فاتورة احتيالية – كيف تعترض على مطالبة كاذبة وتوثقها
يشارك
بقلم Mallbutiken · تم التحقق من المعلومات في 1 أكتوبر 2026
يمكن أن تشير الفاتورة الاحتيالية إلى عملية شراء وهمية، أو مورد زائف، أو فاتورة تم التلاعب بها حيث تم تغيير البيانات المصرفية على سبيل المثال. لذا، ابدأ بتحديد ما إذا كان العقد نفسه مفقوداً أم أن فاتورة مورد شرعي قد تم التلاعب بها.
1. تحقق من المرسل عبر وسيلة اتصال معروفة
لا تستخدم رقم الهاتف أو الرابط الموجود في الفاتورة المشبوهة كقناة وحيدة للتحقق. بدلاً من ذلك، ابحث عن الموقع الرسمي للمورد، أو العقود السابقة، أو جهة اتصال معروفة مسبقاً. تحقق من رقم التسجيل التجاري، ورقم الحساب المصرفي (Bankgiro)، والمرجع، والطلب، والتسليم.
2. لم تقم بطلب أي شيء؟ اعترض كتابياً
إذا لم يكن هناك عقد سارٍ، يجب الاعتراض على المطالبة. اذكر رقم الفاتورة، والمبلغ، وأوضح أنه لا يوجد طلب أو أي أساس آخر للدفع. تنص هيئة المستهلك (Konsumentverket) على أن المستهلكين غير ملزمين بالدفع مقابل شيء لم يطلبوه، لكنها توصي بإرسال إشعار كتابي إلى الشركة.
3. احتفظ بكل شيء
- الفاتورة الأصلية والمظروف أو ترويسات البريد الإلكتروني،
- لقطات الشاشة والروابط،
- سجل الطلبات والتسليم،
- الاعتراض وإثبات الإرسال،
- أي إشعارات بتغيير الحساب المصرفي،
- ملاحظات المكالمات الهاتفية وأسماء جهات الاتصال.
4. أبلغ الشرطة عن الاحتيال المشتبه به
في حالة وجود مطالبة احتيالية واضحة أو معلومات دفع تم التلاعب بها، يجب إبلاغ الشرطة بالواقعة. إذا تم إرسال الأموال بالفعل، يجب الاتصال بالبنك فوراً؛ حيث إن إمكانية إيقاف أو استرداد المعاملة تعتمد على الوقت وتختلف حسب وسيلة الدفع.
5. في حال متابعة القضية من قبل شركة التحصيل أو هيئة التنفيذ (Kronofogden)
استمر في الاعتراض في كل مرحلة. أشر إلى عدم وجود أي طلب وأرفق الاعتراض السابق. إذا ورد أمر دفع من هيئة التنفيذ (Kronofogden)، فيجب عليك الرد على وثائق الهيئة خلال المدة المحددة.
للشركات: تخلص من الفواتير الاحتيالية باستخدام إجراءات الرقابة
- افصل بين الطلب، والمصادقة، والدفع كلما أمكن ذلك،
- تطلب التحقق المزدوج عند تغيير الحساب المصرفي،
- تحقق من الموردين الجدد مقابل السجلات الرسمية،
- استخدم رقم الطلب أو مرجع الطالب،
- درب الموظفين على احتيال انتحال شخصية المدير التنفيذي (CEO fraud) ورسائل البريد الإلكتروني المزيفة للموردين.
