كرة القدم AMLR 2029 – اعرف عميلك للرعاة والمستثمرين وانتقالات اللاعبين | Word/PDF/Excel

AMLR لكرة القدم 2029 – قوالب عملية لـ KYC، والرعاية، والاستثمارات، ووكلاء كرة القدم، وانتقالات اللاعبين. يعني نظام الاتحاد الأوروبي الجديد لمكافحة غسل الأموال (EU) 2024/1624 أن بعض أندية كرة القدم الاحترافية ستخضع لالتزامات خاصة تتعلق بتقييم المخاطر، ومعرفة العملاء، والمستفيد الحقيقي، ومراقبة المعاملات، والإبلاغ. تسري المتطلبات على أنشطة الأندية بموجب المادة 3.3(o) اعتبارًا من 10 يوليو 2029. تساعد حزمة الوثائق هذه النادي على التخطيط وتوثيق وإعداد سلسلة الرقابة.

إجابة سريعة: تحتوي الحزمة على 7 ملفات Word، و7 ملفات PDF قابلة للبحث، وكتاب عمل Excel واحد يحتوي على تسع علامات تبويب – بإجمالي 15 ملفًا رقميًا للعملاء في ملف ZIP. تُستكمل خمس وثائق عمل سويدية ودليل مستخدم سويدي بدليل مستخدم باللغة الإنجليزية. هذا الدعم التوثيقي ليس خدمة AML تقوم بالتحقق من الأشخاص أو إرسال تقارير إلى السلطات.

ما الأندية والمعاملات التي تشملها؟

تحدد المادة 2.52 المقصود بنادي كرة القدم الاحترافي في هذا السياق. بموجب المادة 3.3(o)، تسري التزامات AMLR على الأندية في أربعة مجالات معاملات صريحة:

• المستثمرون: إضافات رأس المال والمعاملات ذات الصلة الأخرى التي يكون فيها النادي طرفًا مقابلًا للمستثمر.
• الرعاة والمعلنون: علاقات العقود والمدفوعات التي قد تحتاج إلى فحص الغرض والمالك ومصدر التمويل.
• وكلاء كرة القدم والوسطاء الآخرون: الصلاحيات، والمهام، والتعويضات، وأطراف الدفع المعنية.
• انتقالات اللاعبين: الأندية الأطراف المقابلة، وعقود الوكلاء، وتدفقات التعويضات، وتغييرات المستلم.

يشمل الوكلاء بموجب المادة 3.3(n) بشكل منفصل. تركز الحزمة على عمليات النادي وليست دليلًا كاملاً ومستقلاً للوكلاء. لا يصبح النادي التطوعي للهواة ملزمًا بالإبلاغ تلقائيًا لمجرد ممارسته كرة القدم.

هل تنطبق AMLR على جميع أندية كرة القدم تلقائيًا؟

لا. تسمح المادة 5 للدولة الأعضاء بالقرار بشأن استثناء كلي أو جزئي لبعض الأندية الاحترافية ذات المخاطر المنخفضة الموثقة. بالنسبة للنادي في أعلى الدرجة الوطنية، يُشترط من بين أمور أخرى أن يكون حجم الأعمال أقل من 5 ملايين يورو خلال كل سنة من السنتين التقويميتين السابقتين حتى تتمكن الدولة الأعضاء من استخدام هذا الخيار. يمكن أيضًا أن تشمل الأندية في الدرجات الأدنى استثناءات مقررة بموجب شروط معينة. الاستثناءات ليست تلقائية: لا يمكن للنادي مجرد وضع علامة على "أقل من 5 ملايين يورو" ليصبح مستثنى. قبل اتخاذ قرار، يجب التحقق من وجود قرار استثناء سويدي فعلي ونطاقه.

متى تسري القواعد؟ تُطبق AMLR عمومًا اعتبارًا من 10 يوليو 2027، ولكن بالنسبة لممارسي الأنشطة بموجب المادة 3.3(n) و(o)، ووكلاء كرة القدم، وأندية كرة القدم الاحترافية، تسري اعتبارًا من 10 يوليو 2029 بموجب المادة 90. قد تسري التشريعات السويدية الأقدم لمكافحة غسل الأموال، أو GDPR، أو قواعد العقوبات، أو الالتزامات الأخرى على بعض الأنشطة في وقت مبكر. المنتج مخصص للاستعداد لعام 2029، وليس للادعاء بأن جميع متطلبات كرة القدم الجديدة تسري في عام 2026.

ملفًا بملف – كل ما هو مشمول

Excel: تسع علامات تبويب لرقابة AML في كرة القدم

البداية: نظرة عامة ومؤشرات الرقابة الإدارية. حالة النادي: الترخيص، والدرجة، ومراجع حجم الأعمال، وأي قرار استثناء ساري. الأطراف المقابلة: مراجع KYC والملكية. الرعاية: العقود، والتمويل، والمسؤولية. الانتقال: اتفاقية الانتقال، والوكيل، وسلسلة الدفع. المخاطر: تصنيف داخلي من 1 إلى 3 للاحتمالية/العواقب، وصاحب الإجراء. الرقابة: KYC، وPEP، والعقوبات. الإجراءات: الانحرافات والمتابعة. المصادر: قواعد الاتحاد الأوروبي الرسمية ونطاقات التطبيق.

جميع السجلات فارغة في البداية. تميز حالات المعادلات بين ”تفتقر إلى الوثائق” و”تم تسجيل الوثائق – فحص يدوي”. لا يثبت الحقل المعبأ التحقق من الهوية، أو غياب مخاطر غسل الأموال، أو الحق في تنفيذ الدفعة. لا يحتوي كتاب العمل على أي وظيفة لجمع أرقام الهوية أو جوازات السفر أو الحسابات المصرفية، ولا يمكن تقديم أي بلاغ فعلي عن الاشتباه عبر الملف.

ما المطلوب عمليًا بموجب AMLR؟

المادة 9: يجب توثيق السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية وأن تكون متناسبة مع مخاطر النشاط ونطاقه. يصبح دور مجلس الإدارة، ووظائف الرقابة، والتدريب، وتحديثات المخاطر أمرًا مركزيًا. المادتان 19–20: التحقق من متى يلزم اتخاذ إجراءات معرفة العملاء وتحديد/التحقق من العملاء ذوي الصلة، والمستفيد الحقيقي، والغرض من العلاقة، والعقوبات/PEP حيثما ينطبق. المادة 21: إذا تعذر استكمال إجراءات معرفة العملاء اللازمة، قد ينشأ التزام بعدم تنفيذ الصفقة أو إنهاء علاقة الأعمال. المادة 69: يجب الإبلاغ عن الاشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب إلى وحدة الاستخبارات المالية المختصة في الحالات المعمول بها، بما في ذلك المحاولات. تُفحص هذه المسائل دائمًا من قبل أشخاص مختصين؛ ولا ترسل ملفات Word وExcel أي تقارير.

ثلاث حالات استخدام خاصة بكرة القدم

1. مالك غير واضح للراعي: من المقرر أن يتلقى النادي دفعة مقدمة كبيرة من شركة رعاية جديدة. من يملك الشركة؟ من أين يأتي التمويل؟ وثّق مراجع الرقابة والقرار بشأن الاستكمال أو الإيقاف.
2. تغيير حساب الدفع عند الانتقال: قبل انتقال اللاعب مباشرةً، يتغير مستلم مبلغ الانتقال. وثّق سلسلة العقود، والصلاحيات، ومخاطر الدفع، والفحص المسؤول.
3. نادي في درجة أدنى: يفترض الإدارة أن النشاط مستثنى لأنه لا يلعب في أعلى دوري. افحص التعريف، والمخاطر، واللوائح الوطنية الفعلية للاستثناء – لا تفترض أن الاستثناء سارٍ بالفعل.

كيف يبدأ النادي

1. افحص الوضع القانوني للنادي وأي من أنواع المعاملات الأربعة التي تحدث.
2. تحقق من تاريخ التطبيق الساري والقرارات السويدية الفعلية بشأن الاستثناءات.
3. أنشئ مراجع KYC/المخاطر الداخلية للرعاة والمستثمرين والوكلاء والانتقالات.
4. املأ الوثائق 02–04 واربطها بالوثائق المحمية بشكل صحيح.
5. حدد مسار التصعيد والإيقاف وتوزيع المسؤوليات في الوثيقة 05.
6. سجل فقط معرف العملية وحالة الوثائق في Excel؛ واترك الوظائف المختصة لإجراء التقييم والشهادة الفعلية.

الأسئلة الشائعة

متى تبدأ متطلبات AMLR الجديدة في السريان على أندية كرة القدم؟

10 يوليو 2029 لأنشطة كرة القدم ذات الصلة بموجب المادة 90 من EU 2024/1624. قد تسري قواعد أخرى في وقت مبكر.

هل يجب أن يكون لدى جميع الأندية التي لديها رعاة سجلات KYC؟

لا، ليس بسبب هذه القواعد وحدها. يعتمد ذلك على ما إذا كان نشاط النادي مشمولًا بالتعريف، ونوع المعاملة، والقواعد السارية، وأي استثناء وطني فعلي مقرر.

هل نادي الدرجة الأدنى مستثنى تلقائيًا؟

لا. تمنح المادة 5 الدول الأعضاء إمكانية استثناء بعض الأندية بناءً على مخاطر منخفضة موثقة. يجب أن تكون الجهات السويدية المختصة قد قررت فعليًا الاستثناء، ويجب أن يشمل القرار وضع النادي.

هل يمكن للنادي الموافقة على انتقال لاعب من خلال إظهار Excel أن «الوثائق مسجلة»؟

لا. يشير المؤشر فقط إلى معلومات مسجلة، وليس إلى KYC تمت الموافقة عليه أو دفعة آمنة قانونيًا. يلزم فحص بشري وقرار مختص.

هل يحتاج النادي إلى إرسال بلاغ عن الاشتباه عبر هذا الملف؟

لا. تدعم الوثيقة 05 الفحص والإجراءات الداخلية. تُقدم أي تقارير عن الاشتباه من خلال العملية الرسمية المختصة، وليس عبر حزمة الوثائق.

هل جميع قوالب العمل باللغة الإنجليزية؟

لا. خمسة قوالب عمل باللغة السويدية. كما تحصل على دليل مستخدم سويدي ودليل مستخدم إنجليزي منفصل. تتوفر الوثائق السبع بصيغتي Word وPDF.

هل ملفات PDF قابلة للتعبئة التفاعلي؟

لا. إنها قابلة للبحث والطباعة؛ استخدم أصول Word للتعبئة والتخصيص.

هل يمكنني استخدام قالب AML/KYC العام بدلاً من ذلك؟

يمكن أن يكمل القالب العام هذا المنتج لبرنامج AML أوسع. ومع ذلك، فإن هذه الحزمة مقتصرة على أنواع المعاملات الخاصة بنادي كرة القدم ومسائل التطبيق بموجب EU 2024/1624.

منتجات تكميلية

لمزيد من إجراءات الامتثال الداخلية لمكافحة غسل الأموال، راجع AML/KYC & الامتثال لمكافحة غسل الأموال 2026/2027. يحتوي ذلك المنتج على ضوابط أوسع للشركات؛ هذه الحزمة متخصصة في أندية كرة القدم وعقود الرعاية وانتقالات اللاعبين.

المصادر القانونية والجودة

اللائحة (EU) 2024/1624 – AMLR، وخاصة المواد 2.52–53، و3.3(n)–(o)، و5، و9، و19–21، و69، و90؛ ملخص EUR-Lex؛ AMLA حول مخاطر قطاع كرة القدم والاستثناءات؛ GDPR. إصدار الوثيقة 1.0، مراجعة المصادر بمساعدة الذكاء الاصطناعي 12 نوفمبر 2026. لم يتم إجراء مراجعة قانونية مستقلة. هذا ليس نموذجًا رسميًا، أو تسجيلًا لدى السلطات، أو دليلًا على الامتثال. يجب إعادة التحقق من الاستثناءات الوطنية والقواعد الفنية السويدية/الأوروبية الجديدة قبل الاستخدام. يتم تسليم ملف ZIP الرقمي بعد النشر المنفصل على Shopify وربط الملفات.