à l'article 92. Le produit indique délibérément aucune adresse e-mail ou plateforme non vérifiée.

Comment utiliser le pack

1. Vérifiez que l'activité de l'organisation et le crypto-actif concerné sont couverts.
2. Identifiez comment les ordres, les transactions, les annulations et les conditions DLT pertinentes sont surveillés.
3. Enregistrez un identifiant d'alerte anonymisé et vérifiez les faits objectifs avec un analyste compétent.
4. Si un soupçon raisonnable apparaît : documentez l'heure et préparez immédiatement le signalement conformément à l'annexe officielle STOR.
5. Vérifiez l'autorité compétente et le canal d'envoi électronique désigné, et sauvegardez les accusés de réception de manière sécurisée.
6. Effectuez séparément un contrôle de protection des données et de confidentialité des identités et des preuves concernées.
7. Suivez les lacunes de surveillance avec des tests synthétiques et des mesures enregistrées dans Excel.

Foire aux questions

Chaque alerte de la plateforme de négociation est-elle un STOR ?

Non. Une analyse humaine rapide et fondée sur les faits est nécessaire pour déterminer si un soupçon raisonnable d'abus de marché existe.

Quels ordres peuvent devoir être signalés ?

Le règlement couvre, le cas échéant, les ordres, les transactions, les modifications, les annulations et les conditions DLT suspectes, même lorsque des parties de l'activité se déroulent en dehors d'une plateforme de négociation.

Puis-je remplir le document Word et l'envoyer directement à Finansinspektionen ?

Le document 03 est un modèle de rapprochement interne, pas un formulaire officiel STOR. Utilisez l'annexe officielle de l'UE et le canal électronique désigné par l'autorité compétente.

Devons-nous attendre que le soupçon soit entièrement prouvé ?

Non. L'obligation s'applique en cas de soupçon raisonnable et le signalement doit être effectué sans délai. Il n'est pas nécessaire que l'abus de marché ait déjà été prouvé.

Quelle est la différence entre un STOR et un signalement de blanchiment d'argent ?

Le STOR selon MiCA concerne l'abus de marché suspecté. Les signalements de blanchiment d'argent et les informations de la Travel Rule ont d'autres objectifs, exigences légales et canaux de signalement.

Excel peut-il analyser automatiquement les ordres de marché réels ?

Non. Il s'agit d'un registre manuel et anonymisé des risques et des dossiers, pas d'un système de surveillance des transactions.

Le pack contient-il des modèles de travail en anglais ?

Les cinq modèles de travail et Excel sont en suédois. Un guide d'utilisation en anglais décrit comment le flux de travail est utilisé.

Les fichiers PDF sont-ils remplissables numériquement ?

Non. Ils sont consultables et imprimables. Utilisez les originaux DOCX et XLSX pour la modification.

Produits associés

Kryptoöverföringar – EU Travel Rule traite des exigences d'information lors des transferts de crypto-actifs. AML/KYC et blanchiment d'argent traite de la connaissance du client et d'autres contrôles AML. Ce produit traite spécifiquement des exigences STOR de MiCA pour l'abus de marché suspecté.

Version et niveau d'examen

Version 1.0 · 12 novembre 2026 · Suède/UE. Contrôle des sources juridiques assisté par l'IA de MiCA, RTS (UE) 2025/885 et du texte officiel de l'article de l'ESMA. Aucun examen juridique externe indépendant, contrôle d'ordres réels, surveillance technique du marché, soumission à l'autorité, évaluation des droits/des données personnelles ou certification réglementaire n'a été effectué. Le pack ne contient aucune donnée client ou de transaction réelle. Adaptez la procédure réelle avec la fonction de conformité compétente et vérifiez le canal de signalement avant utilisation. Le produit est fourni comme Shopify DRAFT sans lien avec Digital Products.