Svenska Dokumentmallar
سولفنس II 2027 – تصنيف SNCU، وإثبات QRT، وقرار التناسب | Word/PDF/Excel
سولفنس II 2027 – تصنيف SNCU، وإثبات QRT، وقرار التناسب | Word/PDF/Excel
- صيغة الملفات
- DOCX, PDF, XLSX
- لغة المستندات
- خمسة نماذج عمل سويدية، دليل مستخدم سويدي، دليل مستخدم إنجليزي للنماذج السويدية بالإضافة إلى برنامج Excel باللغة السويدية
- عدد الملفات
- 7
تنزيل رقمي. لا يتم إرسال أي منتج مادي.
فشل في تحميل توفر التنزيل
حول هذا القالب
هل شركة التأمين الخاصة بكم صغيرة بما يكفي وغير معقدة لتشملها قواعد التناسب الجديدة في Solvency II؟ أعد تقييمًا للتصنيف مع تتبع المصادر، واجمع المستندات ذات الصلة بـ QRT، واختبر أسس الاستثناء، وصمم مسودة داخلية للإخطار الموجه إلى الهيئة الرقابية المالية، ووثّق قرار الإدارة بشأن أي تبسيطات.
جديد 2026/2027: ينص التوجيه الأوروبي 2025/2 على فئة المؤسسات الصغيرة وغير المعقدة (SNCU). نُشرت في السويد مذكرة استشارية من مجلس الشؤون القانونية في 6 نوفمبر 2026 مع مقترح لدخولها حيز التنفيذ في 1 مايو 2027. لم يتم اتخاذ قرار نهائي بشأن الإصلاح السويدي حتى 12 نوفمبر 2026. لذلك، المنتج هو صراحةً حزمة استعداد، وليس قرار تبسيط ساري المفعول بالفعل أو نموذجًا جاهزًا للهيئة الرقابية المالية.
محتويات الحزمة
خمسة نماذج عمل سويدية: 01 فحص الشركة والتصنيف، 02 مصفوفة QRT/المعايير، 03 مسودة إخطار للهيئة الرقابية المالية، 04 قرار التناسب، 05 المتابعة وإعادة التقييم. بالإضافة إلى ذلك 06 دليل مستخدم سويدي و07 دليل مستخدم باللغة الإنجليزية. يتم تسليم السبعة جميعًا كملفات Word قابلة للتعديل وPDF قابلة للبحث. يحتوي 08 سجل Excel على تسع أوراق عمل. إجمالي 7 DOCX + 7 PDF + 1 XLSX = 15 ملفًا للعميل.
ما تحتويه الملفات
فئة الشركة (الحياة، الأضرار، إعادة التأمين، النشاط المختلط أو الشركة التابعة)، فترة الاختبار ذات الصلة، مصدر بيانات QRT ومعرّف الأدلة، الاستثناءات وفقًا للمادة 29a.3، النية لمدة ثلاث سنوات، إجراءات التناسب المخطط لها، الوضع الحالي لعملية الهيئة الرقابية المالية، مراقبة المخاطر وSCR، شهادة الإقرار، ومراقبة الانحرافات والسنوية.
لمن تناسب الحزمة؟
لـ شركات التأمين وإعادة التأمين السويدية الخاضعة لـ Solvency II، وكذلك وظائف المخاطر والعمليات الاكتوارية والامتثال وإعداد التقارير التابعة لها. تُستخدم الحزمة، على سبيل المثال، قبل اتخاذ قرار داخلي بإعداد الإخطار وفقًا للمادة 29b أو قبل اختيار إجراءات التناسب وفقًا للمواد 29c–29e. قد يتطلب التصنيف الجماعي تقييمًا منفصلًا وفقًا للمادة 213a ولا يشمل حسابًا جماعيًا جاهزًا.
نظرة عامة على الملفات
| المستند | الاستخدام العملي | التنسيق واللغة |
|---|---|---|
| 01 فحص تصنيف SNCU | اختر فرع النشاط الصحيح، السنة/الاستثناء، الاستثناءات، ومسار القرار الداخلي. | السويدية · DOCX + PDF قابل للبحث |
| 02 مصفوفة QRT والمعايير | تتبع معايير المادة 29a إلى مصادر QRT/التقارير الفعلية، وإصدارات البيانات، والتقييم المهني. | السويدية · DOCX + PDF |
| 03 مسودة إخطار للهيئة الرقابية المالية | أعد المستندات الخاصة بالمادة 29b، النية لمدة ثلاث سنوات، والتخفيفات المخطط لها – يتطلب التحقق من العملية السويدية النهائية للهيئة الرقابية المالية. | السويدية · DOCX + PDF |
| 04 قرار التناسب | الحوكمة الداخلية للتقارير، والحوكمة، وORSA، والمخصصات، ومتابعة المخاطر. | السويدية · DOCX + PDF |
| 05 المتابعة وإعادة التقييم | مراقبة سنوية للمعايير، أسس الاستثناء، تغيير SCR، الحوار مع الهيئة الرقابية المالية، وتغييرات الوضع. | السويدية · DOCX + PDF |
| 06 دليل مستخدم سويدي | سير العمل، اختبارات الأخطاء، مصفوفة المصادر القانونية، والتعامل الآمن. | السويدية · DOCX + PDF |
| 07 دليل مستخدم باللغة الإنجليزية | إرشادات باللغة الإنجليزية لنماذج العمل السويدية، وليس نموذجًا إنجليزيًا للإبلاغ للهيئة الرقابية المالية. | الإنجليزية · DOCX + PDF |
| 08 سجل Excel الخاص بـ SNCU | تسع أوراق عمل مع تتبع المصادر، والحالات، وبوابات التحكم، ونظرة عامة. | السويدية · XLSX |
Excel – تسع أوراق عمل وثمانية عدادات تحكم
نظرة عامة، ملف الشركة، المعايير، مستندات QRT، الاستثناءات، الإخطار، الإجراءات، المراقبة، واقرأني. تحتوي ورقة المعايير على أسئلة مرجعية معدة مسبقًا ولكن بدون نتائج مملوءة مسبقًا. يحسب التجميع، من بين أمور أخرى، المعايير غير الواضحة، ونقص أدلة QRT، وأعلام الاستثناء، واعتراضات الهيئة الرقابية المالية، والإجراءات المحظورة. تم اختبار الملف باستخدام سيناريوهات اصطناعية ويتم تسليمه بدون بيانات عملاء أو بيانات اختبار.
ملاحظة: قد يعني عدم وجود تحذيرات في Excel أنه لم يتم تسجيل أي شيء. هذا ليس تصنيفًا معتمدًا لـ SNCU، أو قرارًا للهيئة الرقابية المالية، أو حسابًا مؤتمتًا لمتطلبات رأس مال الملاءة.
التحقق القانوني – تفاصيل مهمة
التوجيه (EU) 2025/2 يغير توجيه Solvency II (2009/138/EC). تحتوي المادة 29a على معايير قائمة على الشركة والمخاطر، عادةً للسنتين الماليتين الأخيرتين. ينطبق إجراء فترة خاصة على الشركات المرخّص لها حديثًا. قد لا تتمكن بعض الشركات من التصنيف، على سبيل المثال وفقًا لأسس الاستثناء في المادة 29a.3. لذلك، لا يكفي أن تكون مجرد شركة تأمين صغيرة.
المادة 29b تتناول الإخطار، والأدلة المقدمة، والموقف بشأن التغييرات الاستراتيجية المخطط لها لمدة ثلاث سنوات، وقائمة بإجراءات التناسب المقصودة. الموعد النهائي المعتاد للاعتراض في الاتحاد الأوروبي هو شهران من الإخطار الكامل؛ تنطبق قاعدة خاصة لمدة أربعة أشهر على الإخطارات خلال الأشهر الستة الأولى من 30 يناير 2027. يجب التحقق من التعامل السويدي الدقيق عندما تصبح القوانين وتعليمات الهيئة الرقابية المالية واضحة. لا ينبغي الخلط بين الإقرار بالتسلم والتصنيف.
المواد 29c–29e تفرق بين استخدام التبسيطات لشركات SNCU المصنفة، وفي بعض الحالات، إجراءات التناسب الخاضعة للتصريح للشركات الأخرى. يمكن أن يؤثر ملف مخاطر الشركة، ومتطلبات رأس مال الملاءة، وموقف سلطة الإشراف على الاستخدام. لا يوفر أي نموذج استثناءً ذاتيًا من متطلبات رأس المال أو حماية حاملي وثائق التأمين.
نشرت Eiopa في 7 أبريل 2026 مواصفات فنية حول بيانات QRT التي يجب استخدامها لمعايير التصنيف. يجب استشارتها مع التوجيه، والقرارات التنفيذية القانونية، والمعلومات ذات الصلة الخاصة بالشركة؛ لا تحتوي الحزمة على عتبات QRT مملوءة مسبقًا بشكل خاطئ أو نتيجة تصنيف معتمدة.
مذكرة الحكومة السويدية الاستشارية لمجلس الشؤون القانونية، 6 نوفمبر 2026، تقترح تغييرات في قانون الأعمال السويدي للتأمين اعتبارًا من 1 مايو 2027. إشعار الهيئة الرقابية المالية في 12 نوفمبر 2026 يفرق بين إرشادات يتم اتباعها مباشرة وأربعة من المفترض اتباعها بعد التكيف الوطني. تشير الهيئة الرقابية المالية إلى أن إرشادات Eiopa في وضعها القانوني قابلة للمقارنة مع التوجيهات العامة.
خطوة بخطوة – سير العمل الموصى به
- تحقق من أن شركة التأمين مشمولة بـ Solvency II وبفئة الشركة/المجموعة الصحيحة.
- تابع وضع قانون التنفيذ السويدي، ونماذج الهيئة الرقابية المالية المحتملة، ومواصفات Eiopa.
- املأ مصفوفة المعايير بتقرير QRT الصحيح، ورمز الخلية، وفترة الحساب، والتوقيع المهني.
- اختبر أسس الاستثناء وخزّن المستندات في إدارة مستندات محمية بالصلاحيات.
- أعد مسودة للإخطار – لا ترسلها حتى يتم تأكيد القانون السويدي وقناة الهيئة الرقابية المالية.
- قرر بشكل منفصل بشأن إجراءات التناسب المحتملة وما إذا كانت هناك حاجة إلى موافقات من السلطات.
- خطط لإعادة التقييم المتكررة عند وجود ملف مخاطر جديد، أو تغيير في الملكية، أو اكتشاف نقص.
الأسئلة الشائعة
هل شركات التأمين الصغيرة هي SNCU تلقائيًا؟
لا. يتطلب التصنيف استيفاء المعايير ذات الصلة، والتحقق من أسس الاستثناء، وعملية الإشراف المقررة.
هل تنطبق القواعد السويدية الجديدة بالفعل في 12 نوفمبر 2026؟
لا. هناك مذكرة استشارية من مجلس الشؤون القانونية مع مقترح لدخولها حيز التنفيذ في 1 مايو 2027. يجب متابعة القرار الوطني النهائي وتعليمات الهيئة الرقابية المالية.
هل يمكننا ملء Excel والحصول على قرار مقبول/مرفوض؟
لا. يقوم Excel بتجميع حالات العمل المسجلة وتحديد الأسئلة المفتوحة. إنه لا يحسب تصنيف SNCU بموجب القانون.
هل المسودة هي نموذج رسمي للهيئة الرقابية المالية؟
لا. إنها مسودة عمل داخلية يجب تكييفها مع القانون السويدي الساري، وتعليمات السلطة، والأدلة الفعلية للشركة.
هل تنطبق نفس التبسيطات على الشركات التي ليست SNCU؟
لا. قد تتطلب بعض الإجراءات تصريحًا مسبقًا خاصًا وفقًا للمادة 29d، ويجب التحقق من النطاق.
هل ملفات PDF قابلة للتعبئة رقميًا؟
لا. ملفات PDF قابلة للبحث والطباعة. استخدم Word وExcel للتعديل.
هل نفس نماذج العمل متوفرة باللغة الإنجليزية؟
لا. نماذج العمل الخمسة باللغة السويدية. يصف دليل المستخدم الإنجليزي سير العمل والمفاهيم.
الإصدار، والتحقق القانوني، والتسليم
إصدار المنتج 1.0 · 12 نوفمبر 2026 · الولاية القضائية السويد. تمت مراجعة المصادر القانونية الرسمية بمساعدة الذكاء الاصطناعي. لم يتم إجراء أي مراجعة قانونية خارجية مستقلة، أو تقييم للأهلية القانونية، أو حساب للملاءة تم التحقق منه من بيانات QRT الخاصة بالشركة، أو تقديم للهيئة الرقابية المالية، أو قرار للهيئة الرقابية المالية، أو شهادة من السلطة. قم بالتكييف مع وظيفة المخاطر/العمليات الاكتوارية والقانونية المدربة قبل الاستخدام الفعلي. مسودة المنتج غير منشورة، وملف ZIP للعميل لا يتم ربطه بـ Digital Products في هذه المرحلة.
